一、單項(xiàng)選擇題

1、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對于個人以商品或貨幣形式提供的信用稱為(　)。

A、消費(fèi)信用

B、商業(yè)信用

C、國家信用

D、民間信用

2、關(guān)于直接融資的劣勢，下列表述錯誤的是(　)。

A、投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險

B、投資者需要花費(fèi)大量的收集信息、分析信息的時間和成本

C、一般逐次進(jìn)行，缺乏管理的靈活性

D、受公平原則的約束，不利于市場競爭和資源的優(yōu)化配置

3、為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體被稱為(　)。

A、證券發(fā)行人

B、證券管理人

C、證券投資人

D、證券持有人

4、下列不屬于股票融資的缺點(diǎn)的是(　)。

A、資本成本較高

B、容易分散控制權(quán)

C、籌資風(fēng)險較大

D、新股東分享公司未發(fā)行新股前積累的盈余，會降低普通股的凈收益，從而可以引起股價的下跌

5、關(guān)于證券市場投資者的表述，說法錯誤的是(　)。

A、證券投資者是證券市場的資金供給者

B、眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性

C、證券市場投資者具有集中性和流動性的特點(diǎn)

D、證券投資者是指以取得利息、股息或資本收益為目的而買入證券的機(jī)構(gòu)和個人

6、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者，下列說法錯誤的是(　)。

A、發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者不利于分散金融風(fēng)險，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行

B、機(jī)構(gòu)投資者的投資管理更專業(yè)化

C、在中國，機(jī)構(gòu)投資者目前主要是具有證券自營業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

D、機(jī)構(gòu)投資者從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價證券投資活動的法人機(jī)構(gòu)

7、下列關(guān)于QFII的表述，錯誤的是(　)。

A、單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的30%

B、QFII即合格境外機(jī)構(gòu)投資者

C、在我國，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)投資于中國證券市場

D、QFII制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度

8、下列各項(xiàng)中，對我國社?；鸬恼J(rèn)識不正確的是(　)。

A、在我國，社?；鹨仓饕缮鐣Ｕ匣鸷蜕鐣ｋU基金兩部分組成

B、確定從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的30%上繳社?；?/p>

C、社會保險基金一般由企業(yè)等用人單位(雇主)和勞動者(雇員)或公民個人繳納的社會保險費(fèi)以及國家財(cái)政給予的一定補(bǔ)貼形成

D、社會保障基金的資金來源包括國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財(cái)政撥入資金、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益

9、下列不屬于社會公益基金的是(　)。

A、教育發(fā)展基金

B、福利基金

C、文學(xué)獎勵基金

D、社會保險基金

10、證券公司是指依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》的規(guī)定并經(jīng)(　)批準(zhǔn)，經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

A、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、中國人民銀行

C、銀監(jiān)會

D、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

11、證券公司開展自營業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開展自營業(yè)務(wù)，都需要取得(　)的業(yè)務(wù)許可。

A、證券監(jiān)管部門

B、銀監(jiān)會

C、國務(wù)院

D、中國人民銀行

12、向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于(　)。

A、融資融券業(yè)務(wù)

B、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C、專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D、證券自營業(yè)務(wù)

13、關(guān)于直投子公司的表述，錯誤的是(　)。

A、直投子公司不得開展依法應(yīng)當(dāng)由證券公司經(jīng)營的證券業(yè)務(wù)

B、直投子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直投基金為補(bǔ)充流動性或進(jìn)行并購過橋貸款的，可以負(fù)債經(jīng)營

C、直投子公司非全資下屬機(jī)構(gòu)、直投基金負(fù)債期限不得超過6個月，負(fù)債余額不得超過注冊資本或?qū)嵗U出資總額的30%

D、直投子公司可以為客戶提供與股權(quán)投資、債權(quán)投資相關(guān)的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)

14、下列對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理，說法錯誤的是(　)。

A、律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，可以再從事證券法律業(yè)務(wù)

B、同一律師事務(wù)所不得同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見

C、同一律師事務(wù)所不得同時為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見

D、同一律師事務(wù)所不得在其他同一證券業(yè)務(wù)活動中為具有利害關(guān)系的不同當(dāng)事人出具法律意

15、證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的(　)提取風(fēng)險準(zhǔn)備金。

A、10%

B、30%

C、20%

D、40%

16、證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于(　)。

A、40年

B、20年

C、50年

D、10年

17、《中華人民共和國證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和(　)。

A、現(xiàn)場檢查權(quán)

