【單選】

1. 券市場融資活動的方式主要包括(　　)

①股票融資

③投資基金融資

③投資基金融資

A. ②

B. ③

C. ③

D. ②③

2. 券市場融資活動是指(　　)之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。

A. 司(企業(yè))和個人投資者

B. 金盈余單位和赤字單位

C. 券發(fā)行單位和證券投資單位

D. 券公司和普通投資者

3. 列對證券市場融資活動特征描述正確的是(　　)

A. 資金赤字單位和盈余單位外，沒有其他的權(quán)利義務(wù)主體介入

B. 券公司可以充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體

C. 實的資金交易需要促成證券發(fā)行買賣的中介機構(gòu)作為權(quán)利義務(wù)主體來實現(xiàn)

D. 券市場融資是一種間接融資

4. 府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來(　　)

①協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補財政赤字

②興建大型基礎(chǔ)設(shè)施項目

③實施某項特殊政策

④彌補戰(zhàn)爭費用

A. ③④

B. ②③

C. ③④

D. ②③④

5. 面關(guān)于中央銀行表述錯誤的是(　　)

A. 央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管的重要機構(gòu)

B. 央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票;中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券

C. 美國，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利

D. 國人民銀行從 2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對沖金融體系中過多的流動性

6. 次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向(　　)募集資金并上市的行為。

①不特定的社會公眾投資者

②特定的社會公眾投資者

③公開發(fā)行債券

④非公開發(fā)行股票

A. ③

B. ③

C. ④

D. ④

7. 面對上市公司再融資描述錯誤的是(　)

A. 市公司再融資是指上市公司為達到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為

B. 發(fā)會擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中

C. 向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益

D. 轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)

化為長期穩(wěn)定的股本，擴大了股本規(guī)模

8. 融債券作為一種特殊類型的債券，它具有以下(　)特點。

①金融債券表示的是銀行等金融機構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

②金融債券一般不記名、不掛失，不可以抵押和轉(zhuǎn)讓

③我國金融債券的發(fā)行對象主要是個人

④金融債券的利息不記復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計逾期利息

A. ②③

B. ③④

C. ③④

D. ②③④

9. 據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為()

①投機型

②穩(wěn)健型

③冒險型

④中庸型

A. ②③

B. ③④

C. ②④

D. ③④

10. 照中國證監(jiān)會頒布的《法人配售方式指引》規(guī)定，戰(zhàn)略投資者的家數(shù)原則上不超過(　　)家，特大型公司發(fā)行時，可以適. 增加戰(zhàn)略投資者的家數(shù)。

A.2

B.3

C.4

D.5

11. 面關(guān)于機構(gòu)投資者的描述，正確的有(　　)

①機構(gòu)投資者是推動直接融資市場發(fā)展、擴大直接融資比重的主要力量

②機構(gòu)投資者可以通過事前的定價機制和事后的監(jiān)督機制兩個方面，促進金融資源的配置和公司治理的完善

③機構(gòu)投資者的志求和選擇有助于提高貨幣政策調(diào)控金融市場的靈敏度，改善貨幣市場傳導(dǎo)機制，促進利率市場化進程

④通過發(fā)展機構(gòu)投資，可以把國家、企業(yè)和個人積累的養(yǎng)老金投資于各種金融產(chǎn)品，實現(xiàn)社會資本的平均邊際收益水平

A. ②

B. ③④

C. ③④

D. ②③④

12. 機構(gòu)投資者中，(　)是證券市場上最活躍的投資者。

A. 券經(jīng)營機構(gòu)

B. 行業(yè)金融機構(gòu)

C. 險經(jīng)營機構(gòu)

D. 他金融機構(gòu)

13. 照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu)在中國境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有(　　)

①從事信托投資業(yè)務(wù)

②從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)

③向非自用不動產(chǎn)投資

④向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資

⑤利用自有資金買賣債券

A. ②③④

B. ③④⑤

C. ②③⑤

D. ②③④⑤

14.DI可以投資于下面( )金融產(chǎn)品或工具。

①銀行存款

②政府債券

③遠期合約、互換

④回購協(xié)議

A.①②

B.①③

C.①②③D.①②③④

15. 格投資者應(yīng)在每個會計年度結(jié)束后(　)個月內(nèi)，向國家外匯管理局報送上一年度境外投資情況報告(包括投資額度使用情況、投資收益情況等)

A.2

B.3

C.4

D.6

16. 照《中華人民共和國證券投基金法》2015年 4月 24日修訂)規(guī)定，我國的證券投資基金可投資于(　)

①上市交易的股票

②上市交易的債券

③國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券

④任意證券的衍生品

A. ③④

B. ②③

C. ③④

D. ②③④

17. 國性社會保障基金，是由(　)構(gòu)成，是國家社會保障儲備基金。

①中央財政預(yù)算撥款

②國有資本劃轉(zhuǎn)

③基金投資收益

④以國務(wù)院批準(zhǔn)的其他方式籌集的資金

A. ③④

B. ②③

C. ③④

D. ②③④

18. 會保險基金由用人單位和個人繳費構(gòu)成，用于各項社會保險待遇的當(dāng)期發(fā)放，具體包括(　)

①基本養(yǎng)老保險基金

②基本醫(yī)療保險基金

③工商保險基金

④失業(yè)保險基金

⑤生育保險基金

A. ②

B. ②④

C. ②③④

D. ②③④⑤

19. 于社會公益基金財產(chǎn)，不得用于投資的是(　　)

