第 1 題

投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令被稱為( )。

A.開戶

B.申報(bào)

C.成交

D.委托

參考答案：D

參考解析： 投資者需要通過證券經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令被稱為委托。

第 2 題

下列關(guān)于債券票面價(jià)值的說法中，正確的是( )。

A.在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對(duì)象、市場(chǎng)資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮

參考答案：D

參考解析： 選項(xiàng) A.在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;選項(xiàng) B，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用可能較高;選項(xiàng) C，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購，但使小額投資者無法參與。

第 3 題

由證券交易所組織的，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間的集中交易市場(chǎng)指的是( )。

A.場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)

B.柜臺(tái)交易市場(chǎng)

C.場(chǎng)外交易市場(chǎng)

D.店頭交易市場(chǎng)

參考答案：A

參考解析： 場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)又稱證券交易所市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)，是指由證券交易所組織的集中交易市場(chǎng)，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間，在多數(shù)國家它還是全國唯一的證券交易場(chǎng)所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場(chǎng)。

第 4 題

金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是( )。

A.新技術(shù)革命

B.金融自由化

C.利潤驅(qū)動(dòng)

D.避險(xiǎn)

參考答案：D

參考解析： 金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展的主要原因有：①避險(xiǎn)是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因;②20 世紀(jì) 80 年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展;③金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因;④新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。

第 5 題

通過向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度是( )。

A.股票

B.債券

C.投資基金

D.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

參考答案：C

參考解析： 投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度，即通過向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

第 6 題

下列關(guān)于憑證式國債的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

A.采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易

B.采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售

C.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付

D.憑證式國債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券

參考答案：D

參考解析： 憑證式國債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。

第 7 題

下列選項(xiàng)中，不屬于對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類型的是( )。

A.信息披露的監(jiān)管

B.公司治理監(jiān)管

C.并購重組的監(jiān)管

D.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管

參考答案：D

參考解析： 對(duì)上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對(duì)內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管，不屬于對(duì)上市公司的監(jiān)管。

第 8 題

匯率風(fēng)險(xiǎn)又被稱為( )。

A.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

B.不可分散風(fēng)險(xiǎn)

C.外匯風(fēng)險(xiǎn)

D.違約風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：C

參考解析： 匯率風(fēng)險(xiǎn)又被稱為外匯風(fēng)險(xiǎn)，是指由于匯率變動(dòng)而使以外幣計(jì)價(jià)的收付款項(xiàng)、資產(chǎn)負(fù)債造成損失或收益的不確定性。

第 9 題

某基金總資產(chǎn)為 60 億元，總負(fù)債為 20 億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為 40 億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣( )。

A.1 元

B.1 億元

C.2 元

D.2 億元

參考答案：A

參考解析： 由題意，該基金的基金份額凈值 =基金資產(chǎn)凈值/基金總份額 =(60-20)/40=1(元)。

第 10 題

證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員，必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)( )年以上經(jīng)驗(yàn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

參考答案：B

參考解析： 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員，必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù) 2 年以上的經(jīng)驗(yàn)。

第 11 題

證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)是指( )。

A.證券自營業(yè)務(wù)

B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)

參考答案：D

參考解析： 證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第 12 題

下列不屬于委托指令基本內(nèi)容的是( )。

A.證券品種

B.證券賬號(hào)

C.委托價(jià)格

D.席位代碼

參考答案：D

參考解析： 證券委托指令的基本內(nèi)容包括證券賬號(hào)、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名和其他內(nèi)容。

第 13 題

( )是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

參考答案：B

參考解析： 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

第 14 題

次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

A.不低于 5 年(含 5 年)

B.不低于 3 年(含 3 年)

C.不低于 5 年(不含 5 年)

D.不低于 3 年(不含 3 年)

參考答案：A

參考解析： 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于 5 年(含 5 年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

