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第二節(jié)  風(fēng)險(xiǎn)評估

知識點(diǎn)概括：

u  風(fēng)險(xiǎn)評估的主要目的

u  風(fēng)險(xiǎn)評估的主要內(nèi)容與步驟

u  風(fēng)險(xiǎn)評估的咨詢方法與工具

知識列表：

l   風(fēng)險(xiǎn)識別

l   風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)

l   風(fēng)險(xiǎn)評估的咨詢方法與工具

知識點(diǎn)一：風(fēng)險(xiǎn)評估的主要目的（了解）

風(fēng)險(xiǎn)評估的主要目的：

1．全面了解企業(yè)整體的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀，評估目前的風(fēng)險(xiǎn)水平和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

2．找出企業(yè)在現(xiàn)有內(nèi)外部環(huán)境、發(fā)展態(tài)勢和管理水平下，對目標(biāo)實(shí)現(xiàn)影響最大的風(fēng)險(xiǎn)，以便合理分配管理資源。

3．統(tǒng)一企業(yè)各個(gè)層面對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，形成一套通用的風(fēng)險(xiǎn)語言。

知識點(diǎn)二：風(fēng)險(xiǎn)評估的主要內(nèi)容與步驟（?？键c(diǎn)）

(一)風(fēng)險(xiǎn)識別

是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，也是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。

通過識別風(fēng)險(xiǎn)源、影響范圍、時(shí)間及其原因和潛在的后果等，生成一個(gè)全面的風(fēng)險(xiǎn)列表。風(fēng)險(xiǎn)＝危機(jī)

1．初始信息搜集

一個(gè)重要手段就是形成規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息的收集、處理和報(bào)告機(jī)制，形成可持續(xù)更新的風(fēng)險(xiǎn)信息庫，并把收集初始信息的職責(zé)分工落實(shí)到各有關(guān)職能部門和業(yè)務(wù)單位。

2．分析企業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，形成風(fēng)險(xiǎn)識別的基本框架。

(1)價(jià)值鏈視角。根據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)價(jià)值鏈的分解來找風(fēng)險(xiǎn)，適合于從公司整體來看風(fēng)險(xiǎn)在企業(yè)的分布情況。

(2)組織機(jī)構(gòu)視角。根據(jù)企業(yè)組織機(jī)構(gòu)設(shè)置來識別風(fēng)險(xiǎn)，具體根據(jù)部門組織職能和具體業(yè)務(wù)來識別風(fēng)險(xiǎn)。

(3)利益相關(guān)者視角。通過對企業(yè)內(nèi)部和外部的利益相關(guān)者分析來識別風(fēng)險(xiǎn)，該視角主要從主體角度來看企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的分布和特性。

3．通過資料研究、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件庫、調(diào)研和訪談，形成風(fēng)險(xiǎn)事件列表。“查找風(fēng)險(xiǎn)事件”是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評估的主要活動(dòng)，涉及查找的具體組織方式、方法問題。

4．對各類風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行統(tǒng)一分類，形成風(fēng)險(xiǎn)清單。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步是（     ）。

a. 戰(zhàn)略分析

b .環(huán)境掃描

c.風(fēng)險(xiǎn)識別

d.風(fēng)險(xiǎn)分析

(二)風(fēng)險(xiǎn)分析

1．風(fēng)險(xiǎn)分析的考慮因素

風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因、風(fēng)險(xiǎn)源、它們的正面、負(fù)面后果，以及各種結(jié)果發(fā)生的可能性，識別影響后果和可能性的各種因素，現(xiàn)行控制方法及效果和效率。

2．風(fēng)險(xiǎn)分析的分類

風(fēng)險(xiǎn)分析包括定性和定量分析兩種方式。

風(fēng)險(xiǎn)的定量分析就是從風(fēng)險(xiǎn)的分布和價(jià)值評估上對風(fēng)險(xiǎn)做出更深入的描述

(三)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)

指將風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)則相比較，或在各種風(fēng)險(xiǎn)的分析結(jié)果之間進(jìn)行比較，確定風(fēng)險(xiǎn)等級，以幫助企業(yè)做出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的決策。

(1)在風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行不同維度的排序。

(2)在風(fēng)險(xiǎn)水平排序的基礎(chǔ)上，對照企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)則，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級。

