1.普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的(　　)。

A.營(yíng)銷(xiāo)權(quán)

B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

C.特許經(jīng)營(yíng)權(quán)

D.基本權(quán)利和義務(wù)

2.一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股.其余的投資于普通股的基金是(　　)。

A.平衡型基金

B.指數(shù)基金

C.收入型基金

D.成長(zhǎng)型基金

3.依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為(　　)。

A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

B.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股

C.參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

D.可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股

4.指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)(　　)。

A.反方向

B.同方向

C.無(wú)關(guān)

D.相關(guān)性低

5.以下不是外資股的是(　　)。

A.S股

B.N股

C.H股

D.A股

6.下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是(　　)。

A.外匯期權(quán)

B.利率期權(quán)

C.股指期權(quán)

D.股指期貨期權(quán)

7.證券投資基金的分散投資無(wú)法消除市場(chǎng)上的(　　)。

A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

8.下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是(　　)。

A.定期存款單的遠(yuǎn)期合約

B.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

D.單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約

9.每日交易結(jié)束后，由(　　)根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)行進(jìn)賬清算，并打印出相關(guān)清算數(shù)據(jù)。

A.交割員

B.清算員

C.開(kāi)戶銀行

D.客戶

10.目前，我國(guó)通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用(　　)方式。

A.書(shū)面報(bào)價(jià)

B.電腦報(bào)價(jià)

C.口頭報(bào)價(jià)

D.傳真報(bào)價(jià)

11.運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法.將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品是(　　)。

A.復(fù)合化金融衍生品

B.組合化金融衍生品

C.結(jié)構(gòu)化金融衍生品

D.證券化金融衍生品

12.根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是(　　)。

A.會(huì)員大會(huì)

B.理事會(huì)

C.監(jiān)察委員會(huì)

D.董事會(huì)

13.我國(guó)《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票在深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市，其公司股本總額必須不少于人民幣(　　)萬(wàn)元。

A.4000

B.5000

C.3000

D.1000

14.按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是(　　)。

A.上市交易的股票

B.期貨

C.上市交易的國(guó)債

D.上市交易的企業(yè)債券

15.下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債不同之處的表述中，錯(cuò)誤的是(　　)。

A.記賬方式不同

B.發(fā)行利率確定機(jī)制不同

C.發(fā)行對(duì)象不同

D.流通或變現(xiàn)方式不同

16.以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是(　　)。

A.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人

B.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

C.對(duì)流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問(wèn)題

D.海外基金的估值頻率最長(zhǎng)為每周估值一次

17.偏股型混合基金中股票的配置比例通常為(　　)。

A.30%～50%

B.20%～30%

C.50%～70%

D.10%～20%

18.以下不屬于無(wú)面額股票特點(diǎn)的是(　　)。

A.轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活

B.為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

C.便于股票分割

D.發(fā)行價(jià)格靈活

19.債券的再投資收益最主要受(　　)變化的影響。

A.債券價(jià)格

B.經(jīng)濟(jì)周期

C.市場(chǎng)收益率

D.經(jīng)濟(jì)政策

20.以下不是保險(xiǎn)相關(guān)要素的是(　　)。

A.保險(xiǎn)合同

B.投保人

C.保險(xiǎn)人

D.保險(xiǎn)人親屬

21.一般而言，下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的順序?yàn)?　　)。

A.政府債券、公司債券、金融債券

B.金融債券、公司債券、政府債券

C.政府債券、金融債券、公司債券

D.金融債券、政府債券、公司債券

22.中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的(　　)倍。

A.1

B.2

C.3

D.4

23.儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類(lèi)資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的(　　)的人民幣債券。

A.不可流通

B.可在證券交易所上市交易

C.可以在商業(yè)銀行柜臺(tái)流通

D.可在銀行間債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓

24.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有(　　)。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度報(bào)告出具意見(jiàn)

D.按照規(guī)定開(kāi)立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶

25.基金的銀行存款賬戶由基金托管人以(　　)的名義開(kāi)立。

A.基金托管人

B.基金

C.基金管理人

D.管理人和托管人聯(lián)名

1.【答案】D。解析：普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。

2.【答案】A。解析：平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。這種基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。

3.【答案】C。

4.【答案】B。解析：就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)。當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益增加;反之，收益減少?？梢?jiàn)，指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)同方向。

5.【答案】D。解析：A股不是外資股。

6.【答案】D。解析：現(xiàn)貨期權(quán)是以現(xiàn)貨為標(biāo)的物的期權(quán)。選項(xiàng)D是期貨期權(quán)。答案非常明顯，D選項(xiàng)已經(jīng)明確說(shuō)了是期貨期權(quán).當(dāng)然就不是現(xiàn)貨期權(quán)。

7.【答案】B。解析：分散投資雖能在一定程度上消除來(lái)自個(gè)別公司的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但無(wú)法消除市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

8.【答案】A。解析：債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長(zhǎng)期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約.

9.【答案】B。解析：清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對(duì)，為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢(xún)交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對(duì)賬單等。每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購(gòu)等清算數(shù)據(jù)。

10.【答案】B。解析：目前，我國(guó)通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。

11.【答案】C。解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。例如，在股票交易所交易的各類(lèi)結(jié)構(gòu)化票據(jù)、目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品等都是其典型代表。

12.【答案】A。解析：根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》第17條規(guī)定，會(huì)員大會(huì)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

13.【答案】B。

14.【答案】B。解析：證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市的股票、非公開(kāi)發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

15.【答案】A。解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債都是以電子記賬方式記錄債權(quán)。所以選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。

16.【答案】C。解析：基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數(shù)也是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。

17.【答案】C。解析：偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對(duì)較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。

18.【答案】B。解析：無(wú)面額股票具有以下特點(diǎn)：(1)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活;(2)便于股票分割。

19.【答案】C。

20.【答案】D。解析：保險(xiǎn)的相關(guān)要素：(1)保險(xiǎn)合同;(2)投保人;(3)保險(xiǎn)人;(4)保險(xiǎn)費(fèi);(5)保險(xiǎn)標(biāo)的;(6)被保險(xiǎn)人，財(cái)產(chǎn)或人身受保險(xiǎn)合同保障的人;(7)受益人，享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人;(8)保險(xiǎn)賠償。

21.【答案】C。

22.【答案】C。解析：中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍，期限在1年(含)以上。

23.【答案】A。解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類(lèi)資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)自發(fā)行之日起計(jì)息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。

24.【答案】B。

25.【答案】B。解析：基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開(kāi)立的、用于基金名下資金往來(lái)的結(jié)算賬戶。該類(lèi)賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立.由托管人開(kāi)立并管理。

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