B、免責(zé)權(quán)

C、審批權(quán)

D、獎懲權(quán)

18、(　)標(biāo)志著我國證券市場正式形成。

A、1998年年底，《中華人民共和國證券法》的出臺

B、1991年8月，中國證券業(yè)協(xié)會的成立

C、1988年，國債柜臺交易的正式啟動

D、1990年12月和1991年7月，上海證券交易所和深圳證券交易所相繼正式開業(yè)

19、會員大會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)是(　)。

A、會長辦公會

B、理事會

C、常務(wù)理事會

D、監(jiān)事會

20、我國證券結(jié)算采用(　)結(jié)算制度。

A、分級

B、貨銀對付的交收

C、證券實(shí)名制

D、全額

答案部分

一、單項(xiàng)選擇題

1、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查直接融資的分類。消費(fèi)信用指的是企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對于個人以商品或貨幣形式提供的信用，如企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融機(jī)構(gòu)對消費(fèi)者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款。

【該題針對“直接融資的概念、特點(diǎn)和分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查直接融資的劣勢。直接融資受公平原則的約束，有助于市場競爭，資源優(yōu)化配置，所以選項(xiàng)D不符合題干要求。

【該題針對“間接融資的概念、特點(diǎn)和分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券發(fā)行人的概念。證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。

【該題針對“證券發(fā)行人的概念和分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

4、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查股票融資的缺點(diǎn)。股票融資的缺點(diǎn)包括：資本成本較高;股票融資上市時間跨度長，競爭激烈，無法滿足企業(yè)緊迫的融資需求;容易分散控制權(quán);新股東分享公司未發(fā)行新股前積累的盈余，會降低普通股的凈收益，從而可以引起股價的下跌。

【該題針對“企業(yè)(公司)直接融資的方式及特征”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

5、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查證券市場投資者。證券市場投資者具有分散性和流動性的特點(diǎn)。

【該題針對“證券市場投資者的概念、特點(diǎn)及分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

6、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查機(jī)構(gòu)投資者。發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于分散金融風(fēng)險，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行。

【該題針對“機(jī)構(gòu)投資者的概念、特點(diǎn)及分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

7、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者。單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。

【該題針對“合格境外機(jī)構(gòu)投資者、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的概念與特點(diǎn)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

8、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查社?；稹?001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社?；?。

【該題針對“基金類投資者的概念、特點(diǎn)及分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

9、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查社會公益基金。社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎勵基金等。我國有關(guān)政策規(guī)定，各種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值。社會保險基金屬于社保基金。

【該題針對“基金類投資者的概念、特點(diǎn)及分類”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

10、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券公司。證券公司又稱“證券商”，是指依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》的規(guī)定并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

【該題針對“證券公司的定義、發(fā)展歷程”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

11、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券自營業(yè)務(wù)。證券公司開展自營業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開展自營業(yè)務(wù)，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可。

【該題針對“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

12、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查融資融券業(yè)務(wù)。融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

【該題針對“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

13、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查直投子公司。直投子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直投基金為補(bǔ)充流動性或進(jìn)行并購過橋貸款的，可以負(fù)債經(jīng)營。直投子公司非全資下屬機(jī)構(gòu)、直投基金負(fù)債期限不得超過12個月，負(fù)債余額不得超過注冊資本或?qū)嵗U出資總額的30%。

【該題針對“直接投資業(yè)務(wù)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

14、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理?！掇k法》規(guī)定，律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務(wù)。

【該題針對“對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

15、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的10%提取風(fēng)險準(zhǔn)備金。

【該題針對“對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

16、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管。證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。

【該題針對“對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

17、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任和市場準(zhǔn)入?！吨腥A人民共和國證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和現(xiàn)場檢查權(quán)。

【該題針對“證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任和市場準(zhǔn)入”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

18、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查我國證券交易所的發(fā)展歷程。1990年12月和1991年7月，上海證券交易所和深圳證券交易所相繼正式開業(yè)，標(biāo)志著我國證券市場正式形成。

【該題針對“證券交易所的組織形式”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

19、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會的機(jī)構(gòu)設(shè)置。理事會——會員大會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

【該題針對“證券業(yè)協(xié)會”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

20、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查分級結(jié)算制度。我國證券結(jié)算采用分級結(jié)算制度。

【該題針對“證券登記結(jié)算公司”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

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（責(zé)任編輯：）

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