(3)確定需要重點(diǎn)關(guān)注和優(yōu)先應(yīng)對的風(fēng)險(xiǎn)。

知識點(diǎn)三：風(fēng)險(xiǎn)評估的咨詢方法和工具（常考點(diǎn)）

(一)問卷調(diào)查

優(yōu)勢：高效快速獲取不同級別人員評估風(fēng)險(xiǎn)；有效召集大批參加者；識別高管層不清楚的風(fēng)險(xiǎn)問題。

缺點(diǎn)：問卷的回收率低；受被調(diào)查者的文化素質(zhì)限制；以及調(diào)查結(jié)果的可信度低等。

(二)集體討論

優(yōu)點(diǎn)：與會(huì)者得到共同理解；為不同的意見交流提供平臺；有利于盡快解決意見分歧方面的跟進(jìn)工作。

缺點(diǎn)： 有上級領(lǐng)導(dǎo)在場的情況。

(三)專家咨詢

優(yōu)點(diǎn)：簡單易行，能夠節(jié)約成本和時(shí)間。

缺點(diǎn)：主觀性強(qiáng)，嚴(yán)重依賴于專家水平和判斷。

(四)情景分析

通過對未來可能狀態(tài)做出評估，以情景的發(fā)生概率為權(quán)重，通過加權(quán)平均值評估風(fēng)險(xiǎn)。3-5年

優(yōu)點(diǎn)：有效地著眼于社會(huì)政治變化趨勢及其對股票價(jià)格和利率的影響，為短期投資組合決策提供了適當(dāng)?shù)囊暯牵瑸閼?zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置提供了運(yùn)行空間。

(五)風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖

一種風(fēng)險(xiǎn)組合的定性分析和排序的方法。

 

(六)計(jì)算機(jī)模擬（如蒙特卡羅分析法）

是一種隨機(jī)模擬數(shù)學(xué)方法。該方法用來分析評估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)的成因、風(fēng)險(xiǎn)造成的損失或帶來的機(jī)會(huì)等變量在未來變化的概率分布。

(1)量化風(fēng)險(xiǎn)。

(2)根據(jù)對歷史數(shù)據(jù)的分析，建立能描述該風(fēng)險(xiǎn)變量在未來變化的概率模型。

(3)計(jì)算概率分布初步結(jié)果。

(4)修正完善概率模型

(5)利用該模型分析評估風(fēng)險(xiǎn)情況。

模型本身的選擇計(jì)算結(jié)果的精度影響甚大。正態(tài)分布是使用最廣泛的一類模型。借助計(jì)算機(jī)完成。

(七)失效模式與影響分析

旨在對系統(tǒng)范圍內(nèi)潛在的失效模式加以分析，以便按照嚴(yán)重程度加以分類，或者確定失效對于該系統(tǒng)的影響。失效模式與影響分析廣泛應(yīng)用于制造行業(yè)產(chǎn)品生命周期的各個(gè)階段。

失效模式與影響分析有助于選擇補(bǔ)救措施，從而減少因?yàn)橄到y(tǒng)失效（故障）所造成的若干生命周期后果（風(fēng)險(xiǎn)）的累積效應(yīng)。

(八) 決策樹分析

決策樹法是指利用圖解的形式，將風(fēng)險(xiǎn)因素層層分解，繪制成樹狀圖，逐項(xiàng)計(jì)算其概率和期望值，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和方案的比較和選擇。

決策樹包括決策節(jié)點(diǎn)、狀態(tài)節(jié)點(diǎn)和結(jié)果節(jié)點(diǎn)。

優(yōu)點(diǎn)：層次清晰，不同節(jié)點(diǎn)面臨的風(fēng)險(xiǎn)及概率一目了然，不易遺漏，能夠適應(yīng)多階段情形風(fēng)險(xiǎn)分析。

優(yōu)點(diǎn)：用于大型復(fù)雜項(xiàng)目時(shí)工作量較大，并且也不適用于缺乏類似客觀數(shù)據(jù)的項(xiàng)目。

（九）敏感性分析

敏感性分析法是指在假定其他風(fēng)險(xiǎn)因素不變的情況下，評估某一個(gè)（或幾個(gè)）特定的風(fēng)險(xiǎn)因素變化對項(xiàng)目目標(biāo)變量的影響程度，確定它的變動(dòng)幅度和臨界值，計(jì)算出敏感系數(shù)，

優(yōu)點(diǎn)：應(yīng)用的范圍大，常用于項(xiàng)目的可行性研究階段，有利于發(fā)現(xiàn)重要的風(fēng)險(xiǎn)因素。

缺點(diǎn)：僅體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)因素強(qiáng)度而不能反映發(fā)生概率，也不能反映眾多風(fēng)險(xiǎn)因素同時(shí)變化時(shí)對項(xiàng)目的綜合影響。

下列關(guān)于敏感性分析的說法正確的是（     ）

a敏感性分析法是指在假定其他風(fēng)險(xiǎn)因素不變的情況下，評估某一個(gè)（或幾個(gè)）特定的風(fēng)險(xiǎn)因素變化對項(xiàng)目目標(biāo)變量的影響程度，

b應(yīng)用的范圍大，常用于項(xiàng)目的可行性研究階段，有利于發(fā)現(xiàn)重要的風(fēng)險(xiǎn)因素。

c能體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)因素強(qiáng)度和反映發(fā)生概率，

d能反映眾多風(fēng)險(xiǎn)因素同時(shí)變化時(shí)對項(xiàng)目的綜合影響。

e 屬于定量分析方法

答案： abe