1.證券公司應(yīng)至少有(　　)名在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的高級(jí)管理人員。

A.5

B.3

C.2

D.1

2.在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為(　　)。

A.揚(yáng)基債券

B.武士債券

C.熊貓債券

D.無國(guó)籍債券

3.證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為(　　)。

A.初級(jí)市場(chǎng)

B.二級(jí)市場(chǎng)

C.流通市場(chǎng)

D.次級(jí)市場(chǎng)

4.(　　)的頒布實(shí)施.以法律形式確認(rèn)了證券投資基金在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用。

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金管理暫行辦法》

C.《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

D.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

5.關(guān)于地方政府債券.下列論述正確的是(　　)。

A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券

B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券

C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券

D.地方政府債券簡(jiǎn)稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”

6.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品是將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按(　　)的分類。

A.發(fā)行方式

B.嵌人式衍生產(chǎn)品

C.收益保障性

D.聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品

7.下列選擇中.屬于歐洲債券的是(　　)。

A.猛犬債券

B.龍債券

C.斗牛士債券

D.武士債券

8.下列不屬于基金交易費(fèi)的是(　　)。

A.經(jīng)手費(fèi)

B.證管費(fèi)

C.過戶費(fèi)

D.審汁費(fèi)

9.債券基金的收益受市場(chǎng)利率的影響正確的是(　　)。

A.市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，收益上升

B.市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，收益下降

C.市場(chǎng)利率上調(diào)時(shí)，收益上升

D.市場(chǎng)利率上調(diào)時(shí).收益不變

10.可轉(zhuǎn)化債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的(　　)。

A.擔(dān)保債券

B.抵押債券

C.優(yōu)先股票

D.普通股票

11.送股時(shí)，將上市公司的(　　)轉(zhuǎn)入股本賬戶。

A.資本

B.留存收益

C.收入

D.實(shí)收資本

12.證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括(　　)。

A.發(fā)行人的董事

B.持有公司3%以上股份的股東

C.公司的實(shí)際控制人

D.保薦人

13.如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(　　)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

A.承銷人

B.投資人

C.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

D.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

14.在金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域中，(　　)是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。

A.合法性

B.適當(dāng)性

C.合理性

D.原則性

15.可以免納個(gè)人所得稅的是(　　)。

A.債券利息

B.紅利

C.國(guó)債

D.股息

16.滬、深證券交易所對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為(　　)。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

17.1987年，我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司，即(　　)成立。

A.深圳特區(qū)證券公司

B.上海證券公司

C.大連證券公司

D.北京證券公司

18.在衡量公司的盈利性時(shí)，最常用的指標(biāo)是每股收益和(　　)。

A.資產(chǎn)負(fù)債率

B.速動(dòng)比率

C.凈資產(chǎn)收益率

D.凈利潤(rùn)

19.下列關(guān)于證券市場(chǎng)的說法巾，不正確的是(　　)。

A.證券市場(chǎng)是價(jià)值、財(cái)產(chǎn)權(quán)利、風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

B.證券市場(chǎng)上交換的是有價(jià)證券

C.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)直接交換的場(chǎng)所

D.證券市場(chǎng)上的有價(jià)證券本身無價(jià)值.但其代表著一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)利

20.商業(yè)銀行通常以(　　)作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。

A.股票

B.基金

C.短期國(guó)債

D.高等級(jí)公司債券

一、選擇題

1.B[解析]根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第11條的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的高級(jí)管理人員。

2.A[解析]在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為“揚(yáng)基債券”.它是由非美國(guó)發(fā)行人在美國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的、吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外同債券被稱為“武士債券”，它是南非日本發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)發(fā)行的、以日元為面值的債券。圉際多邊金融機(jī)構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值。故也被稱為“無國(guó)籍債券”。

3.A[解析]證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為“一級(jí)市場(chǎng)”或“初級(jí)市場(chǎng)”，是發(fā)行人以籌集資金為目的.按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。

4.A[解析]2013年6月1日，我國(guó)《證券投資基金法》正式實(shí)施.以法律形式確認(rèn)了證券投資基金在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑。

5.D[解析]地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項(xiàng)債券(收益?zhèn)?。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券。后者是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。

6.D[解析]按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。按收益保障性分類，可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品。按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。按嵌入式衍生產(chǎn)品分類，可分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。

7.B[解析]龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券。它屬于歐洲債券。

8.D[解析]審計(jì)費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)。其他三項(xiàng)都屬于基金交易費(fèi)。

9.A[解析]債券基金是一種以債券為主要投資對(duì)象的證券投資基金。由于債券的年利率固定，因而這類基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健型投資者。債券基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其收益會(huì)上升;反之，若市場(chǎng)利率上調(diào)，其收益將下降。

10.D[解析]可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券?？赊D(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票。當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)。可轉(zhuǎn)換債券的持有人形式轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。

11.B[解析]送股，也稱股票股利，是指股份公司對(duì)原有股東無償派發(fā)股票的行為。送股時(shí)，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤(rùn)，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤(rùn)部分送股。

12.B[解析]《證券法》第74條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;公司的實(shí)際控制人和持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員;證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員;保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員;國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人。

13.D[解析]根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在資產(chǎn)證券化過程中，如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

14.B[解析]根據(jù)國(guó)際清算銀行、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織(簡(jiǎn)稱“IOSC0”)、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管協(xié)會(huì)于2008年聯(lián)合發(fā)布的《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》所給出的定義，適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。簡(jiǎn)言之，投資適當(dāng)性的要求就是“適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”。

15.C[解析]根據(jù)《個(gè)人所得稅法》的規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。

16.C[解析]滬、深證券交易所對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，其中ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅比例為5%。

17.A[解析]略。

18.C[解析]衡量盈利性最常用的指標(biāo)是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。

19.C[解析]證券市場(chǎng)是價(jià)值、財(cái)產(chǎn)權(quán)利、風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。證券市場(chǎng)上交換的是有價(jià)證券，這些證券本身無價(jià)值，但其代表著一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)利.如對(duì)財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)、債權(quán)、收益權(quán)，因而稱證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利的直接交換場(chǎng)所.而非財(cái)產(chǎn)直接交換的場(chǎng)所。

20.C[解析]受自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國(guó)債作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。

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