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一、選擇題
1.【答案】B。解析:即期外匯市場是外匯市場上最經(jīng)濟(jì)、最普通的形式,也是最主要的外匯市場形式。
2.【答案】C。解析:基金反映的是一種信托關(guān)系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額就成為基金的受益人;股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證,投資者購買股票后就成為公司的股東:債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是一種債權(quán)憑證,投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人。
3.【答案】C。解析:資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場,包括股票市場、中長期債券市場和證券投資基金市場。資本市場也稱為中長期資金市場。
4.【答案】A。解析:契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金。
5.【答案】A。解析:在間接融資中,金融機(jī)構(gòu)具有融資中心的地位和作用。
6.【答案】A。解析:銀監(jiān)會(而非中國人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。
7.【答案】B。解析:貨幣市場包括短期政府債券市場、商業(yè)票據(jù)市場、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單市場以及貨幣市場共同基金市場等。所以選項(xiàng)B不正確.
8.【答案】B。解析:一般而言,高風(fēng)險總是伴隨著高收益。國債的風(fēng)險最小,其收益也最低:股票風(fēng)險最大.收益最高。
9.【答案】A。解析:股票是由股份公司發(fā)行,表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證。
10.【答案】A。解析:按照基礎(chǔ)衍生工具劃分,金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具,如股指期貨等),貨幣衍生工具(以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠(yuǎn)期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具(以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。如遠(yuǎn)期利率協(xié)議)。
11.【答案】C。
12.【答案】B。解析:期貨交易應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的場所進(jìn)行,禁止場外交易。選項(xiàng)B說法錯誤。
13.【答案】C。解析:利率不屬于金融期權(quán)的要素。
14.【答案】C。解析:交易單位是交易所規(guī)定每次申報(bào)和成交的交易數(shù)量單位,以提高交易效率。一個交易單位俗稱“一手”,委托買賣的數(shù)量通常為一手或一手的整數(shù)倍。滬、深證券交易所規(guī)定,通過競價交易買入股票、基金、權(quán)證的,申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。
15.【答案】C。解析:按照對價格的預(yù)期,金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。所以選項(xiàng)D說法有誤;當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格上漲時購買的期權(quán),叫做看漲期權(quán)。所以選項(xiàng)A說法有誤:若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格應(yīng)當(dāng)選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán).所以選項(xiàng)B說法有誤。
16.【答案】B。解析:記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發(fā)行(又稱為跨市場發(fā)行)三種情況。個人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債.而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。
17.【答案】C。解析:證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃,辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于人民幣3億元.設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的.凈資本不低于人民幣5億元。
18.【答案】A。解析:開放式基金份額的發(fā)售,主要由基金管理人負(fù)責(zé)辦理,也可以委托商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代理基金份額的發(fā)售。
19.【答案】A。解析:存款乘數(shù)=1/(20%+2%+3%)=4。
20.【答案】D。解析:銀行承兌匯票是貨幣市場工具。
21.【答案】A。
22.【答案】B。解析:我國國債專指財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的國家公債。由國家財(cái)政信譽(yù)擔(dān)保,信譽(yù)度非常高。
23.【答案】D。解析:這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產(chǎn)風(fēng)險和收入風(fēng)險的手段。金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險分散的可能,如保險機(jī)構(gòu)出售保險單,通過套期保值、組合投資的條件和機(jī)會.達(dá)到風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散的目的。
24.【答案】A。解析:審批制:帶有強(qiáng)烈計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和行政干預(yù)色彩的新股發(fā)行監(jiān)管制度。
25.【答案】D。解析:基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系,通?;鹨?guī)模越大。基金托管費(fèi)率越低。
(責(zé)任編輯:中大編輯)
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