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第二節(jié)  風(fēng)險(xiǎn)評估

知識點(diǎn)概括:

u  風(fēng)險(xiǎn)評估的主要目的

u  風(fēng)險(xiǎn)評估的主要內(nèi)容與步驟

u  風(fēng)險(xiǎn)評估的咨詢方法與工具

知識列表:

l   風(fēng)險(xiǎn)識別

l   風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)

l   風(fēng)險(xiǎn)評估的咨詢方法與工具

知識點(diǎn)一:風(fēng)險(xiǎn)評估的主要目的(了解)

風(fēng)險(xiǎn)評估的主要目的:

1.全面了解企業(yè)整體的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀,評估目前的風(fēng)險(xiǎn)水平和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

2.找出企業(yè)在現(xiàn)有內(nèi)外部環(huán)境、發(fā)展態(tài)勢和管理水平下,對目標(biāo)實(shí)現(xiàn)影響最大的風(fēng)險(xiǎn),以便合理分配管理資源。

3.統(tǒng)一企業(yè)各個(gè)層面對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識,形成一套通用的風(fēng)險(xiǎn)語言。

知識點(diǎn)二:風(fēng)險(xiǎn)評估的主要內(nèi)容與步驟(??键c(diǎn))

()風(fēng)險(xiǎn)識別

是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步,也是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。

通過識別風(fēng)險(xiǎn)源、影響范圍、時(shí)間及其原因和潛在的后果等,生成一個(gè)全面的風(fēng)險(xiǎn)列表。風(fēng)險(xiǎn)=危機(jī)

1.初始信息搜集

一個(gè)重要手段就是形成規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息的收集、處理和報(bào)告機(jī)制,形成可持續(xù)更新的風(fēng)險(xiǎn)信息庫,并把收集初始信息的職責(zé)分工落實(shí)到各有關(guān)職能部門和業(yè)務(wù)單位。

2.分析企業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),形成風(fēng)險(xiǎn)識別的基本框架。

(1)價(jià)值鏈視角。根據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)價(jià)值鏈的分解來找風(fēng)險(xiǎn),適合于從公司整體來看風(fēng)險(xiǎn)在企業(yè)的分布情況。

(2)組織機(jī)構(gòu)視角。根據(jù)企業(yè)組織機(jī)構(gòu)設(shè)置來識別風(fēng)險(xiǎn),具體根據(jù)部門組織職能和具體業(yè)務(wù)來識別風(fēng)險(xiǎn)。

(3)利益相關(guān)者視角。通過對企業(yè)內(nèi)部和外部的利益相關(guān)者分析來識別風(fēng)險(xiǎn),該視角主要從主體角度來看企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的分布和特性。

3.通過資料研究、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件庫、調(diào)研和訪談,形成風(fēng)險(xiǎn)事件列表。查找風(fēng)險(xiǎn)事件是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評估的主要活動(dòng),涉及查找的具體組織方式、方法問題。

4.對各類風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行統(tǒng)一分類,形成風(fēng)險(xiǎn)清單。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步是(     )。

a. 戰(zhàn)略分析

b .環(huán)境掃描

c.風(fēng)險(xiǎn)識別

d.風(fēng)險(xiǎn)分析

()風(fēng)險(xiǎn)分析

1.風(fēng)險(xiǎn)分析的考慮因素

風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因、風(fēng)險(xiǎn)源、它們的正面、負(fù)面后果,以及各種結(jié)果發(fā)生的可能性,識別影響后果和可能性的各種因素,現(xiàn)行控制方法及效果和效率。

2.風(fēng)險(xiǎn)分析的分類

風(fēng)險(xiǎn)分析包括定性和定量分析兩種方式。

風(fēng)險(xiǎn)的定量分析就是從風(fēng)險(xiǎn)的分布和價(jià)值評估上對風(fēng)險(xiǎn)做出更深入的描述

()風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)

指將風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)則相比較,或在各種風(fēng)險(xiǎn)的分析結(jié)果之間進(jìn)行比較,確定風(fēng)險(xiǎn)等級,以幫助企業(yè)做出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的決策。

(1)在風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上,對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行不同維度的排序。

(2)在風(fēng)險(xiǎn)水平排序的基礎(chǔ)上,對照企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)則,對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級。

(3)確定需要重點(diǎn)關(guān)注和優(yōu)先應(yīng)對的風(fēng)險(xiǎn)。

知識點(diǎn)三:風(fēng)險(xiǎn)評估的咨詢方法和工具(常考點(diǎn))

