選擇題

1.股票按面值發(fā)行，被稱為( )。

A.溢價(jià)發(fā)行

B.折價(jià)發(fā)行

C.平價(jià)發(fā)行

D.配額發(fā)行

正確答案:C

統(tǒng) 計(jì)： 本題共被作答216次 ，正確率91% ，易錯(cuò)項(xiàng)為D,A 。

解析:如果以面值作為發(fā)行價(jià)，被稱為平價(jià)發(fā)行，此時(shí)公司發(fā)行股票募集的資金等于股本的總和，也等于面值總和。

2.相較于優(yōu)先股，可轉(zhuǎn)換債券不具有下列( )特點(diǎn)。

A.可贖回期限固定

B.可轉(zhuǎn)換為普通股股票

C.收益相對固定

D.轉(zhuǎn)股后收益稅后分配

正確答案:C

解析:可轉(zhuǎn)換債券是指證券持有者依據(jù)一定的轉(zhuǎn)換條件，可將信用債券轉(zhuǎn)換成為發(fā)行人普通股票的證券。收益相對固定是優(yōu)先股的特點(diǎn)。

3.( )是指依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金，在我國，是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者購買基金份額后成為基金持有人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

A.公司型基金

B.債券基金

C.公募基金

D.契約型基金

正確答案:D

解析:考察契約性基金的概念。契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金。在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者購買基金份額后成為基金持有人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

4.公開發(fā)行公司債券必須滿足累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的()。

A.10%

B.30%

C.40%

D.50%

正確答案:C

解析:《證券法》第十六條規(guī)定，公開發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列條件： ①股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于3000萬元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于6000萬元;

②累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%;

③最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券l年的利息;

④籌集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策;

⑤債券的利率不超過國務(wù)院限定的利率水平;

⑥國務(wù)院規(guī)定的其他條件。

5.境內(nèi)上市外資股又被稱為( )。

A.“B股”

B.“A股”

C.“H股”

D.“S股”

正確答案:A

解析:境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票被稱為“B股”。

6.我國企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為()年，以()年為主。

A.1—3;3

B.3—10;5

C.3—20;10

D.10—20;10

正確答案:C

解析:企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3～20年，以10年為主;公司債券的發(fā)行期限一般為3～10年，以5年為主。

7.以下屬于中央銀行資產(chǎn)類業(yè)務(wù)的是( )。

①外匯

②特別國債

③政府存款

④再貸款余額

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正確答案:B

解析:中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括國外資產(chǎn)(外匯、貨幣黃金、其他國外資產(chǎn))、對政府債券(主要是特別國債)、對其他存款性公司債券(再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利、中期貸款便利等)、對其他金融性公司債權(quán)、對非金融性部門債券。

8.ADR是( )的簡稱。

A.全球存托憑證

B.國際存托憑證

C.美國存托憑證

D.中國存托憑證

正確答案:C

解析:全球存托憑證(簡稱GDR) 國際存托憑證(簡稱IDR) 中國存托憑證(簡稱CDR)

9.( )是指證券公司指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

A.證券公司中介介紹業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.股指期貨業(yè)務(wù)

D.融資融券業(yè)務(wù)

正確答案:D

解析:考點(diǎn)：融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

10.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的實(shí)施對我國金融市場的意義不包括( )。

A.為投資者適當(dāng)性管理提供了多樣的標(biāo)尺

B.對代銷機(jī)構(gòu)適當(dāng)性管理方面提出了統(tǒng)一的要求

C.標(biāo)志著我國投資者適當(dāng)性管理制度體系基本確立

D.體現(xiàn)了經(jīng)營機(jī)構(gòu)和投資者利益的辯證統(tǒng)一

正確答案:A

解析:考點(diǎn)：考查了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的意義?！蹲C券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的出臺，建立了統(tǒng)一的適當(dāng)性管理制度，為投資者適當(dāng)性管理提供了統(tǒng)一的標(biāo)尺。

11.股票市場融資的特點(diǎn)有( )。

①無須退還本金

②可以轉(zhuǎn)讓

③可以退股

④保證收益

A.①②

B.①④

C.③④

D.①③

正確答案:A

解析:本題主要考查股票市場融資的特點(diǎn)。股票市場融資無須退還本金、售出的股票只能轉(zhuǎn)讓，不能退股，也不保證收益，但如果企業(yè)盈利，股票持有人享受企業(yè)盈余的分配權(quán)。

12.全國社?；鹁惩馔顿Y限于下列投資( )。

①銀行存款

②外國政府債券

③基金

④股票

⑤銀行票據(jù)

A.①②

B.①②⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤

正確答案:D

解析:全國社?；鹁惩馔顿Y限于下列投資品種或者工具： (1)銀行存款;

(2)外國政府債券、國際金融組織債券、外國機(jī)構(gòu)債券和外國公司債券;

(3)中國政府或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券;

(4)銀行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單等貨幣市場產(chǎn)品;

(5)股票;

(6)基金;

(7)掉期、遠(yuǎn)期等衍生金融工具;

