1.股票最基本的特征是(　　)。

A.參與性

B.流動性

C.收益性

D.風險性

2.在證券投資基金信托關系中，(　　)是基金資產(chǎn)的監(jiān)護人。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金公司

D.基金董事會

3.資信評級機構(gòu)從事對公司債券的資信評級業(yè)務，應當向(　　)申請取得證券評級業(yè)務許可。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.中國銀監(jiān)會

D.財政部

4.股票的發(fā)行價格不得(　　)票面金額。

A.高于

B.低于

C.等于

D.沒有要求

5.不屬于直接融資范疇的是(　　)。

A.股票融資

B.公司債券融資

C.國債融資

D.向銀行借款

6.債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為(　　)。

A.收益性

B.安全性

C.流動性

D.償還性

7.關于公開發(fā)行企業(yè)債券的條件，錯誤的是(　　)。

A.累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%

B.有限責任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元

C.最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券l年的利息

D.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣5000萬元

8.ETF屬于(　　)。

A.主動型基金

B.保本基金

C.指數(shù)基金

D.基金中的基金

9.下列屬于貨幣市場的是(　　)。

A.中長期債券市場

B.全國銀行間同業(yè)拆借市場

C.中國大陸A股市場

D.銀行中長期信貸市場

10.(　　)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計劃分期發(fā)行的.約定在一定期限還本付息的債務融資工具.

A.銀行票據(jù)

B.商業(yè)票據(jù)

C.中期票據(jù)

D.短期票據(jù)

11.從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種(　　)。

A.以證券為抵押品的抵押貸款

B.融資租賃

C.信用貸款

D.金融衍生產(chǎn)品

12.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充足率不低于(　　)。

A.8%

B.5%

C.4%

D.2%

13.按投資標的劃分，證券投資基金可分為(　　)。

A.債券基金、股票基金、貨幣市場基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

14.深圳證券交易所規(guī)定，每個交易日(　　)，交易主機只接受申報，但不對買賣申報或撤銷申報作處理。

A.9：15至9：30

B.9：30至15：00

C.9：25至9：30

D.9：20至9：30

15.在證券經(jīng)紀業(yè)務中，證券經(jīng)紀商進行含有證券自營業(yè)務的委托申報時的原則是(　　)。

A.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先

B.價格優(yōu)先、客戶優(yōu)先

C.時間優(yōu)先、價格優(yōu)先

D.時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先

16.證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿(　　)年。

A.2

B.3

C.4

D.5

17.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責的是(　　)。

A.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜

B.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見

C.安全保管基金財產(chǎn)

D.及時辦理基金清算、交割事宜

18.下列關于ETF的申購和贖回的說法，錯誤的是(　　)。

A.ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額

B.投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶

C.投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶

D.投資者申購基金份額的，應當擁有對應的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應當擁有對應的足額的基金份額

19.風險識別包括(　　)環(huán)節(jié)。

A.感知風險和分析風險

B.計量風險和分析風險

C.計量風險和感知風險

D.感知風險和檢測風險

20.LⅠBOR指的是(　　)。

A.美國聯(lián)邦基金利率

B.倫敦銀行同業(yè)拆借利率

C.香港銀行同業(yè)拆借利率

D.上海銀行間同業(yè)拆放利率

21.下列機構(gòu)中.對證券公司自營業(yè)務進行日常監(jiān)督管理的是(　　)。

A.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)

B.證券交易所

C.中國人民銀行

D.中國證監(jiān)會聘請的專業(yè)性中介機構(gòu)

22.金融期貨交易結(jié)算所實行的每日清算制度是一種(　　)。

A.有資產(chǎn)的結(jié)算制度

B.無資產(chǎn)的結(jié)算制度

C.無負債的結(jié)算制度

D.有負債的結(jié)算制度

23.在金融宏觀調(diào)控中.貨幣政策的傳導和調(diào)控過程要經(jīng)歷金融領域和實物領域。此處的金融領域是指(　　)。

A.企業(yè)的股票發(fā)行與流通

B.居民的金融投資

C.政府的國債發(fā)行與流通

D.貨幣的供給與需求

24.ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于(　　)。

A.開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券

B.ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現(xiàn)金

C.ETF的申購、贖回只可以用現(xiàn)金

D.ETF的申購、贖回可以用現(xiàn)金，也可以用組合證券

25.(　　)不是場外交易市場。

A.債券柜臺市場

B.證券交易所

C.銀行間債券市場

D.代辦股權轉(zhuǎn)讓市場

1.【答案】C。

2.【答案】B。解析：基金托管人在基金運作中的作用關鍵在于有利于保障基金資產(chǎn)的安全，保護基金持有人的利益。故選B。

3.【答案】A。解析：資信評級機構(gòu)從事對公司債券的資信評級業(yè)務，應當依照《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定，向中國證監(jiān)會申請取得證券評級業(yè)務許可。未取得中國證監(jiān)會的證券評級業(yè)務許可，任何單位和個人不得對公司債券進行評級。

4.【答案】B。解析：股票的發(fā)行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

5.【答案】D。解析：選項D屬于間接融資。

6.【答案】C。

7.【答案】D。解析：選項D應該是股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元。

8.【答案】C。解析：交易型開放式指數(shù)基金ETF，又稱交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續(xù)與股票完全相同。

9.【答案】B。

10.【答案】C。解析：根據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會2008年4月16日發(fā)布的《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務指引》.中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。

11.【答案】A。解析：從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。

12.【答案】C。

13.【答案】A。

14.【答案】C。解析：深交所，每個交易日9：25～9：30，交易主機只接受申報，不對買賣申報或撤銷申報做處理.

15.【答案】D。解析：證券經(jīng)紀商進行含有證券自營業(yè)務的委托申報時的原則是時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。

16.【答案】B。解析：證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準。證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備的條件之一是：經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司.

17.【答案】A。

18.【答案】B。解析：按現(xiàn)行有關制度規(guī)定，買賣上海證券交易所ETF的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶，進行上海證券交易所ETF申購、贖回操作的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶。投資者買賣深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶.投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶。故選項B說法錯誤。其他選項內(nèi)容均符合ETF的申購和贖回的有關規(guī)定。

19.【答案】A。解析：風險識別包括感知風險和分析風險兩個環(huán)節(jié)。感知風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類、性質(zhì);分析風險是深入理解各種風險的成因及變化規(guī)律。

20.【答案】B。解析：在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1ⅠBOR)。

21.【答案】B。解析：根據(jù)《證券交易所管理辦法》第45條的規(guī)定，證券交易所根據(jù)國家關于證券公司證券自營業(yè)務管理的規(guī)定和證券交易所業(yè)務規(guī)則.對會員的證券自營業(yè)務實施日常監(jiān)督管理.

22.【答案】C。解析：金融期貨交易所實行當日無負債結(jié)算制度。期貨交易所應當在當日及時將結(jié)算結(jié)果通知會員。期貨公司根據(jù)期貨交易所的結(jié)算結(jié)果對客戶進行結(jié)算.并應當將結(jié)算結(jié)果按照與客戶約定的方式及時通知客戶。客戶應當及時查詢并妥善處理自己的交易持倉。

23.【答案】D。解析：貨幣政策首先改變的是金融領域的貨幣供給狀況。按照央行意圖建立新的貨幣供求狀況。

24.【答案】B。解析：ETF申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別是ETF申購、贖回時只可以用一攬子證券組合加少量現(xiàn)金。

25.【答案】B。解析：選項B證券交易所屬于場內(nèi)交易市場。

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