A. 府資助的財產(chǎn)

B. 會組織捐贈的財產(chǎn)

C. 人捐贈的財產(chǎn)

D. 資取得的收益

20. 照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法(征求意見稿) 規(guī)定，在下列活動中，慈善組織可以開展的投資活動是(　)

A. 買商業(yè)銀行等金融機構(gòu)發(fā)行發(fā)售的理財產(chǎn)品

B. 非銀行金融機構(gòu)存款

C. 接投資二級市場股票

D. 資人身保險產(chǎn)品

21. 人投資者投資行為的特點不包括(　)

A. 意性

B. 業(yè)性

C. 散性

D. 期性

22. 照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性需要考慮中間人(金融中介機構(gòu))所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶(方面的契合度。

①財務(wù)狀況

②風(fēng)險承受水平

③投資目標(biāo)

④財務(wù)需求

⑤知識和經(jīng)驗

A. ②③

B. ③④⑤

C. ③④⑤

D. ②③④⑤

23.(　)是健全證券公司內(nèi)部約束機制、實現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機互動的重要措施，有利于推動監(jiān)管機制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機結(jié)合轉(zhuǎn)變。

A. 息報送與披露制度

B. 務(wù)許可制度

C. 類監(jiān)管制度

D. 規(guī)管理制度

24. 券公司的主要業(yè)務(wù)包括(　　)

①證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

②證券自營業(yè)務(wù)

③證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

④證券監(jiān)管業(yè)務(wù)

A. ②③

B. ③④

C. ③④

D. ②③④

25. 券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)包括(　)

①通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

②委托證券業(yè)協(xié)會代理買賣證券業(yè)務(wù)

③證券從業(yè)人員代理買賣證券業(yè)務(wù)

④柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)

A. ②

B. ③

C. ③

D. ④

【解析】

1. 案：D

考點：考查證券市場融資活動的方式。一般說來，證券市場融資活動的方式主要包括股票融資和債券融資。另外，2018年以來，國內(nèi)外興起的投資基金融資也是證券融資的一種方式。

2. 案：B

考點：考查證券市場融資活動的定義。證券市場融資活動是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。

3. 案：A

考點：考查證券市場融資活動的特征。資金赤字單位和盈余單位直接接觸, 成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中。促成證券發(fā)行買賣的中介機構(gòu)，如證券公司等自身不充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務(wù)性媒介，證券市場融資是一種直接融資。

4. 案：D

考點：考查政府和政府機構(gòu)發(fā)行債券的作用。以上選項均正確。

5. 案：C

考點：考查中央銀行相關(guān)知識。在一些國家(如美國) 中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。

6. 案：C

考點：考查首次公開發(fā)行股票。首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為。

7. 案：C

考點：考查上市公司再融資的途徑。非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會特別批準(zhǔn)。

8. 案：C

考點：考查金融債券的特點。金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓。

9. 案：B

考點：考查證券市場投資者的分類。根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為穩(wěn)健型、冒險型和中庸型三類。

10. 案：A

考點：考查戰(zhàn)略機構(gòu)投資者的內(nèi)容，戰(zhàn)略投資者原則上不超過 2家。

11. 案：D

考點：考查機構(gòu)投資者的作用。

12. 案：A

考點：考查金融機構(gòu)類投資者。

13. 案：A

考點：考查銀行業(yè)金融機構(gòu)。按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資。

14. 案：D

考點：考查合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。

15. 案：C

考點：考查合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。在 QDI制度中，合格投資者應(yīng)在每個會計年度結(jié)束后 4個月內(nèi)，向國家外匯管理局報送上一年度境外投資情況報告(包括投資額度使用情況、投資收益情況等)

16. 案：B

考點：考查證券投資基金 按照《中華人民共和國證券投基金法》 2015年 4月 24日修訂)規(guī)定，我國的證券投資基金可投資于上市交易的股票、債券和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品。

17. 案：D

考點：考查全國社會保障基金的資金構(gòu)成，以上選項均正確。

18. 案：D

考點：考查社會保險基金的構(gòu)成。

19. 案：A

考點：考查社會公益基金。政府資助的財產(chǎn)和捐贈協(xié)議約定不得投資的財產(chǎn)，不得用于投資。

20. 案：A

考點：考查社會公益基金。 慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法(征求意見稿) 規(guī)定，慈善組織的財產(chǎn)不得用于在非銀行金融機構(gòu)存款，不得直接投資二級市場股票，不得投資人身保險產(chǎn)品或投資期貨、期權(quán)、遠期、互換等金融衍生產(chǎn)品。

21. 案：B

考點：考查個人投資者的特點。個人投資者的投資行為具有隨意性、分散性和短期性，專業(yè)知識相對匱乏。

22. 案：D

考點：考查投資者適當(dāng)性定義。按照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性是指“ 間人(金融中介機構(gòu))所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合度”

23. 案：D

考點：合規(guī)管理制度是健全證券公司內(nèi)部約束機制、實現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機互動的重要措施，有利于推動監(jiān)管機制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機結(jié)合轉(zhuǎn)變。

24. 案：A

考點：本題考查證券公司的主要業(yè)務(wù)。證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹(I)業(yè)務(wù)及直接投資業(yè)務(wù)。可見，本題④證券監(jiān)管業(yè)務(wù)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)，故選 A。

25. 案：D

考點：本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分類，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。

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