(8)財(cái)政部會同勞動保障部批準(zhǔn)的其他投資品種或工具。

13.在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用( )。

①協(xié)議方式

②做市方式

③競價(jià)方式

④合同方式

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正確答案:A

解析:考點(diǎn)：在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中股票轉(zhuǎn)讓可采用協(xié)議方式、做市方式、競價(jià)方式和其他中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的轉(zhuǎn)讓方式。

14.中證規(guī)模指數(shù)包括( )。

①中證100指數(shù)

②中證300指數(shù)

③中證500指數(shù)

④中證800指數(shù)

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正確答案:D

解析:中證規(guī)模指數(shù)包括中證100指數(shù)、中證200指數(shù)、中證500指數(shù)、中證700指數(shù)、中證800指數(shù)和中證流通指數(shù)。這些指數(shù)與滬深300指數(shù)共同構(gòu)成中證規(guī)模指數(shù)體系。

15.目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，按簡易程序注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過( );按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過( )。

A.15個(gè)工作日; 3個(gè)月

B.20個(gè)工作日;4個(gè)月

C.15個(gè)工作日; 5個(gè)月

D.20個(gè)工作日; 6個(gè)月

正確答案:D

解析:目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，如常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、QDII基金、ETF等，按簡易程序注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日;對其他產(chǎn)品，如分級基金等，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過6個(gè)月。

16.在面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)瘯r(shí)，需要滿足的要求有()。

①債項(xiàng)評級達(dá)AAA級以上

②每次發(fā)行時(shí)認(rèn)購的機(jī)構(gòu)投資者不超過200人

③單筆認(rèn)購不少于500萬元人民幣

④所募集的資金可以用來置換項(xiàng)目資本金或償還與項(xiàng)目有關(guān)的其他債務(wù)

A.②③

B.①②

C.①③

D.③④

正確答案:A

解析:項(xiàng)目收益?zhèn)梢砸哉袠?biāo)或簿記建檔形式公開發(fā)行，也可以面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行。非公開發(fā)行的，每次發(fā)行時(shí)認(rèn)購的機(jī)構(gòu)投資者不超過200人，單筆認(rèn)購不少于500萬元人民幣。 發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)璺稀豆?a title="司法" href='//www.wherxian.com.cn/sifa/' target='_blank' class='blue'>司法》《證券法》《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》和《項(xiàng)目收益?zhèn)芾頃盒修k法》對公開發(fā)行和非公開發(fā)行債券的要求。非公開發(fā)行的項(xiàng)目收益?zhèn)膫?xiàng)評級應(yīng)達(dá)到AA及以上。①錯(cuò)誤。

發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)技馁Y金，只能用于該項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營或設(shè)備購置，不得置換項(xiàng)目資本金或償還與項(xiàng)目有關(guān)的其他債務(wù)，但償還已使用的超過項(xiàng)目融資安排約定規(guī)模的銀行貸款除外。④錯(cuò)誤。

17.證券公司為與特定交易對手在集中交易場所之外進(jìn)行交易或?yàn)橥顿Y者在集中交易場所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的場所或平臺的是( )。

A.區(qū)域性股權(quán)市場

B.券商柜臺市場

C.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

D.私募基金市場

正確答案:B

解析:考點(diǎn)：券商柜臺市場是證券公司為與特定交易對手在集中交易場所之外進(jìn)行交易或?yàn)橥顿Y者在集中交易場所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的場所或平臺。

18.對基本面數(shù)據(jù)的真實(shí)、完整性具有較強(qiáng)依賴，對短期價(jià)格走勢的預(yù)測能力較弱的股票投資分析方法是( )。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

正確答案:A

解析:股票投資分析方法主要有三大類：基本分析法、技術(shù)分析法、量化分析法。 基本分析法又被稱為基本面分析法，是指股票分析師根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理，對決定股票價(jià)值及價(jià)格的基本要素，如宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、經(jīng)濟(jì)政策走勢、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、產(chǎn)品市場狀況、公司銷售和財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行分析，評估股票的投資價(jià)值，判斷股票的合理價(jià)位，提出相應(yīng)投資建議的一種分析方法。

基本分析法的優(yōu)點(diǎn)主要是能夠從經(jīng)濟(jì)和金融層面揭示股票價(jià)格決定的基本因素及這些因素對價(jià)格的影響方式和影響程度;缺點(diǎn)主要是對基本面數(shù)據(jù)的真實(shí)、完整性具有較強(qiáng)依賴，短期價(jià)格走勢的預(yù)測能力較弱。

19.( )是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或多項(xiàng)套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動。

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.套利

C.套期保值

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

正確答案:C

解析:根據(jù)《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則第24號——套期保值》的定義，套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動。

20.一般情況下，下面屬于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件是()。

①核心充足資本率不低于10%

②最近三年連續(xù)盈利

③最近三年沒有重大違法違規(guī)行為

④貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足

A.①

B.②④

C.②③④

D.①②③④

正確答案:C

解析:根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。 根據(jù)商業(yè)銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個(gè)別條件。

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