[選擇題]

1、轉(zhuǎn)增資本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本，股東權(quán)益總量和每位股東占公司股份比例()。

A.增加

B.減少

C.不變

D.根據(jù)公司盈利而定

正確答案是：C，

解析

轉(zhuǎn)增資本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本，股東權(quán)益總量和每位股東占公司股份比例均未發(fā)生變化。

2、馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為( )，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

A.1

B.1.5

C.2

D.2.5

正確答案是：A，

解析

馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

3、()對(duì)發(fā)行人發(fā)行證券進(jìn)行推薦和輔導(dǎo)，協(xié)助發(fā)行人建立嚴(yán)格的信息披露制度，督促公司遵守上市規(guī)定等。

A.證券承銷(xiāo)制度

B.證券保薦制度

C.證券投資顧問(wèn)服務(wù)

D.證券登記制度

正確答案是：B，

解析

保薦制度對(duì)發(fā)行人發(fā)行證券進(jìn)行推薦和輔導(dǎo)，協(xié)助發(fā)行人建立嚴(yán)格的信息披露制度，督促公司遵守上市規(guī)定等。

4、1988年以前，我國(guó)國(guó)債采用()方式發(fā)行。

A.通過(guò)商業(yè)銀行銷(xiāo)售

B.銀行管理部門(mén)

C.行政分配

D.承購(gòu)包銷(xiāo)

正確答案是：C，

解析

1988年以前，我國(guó)國(guó)債發(fā)行采用行政分配方式

5、1984年1月，新設(shè)()，至此，中央銀行制度的基本框架初步確立。

A.中國(guó)銀行

B.中國(guó)工商銀行

C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

D.中國(guó)人民銀行

正確答案是：B，

解析

1984年1月，新設(shè)中國(guó)工商銀行，中國(guó)人民銀行過(guò)去承擔(dān)的工商信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)由中國(guó)工商銀行專業(yè)經(jīng)營(yíng)，至此，中央銀行制度的基本框架初步確立。

6、相對(duì)于普通股票來(lái)說(shuō)，優(yōu)先股票的股息收益()，風(fēng)險(xiǎn)()。

A.穩(wěn)定、大

B.不穩(wěn)定、小

C.穩(wěn)定、小

D.不穩(wěn)定、大

正確答案是：C，

解析

對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股票股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，不失為一種較安全的投資對(duì)象

7、證券公司基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)證券交易系統(tǒng)向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令獲取成交結(jié)果的服務(wù)方式是( )。

A.自助終端委托

B.網(wǎng)上委托

C.傳真委托

D.人工電話委托

正確答案是：B，

解析

證券公司基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)證券交易系統(tǒng)向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令獲取成交結(jié)果的服務(wù)方式是網(wǎng)上委托。

8、資金總是流向最有發(fā)展?jié)摿?，能夠?yàn)橥顿Y者帶來(lái)最大利益的部門(mén)和企業(yè)，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的()功能。

A.風(fēng)險(xiǎn)再分配

B.財(cái)富再分配

C.資源配置

D.調(diào)節(jié)功能

正確答案是：C，

解析

資金總是流向最有發(fā)展?jié)摿?，能夠?yàn)橥顿Y者帶來(lái)最大利益的部門(mén)和企業(yè)，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的資源配置功能，使有限的資源能夠得到合理的利用。

9、下列選項(xiàng)中，不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)特征的是( )。

A.潛在性

B.或然性

C.隱藏性

D.累積性

正確答案是：B，

解析

宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有潛在性、隱藏性和累積性的特征。或然性屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)的特征。

10、()年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金誕生。

A.2000

B.2001

C.2002

D.2003

正確答案是：B，

解析

2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金華安創(chuàng)新誕生。

11、證券存管一般是指將證券交給()保管。

A.證券公司

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.證券交易所

D.保薦機(jī)構(gòu)

正確答案是：B，

解析

證券存管一般是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管。

12、證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括()。

A.證券實(shí)名制

B.貨銀對(duì)付的交收制度

C.凈額結(jié)算制度

D.統(tǒng)一結(jié)算制度

正確答案是：D，

解析

證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度有：證券實(shí)名制、貨銀對(duì)付的交收制度、分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。

13、開(kāi)放性基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是()

A.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案是：C，

解析

開(kāi)放性基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。

14、股票是一種資本證券，它屬于()

A.實(shí)物資本

B.真實(shí)資本

C.虛擬資本

D.風(fēng)險(xiǎn)資本

正確答案是：C，

解析

盡管債券和股票有各自的特點(diǎn)，但它們都屬于有價(jià)證券。債券和股票作為有價(jià)證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無(wú)價(jià)值，但又都是真實(shí)資本的代表。

15、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這說(shuō)明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有( )。

A.累積性

B.隱藏性

C.或然性

D.潛在性

正確答案是：A，

解析

宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

16、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于()

A.1989年5月

B.1990年10月

C.1991年8月

D.1995年6月

正確答案是：C，

解析

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月。

17、基金管理人與托管人之間是( )關(guān)系。

A.相互依賴

B.相互促進(jìn)

C.相互競(jìng)爭(zhēng)

D.相互制衡

正確答案是：D，

解析

基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的。基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng);托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對(duì)方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時(shí)制止，甚至請(qǐng)求更換違規(guī)方。

18、CDS指的是()

A.利率互換

B.金融期貨合約

C.信用違約互換

D.可轉(zhuǎn)換公司債券

正確答案是：C，

解析

CDS指的是信用違約互換，IRS指的是利率互換。

19、()提供的是中央銀行與商業(yè)銀行“一對(duì)一”的交易模式，針對(duì)性強(qiáng)。

A.公開(kāi)市場(chǎng)操作

B.選擇性工具

C.補(bǔ)充性工具

D.常備借貸便利

正確答案是：D，

解析

考察的是常備借貸便利的特點(diǎn)。

常備借貸便利提供的是中央銀行與商業(yè)銀行“一對(duì)一”的交易模式，針對(duì)性強(qiáng)。

20、對(duì)股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股的作用在于可以籌集()的公司股本。

A.短期

B.中期

C.中短期

D.長(zhǎng)期穩(wěn)定

正確答案是：D，

解析

對(duì)股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股可以清償公司債務(wù)，能夠籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本。

21、外匯風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。這說(shuō)明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有()。

A.或然性

B.不確定性

C.相對(duì)性

D.隱藏性

正確答案是：A，

解析

外匯風(fēng)險(xiǎn)的或然性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。

22、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法由()制定。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.人民銀行

C.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門(mén)

D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

正確答案是：C，

解析

為了加強(qiáng)市場(chǎng)準(zhǔn)入的管理，對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門(mén)制定。

23、()對(duì)股票價(jià)格的影響較復(fù)雜，既有刺激股票市場(chǎng)的作用，又有抑制股票市場(chǎng)的作用。

A.市場(chǎng)利率

B.財(cái)政政策

C.國(guó)際收支狀況

D.通貨膨脹

正確答案是：D，

解析

通貨膨脹對(duì)股票價(jià)格的影響較復(fù)雜，既有刺激股票市場(chǎng)的作用，又有抑制股票市場(chǎng)的作用。

24、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用()買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券。

A.盈利資金

B.自有資金

C.受托資金

D.客戶存款

正確答案是：B，

解析

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用自有資金買(mǎi)賣(mài)政府債券和金融債券。

25、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不得低于( )。

A.2億元

B.3億元

C.5億元

D.8億元

正確答案是：A，

解析

證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不得低于2億元。

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2018年10月證券從業(yè)資格考試真題及答案匯總

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