第 15 題

長(zhǎng)期資本流動(dòng)的主要方式不包括( )。

A.國際直接投資

B.銀行資金調(diào)撥

C.國際證券投資

D.國際貸款

參考答案：B

參考解析： 長(zhǎng)期資本流動(dòng)包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。銀行資金調(diào)撥屬于短期資本流動(dòng)。

第 16 題

回購交易通常情況下只有( )小時(shí)，是一種超短期的金融工具。

A.6

B.12

C.18

D.24

參考答案：D

參考解析： 回購交易長(zhǎng)的有幾個(gè)月，但通常情況下只有 24 小時(shí)，是一種超短期的金融工具。

第 17 題

注冊(cè)地在中國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市的外資股是( )。

A.A 股

B.S 股

C.B 股

D.L 股

參考答案：B

參考解析： 境外上市外資股主要由 H 股、N 股、S 股等構(gòu)成。H 股是指注冊(cè)地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。“香港”的英文是“HONG KONG”，取其首字母，在香港上市的外資股被稱為“H 股”。依此類推，“紐約”的第一個(gè)英文字母是“N”，“新加坡”的第一個(gè)英文字母是“S”，“倫敦”的第一個(gè)英文字母是“L”，因此在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別稱為“N 股”“S 股”“L 股”。

第 18 題

投機(jī)者利用國際金融市場(chǎng)上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動(dòng)是指( )。

A.投資性資本流動(dòng)

B.國際證券投資

C.保值性資本流動(dòng)

D.投機(jī)性資本流動(dòng)

參考答案：D

參考解析： 投機(jī)性資本流動(dòng)是指投機(jī)者利用國際金融市場(chǎng)上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動(dòng)。

第 19 題

下列不屬于債券基本性質(zhì)的是( )。

A.債券屬于有價(jià)證券

B.債券是一種虛擬資本

C.債券是債權(quán)關(guān)系的表現(xiàn)

D.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本

參考答案：D

參考解析： 債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價(jià)證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權(quán)關(guān)系的表現(xiàn)。

第 20 題

下列不屬于股利政策的是( )。

A.送股

B.派現(xiàn)

C.股份回購

D.資本公積金轉(zhuǎn)增股本

參考答案：C

參考解析： 股利政策是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策包括：①派現(xiàn);②送股;③資本公積金轉(zhuǎn)增股本。

第 21 題

目前我國各家商業(yè)銀行推廣的( )是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。

A.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

B.利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

C.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品

D.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

參考答案：C

參考解析： 利用最基礎(chǔ)的金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性，通過相互結(jié)合或者與基礎(chǔ)金融工具相結(jié)合，開發(fā)設(shè)計(jì)出具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品，通常稱為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品等都是其典型代表。

第 22 題

通過融資租賃的形式獲得資金支持的金融業(yè)務(wù)被稱為( )。

A.經(jīng)營租賃

B.金融租賃

C.短期租賃

D.長(zhǎng)期租賃

參考答案：B

參考解析： 融資租賃又叫金融租賃、資本租賃，是一種通過融資租賃的形式獲得資金支持的金融業(yè)務(wù)。

第 23 題

金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是( )。

A.金融產(chǎn)品

B.金融產(chǎn)品交易

C.金融機(jī)構(gòu)

D.政府部門

參考答案：B

參考解析：金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。

第 24 題

李先生觀察到最近股票價(jià)格由于政治事件發(fā)生波動(dòng)，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因?yàn)楣善钡? )增大。

A.流動(dòng)性

B.期限性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.收益性

參考答案：C

參考解析： 風(fēng)險(xiǎn)性是指持有股票可能產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)利益損失的特性，具體表現(xiàn)為股票的價(jià)格波動(dòng)性。股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。

第 25 題

一頭連著貨幣市場(chǎng)，一頭連著資本市場(chǎng)，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品是( )。

A.股票

B.債券

C.基金

D.信托

參考答案：D

參考解析： 信托在國外已有 3800 年的歷史，因?yàn)樗活^連著貨幣市場(chǎng)，一頭連著資本市場(chǎng)，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無窮的經(jīng)濟(jì)活化作用。

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