1.債券票面利率也稱(　　)。

A.單利

B.名義利率

C.實際利率

D.市場利率

【答案】B

【解析】債券的票面利率，也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率。

2.一般來說，風(fēng)險最小且收益較為穩(wěn)定的投資產(chǎn)品是(　　)。

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.政府債券

C.公司債券

D.股票

【答案】B

【解析】政府債券具有如下特征：①安全性高，在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”;②收益穩(wěn)定，政府債券信用度最高，風(fēng)險最小，收益穩(wěn)定;③流通性強，政府債券的發(fā)行量大、信用好、競爭力強、市場屬性好，不僅可以在證券交易所上市交易，還可以在場外市場進行買賣;④免稅待遇。

3.地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔還本付息責任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證為(　　)。

A.公司債券

B.無期債券

C.金融債券

D.地方政府債券

【答案】 D

【解析】地方政府債券簡稱地方債券，又稱“地方公債”或“地方債”，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔還本付息責任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證，一般以當?shù)卣亩愂漳芰ψ鳛檫€本付息的擔保。

4.以下關(guān)于我國國際債券說法錯誤的是(　　)。

A.主要的債券品種包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券

B.我國在亞洲、美洲、歐洲等地發(fā)行過國際債券

C.我國政府于1980年首次在國際市場發(fā)行國際債券

D.我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代初期

【答案】 C

【解析】從1982年首次發(fā)行國際債券至今，我國各類籌資主體已在國際債券市場發(fā)行了100多次債券。目前主要的債券品種包括：①政府債券;②金融債券;③可轉(zhuǎn)換公司債券。

5.由銀行業(yè)金融機構(gòu)作為發(fā)起機構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機構(gòu)，由受托機構(gòu)發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為(　　)。

A.財務(wù)公司債券

B.商業(yè)銀行次級債

C.資產(chǎn)支持證券

D.中央銀行票據(jù)

【答案】 C

【解析】根據(jù)《信貸資產(chǎn)證券化試點管理辦法》和《金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，資產(chǎn)支持證券是指由銀行業(yè)金融機構(gòu)作為發(fā)起機構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機構(gòu)，由受托機構(gòu)發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。

6.地方政府債券以當?shù)卣?　　)作為還本付息的擔保。

A.稅收能力

B.到期續(xù)發(fā)收入

C.公共設(shè)施收入

D.國企收入

【答案】A

【解析】地方政府債券通?？梢苑譃椋孩僖话阖熑蝹?普通債券)，其本身不具有增值能力，還本付息完全由地方政府的稅收承擔;②專項債券(收益擔保債券)，其本息是從投資項目所取得的收益中支取，往往還加上地方政府的稅收做額外擔保。

7.證券公司在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券為(　　)。

A.次級債券 B.金融債券

C.短期融資券 D.企業(yè)債券

【答案】C

【解析】根據(jù)《證券公司短期融資券管理辦法》，短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。

8.發(fā)行公司債券的上市公司應(yīng)當為債券持有人聘請(　　)。

A.經(jīng)紀人

B.債券受托管理人

C.擔保人

D.信用增級機構(gòu)

【答案】B

【解析】根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》第四十八條，發(fā)行人應(yīng)當為債券持有人聘請債券受托管理人，并訂立債券受托管理協(xié)議;在債券存續(xù)期限內(nèi)，由債券受托管理人按照規(guī)定或協(xié)議的約定維護債券持有人的利益。

9.債券與股票的收益率相互影響，表現(xiàn)為(　　)。

A.兩者收益率的差異與兩者風(fēng)險成反比

B.如果市場有效，則兩者的平均收益率相等

C.如果市場有效，則兩者平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系

D.股票收益率總是大于債券收益率

【答案】C

【解析】從單個債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會發(fā)生差異。但總體而言，如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系，其差異反映了兩者風(fēng)險程度的差別。

10.中期國債的償還期限一般在(　　)。

A.1年以上、5年以下

B.1年以上、10年以下

C.1年以上

D.10年以內(nèi)

【答案】B

【解析】中期國債是指償還期限在1年以上、10年以下的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不用于臨時周轉(zhuǎn)。

11.我國儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的(　　)的人民幣債券。

A.可以在商業(yè)銀行柜臺流通

B.可在銀行間債券市場轉(zhuǎn)讓

C.可在證券交易所上市交易

D.不可流通

【答案】D

【解析】儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。

12.歐洲債券是指借款人(　　)。

A.在歐洲國家發(fā)行、以歐元標明面值的外國債券

B.在歐洲國家發(fā)行、以該國貨幣標明面值的外國債券

C.在本國發(fā)行、以歐元標明面值的外國債券

D.在本國境外市場發(fā)行、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券

【答案】D

【解析】歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。其特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。

13.債券持有人持有的規(guī)定了票面利率，在到期時一次性獲得本息、存續(xù)期間沒有利息支付的債券，稱之為(　　)。

A.實物債券

B.息票累積債券

C.附息債券

D.貼現(xiàn)債券

【答案】B

【解析】A項，實物債券是一種具有標準格式實物券面的債券，在標準格式的債券券面上一般印有債券面額、債券利率、債券期限等各種債券票面因素;C項，附息債券在債券存續(xù)期內(nèi)，對持有人定期支付利息;D項，貼現(xiàn)債券在票面上不規(guī)定利率。

14.企業(yè)債券募集資金可以用于(　　)。

A.房地產(chǎn)買賣

B.期貨交易

C.收購產(chǎn)權(quán)(股權(quán))

D.股票買賣

【答案】C

【解析】企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌資金應(yīng)當按照審批機關(guān)批準的用途用于本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營。企業(yè)債券籌集的資金可用于固定資產(chǎn)投資項目、收購產(chǎn)權(quán)(股權(quán))、調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)和補充營運資金，不得用于房地產(chǎn)買賣、股票買賣和期貨交易等與本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營無關(guān)的風(fēng)險性投資。

15.財政部代理發(fā)行地方政府債券，采用(　　)招標方式。

A.單一價格美國式 B.承銷

C.單一價格荷蘭式 D.混合式

【答案】C

【解析】財政部代理發(fā)行地方政府債券，采用面向記賬式國債承銷團招標發(fā)行，采用單一價格荷蘭式招標方式，招標標的為利率。

16.上市公司申請發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，董事會應(yīng)當依法就相關(guān)事項作出決議，并提請股東大會批準，其中不包括(　　)。

A.前次募集資金使用的報告

B.本次募集資金使用的可行性報告

C.本次證券發(fā)行的方案

D.董事會聲明

【答案】D

【解析】根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第四十條，上市公司申請發(fā)行證券，董事會應(yīng)當依法就下列事項作出決議，并提請股東大會批準：①本次證券發(fā)行的方案;②本次募集資金使用的可行性報告;③前次募集資金使用的報告;④其他必須明確的事項。

17.憑證式國債應(yīng)由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷，(　　)和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團資格。

A.證監(jiān)會 B.銀監(jiān)會

C.財政部 D.發(fā)改委

【答案】C

【解析】憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。財政部和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團資格。

18.全國銀行間債券市場中用于回購的債券不包括(　　)。

A.國債 B.企業(yè)短期票據(jù)

C.中央銀行債券 D.政策性金融債券

【答案】B

【解析】根據(jù)《全國銀行問債券市場債券交易管理辦法》第四條，全國銀行間債券市場回購的債券是經(jīng)中國人民銀行批準、可用于在全國銀行間債券市場交易的政府債券、中央銀行債券和金融債券等記賬式債券。

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