()問卷調(diào)查

優(yōu)勢:高效快速獲取不同級別人員評估風(fēng)險(xiǎn);有效召集大批參加者;識別高管層不清楚的風(fēng)險(xiǎn)問題。

缺點(diǎn):問卷的回收率低;受被調(diào)查者的文化素質(zhì)限制;以及調(diào)查結(jié)果的可信度低等。

()集體討論

優(yōu)點(diǎn):與會(huì)者得到共同理解;為不同的意見交流提供平臺;有利于盡快解決意見分歧方面的跟進(jìn)工作。

缺點(diǎn): 有上級領(lǐng)導(dǎo)在場的情況。

()專家咨詢

優(yōu)點(diǎn):簡單易行,能夠節(jié)約成本和時(shí)間。

缺點(diǎn):主觀性強(qiáng),嚴(yán)重依賴于專家水平和判斷。

()情景分析

通過對未來可能狀態(tài)做出評估,以情景的發(fā)生概率為權(quán)重,通過加權(quán)平均值評估風(fēng)險(xiǎn)。3-5

優(yōu)點(diǎn):有效地著眼于社會(huì)政治變化趨勢及其對股票價(jià)格和利率的影響,為短期投資組合決策提供了適當(dāng)?shù)囊暯牵瑸閼?zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置提供了運(yùn)行空間。

()風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖

一種風(fēng)險(xiǎn)組合的定性分析和排序的方法。

 

()計(jì)算機(jī)模擬(如蒙特卡羅分析法)

是一種隨機(jī)模擬數(shù)學(xué)方法。該方法用來分析評估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)的成因、風(fēng)險(xiǎn)造成的損失或帶來的機(jī)會(huì)等變量在未來變化的概率分布。

(1)量化風(fēng)險(xiǎn)。

(2)根據(jù)對歷史數(shù)據(jù)的分析,建立能描述該風(fēng)險(xiǎn)變量在未來變化的概率模型。

(3)計(jì)算概率分布初步結(jié)果。

(4)修正完善概率模型

(5)利用該模型分析評估風(fēng)險(xiǎn)情況。

模型本身的選擇計(jì)算結(jié)果的精度影響甚大。正態(tài)分布是使用最廣泛的一類模型。借助計(jì)算機(jī)完成。

()失效模式與影響分析

旨在對系統(tǒng)范圍內(nèi)潛在的失效模式加以分析,以便按照嚴(yán)重程度加以分類,或者確定失效對于該系統(tǒng)的影響。失效模式與影響分析廣泛應(yīng)用于制造行業(yè)產(chǎn)品生命周期的各個(gè)階段。

失效模式與影響分析有助于選擇補(bǔ)救措施,從而減少因?yàn)橄到y(tǒng)失效(故障)所造成的若干生命周期后果(風(fēng)險(xiǎn))的累積效應(yīng)。

() 決策樹分析

決策樹法是指利用圖解的形式,將風(fēng)險(xiǎn)因素層層分解,繪制成樹狀圖,逐項(xiàng)計(jì)算其概率和期望值,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和方案的比較和選擇。

決策樹包括決策節(jié)點(diǎn)、狀態(tài)節(jié)點(diǎn)和結(jié)果節(jié)點(diǎn)。

優(yōu)點(diǎn):層次清晰,不同節(jié)點(diǎn)面臨的風(fēng)險(xiǎn)及概率一目了然,不易遺漏,能夠適應(yīng)多階段情形風(fēng)險(xiǎn)分析。

優(yōu)點(diǎn):用于大型復(fù)雜項(xiàng)目時(shí)工作量較大,并且也不適用于缺乏類似客觀數(shù)據(jù)的項(xiàng)目。

(九)敏感性分析

敏感性分析法是指在假定其他風(fēng)險(xiǎn)因素不變的情況下,評估某一個(gè)(或幾個(gè))特定的風(fēng)險(xiǎn)因素變化對項(xiàng)目目標(biāo)變量的影響程度,確定它的變動(dòng)幅度和臨界值,計(jì)算出敏感系數(shù),

優(yōu)點(diǎn):應(yīng)用的范圍大,常用于項(xiàng)目的可行性研究階段,有利于發(fā)現(xiàn)重要的風(fēng)險(xiǎn)因素。

缺點(diǎn):僅體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)因素強(qiáng)度而不能反映發(fā)生概率,也不能反映眾多風(fēng)險(xiǎn)因素同時(shí)變化時(shí)對項(xiàng)目的綜合影響。

下列關(guān)于敏感性分析的說法正確的是(    

a敏感性分析法是指在假定其他風(fēng)險(xiǎn)因素不變的情況下,評估某一個(gè)(或幾個(gè))特定的風(fēng)險(xiǎn)因素變化對項(xiàng)目目標(biāo)變量的影響程度,

b應(yīng)用的范圍大,常用于項(xiàng)目的可行性研究階段,有利于發(fā)現(xiàn)重要的風(fēng)險(xiǎn)因素。

c能體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)因素強(qiáng)度和反映發(fā)生概率,

d能反映眾多風(fēng)險(xiǎn)因素同時(shí)變化時(shí)對項(xiàng)目的綜合影響。

e 屬于定量分析方法

答案: abe