第二章 證券市場主體

一、單項選擇題

1、資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動被稱為(　)。

A、金融市場融資

B、債券市場融資

C、股票市場融資

D、證券市場融資

2、擁有暫時閑置資金的單位與資金短缺，需要補充資金的單位，相互之間直接進行協(xié)議，或者在金融市場上前者購買后者發(fā)行的有價證券，將貨幣資金提供給所需要補充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程稱為(　)。

A、直接融資

B、間接融資

C、本幣融資

D、商業(yè)性融資

3、擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程稱為(　)。

A、直接融資

B、間接融資

C、本幣融資

D、商業(yè)性融資

4、金融機構(gòu)直接融資的最大特點是(　)。

A、發(fā)行債券可以影響貨幣供給量，從而起到貨幣化的作用

B、發(fā)行金融債券有利于提高金融機構(gòu)資產(chǎn)管理能力，化解金融風(fēng)險

C、發(fā)行金融債券有利于拓寬直接融資渠道，優(yōu)化金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

D、發(fā)行金融債券有利于豐富市場信息層次，增加投資產(chǎn)品種類

5、以證券公司為代表的機構(gòu)投資者總體處于發(fā)育萌芽階段，市場投資主體為中小股民的階段是(　)。

A、1990-1996年

B、1996-2000年

C、2001 -2005年

D、2005年以后

6、證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者是(　)。

A、證券經(jīng)營機構(gòu)

B、銀行業(yè)金融機構(gòu)

C、企業(yè)集團財務(wù)公司

D、保險經(jīng)營機構(gòu)

7、通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金稱為(　)。

A、證券投資基金

B、社?；?/p>

C、企業(yè)年金基金

D、社會公益基金

8、單個企業(yè)年金計劃基金資產(chǎn)，投資商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃、特定資產(chǎn)管理計劃專門投資組合的比例，合計不得高于企業(yè)年金計劃基金資產(chǎn)凈值的(　)。

A、50%

B、60%

C、90%

D、30%

9、關(guān)于個人投資者，下列表述錯誤的是(　)。

A、個人投資者是指從事證券投資的社會自然人

B、不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型和風(fēng)險回避型

C、個人投資者不是證券市場最廣泛的投資者

D、投資適當性的要求就是適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品

10、我國證券公司的監(jiān)管制度中，(　)建立了風(fēng)險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制。

A、以誠信與資質(zhì)為標準的市場準入制度

B、合規(guī)管理制度

C、信息報送與披露制度

D、以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度

11、證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)被稱為(　)。

A、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

B、證券投資咨詢業(yè)務(wù)

C、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

D、與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

12、上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過(　)。

A、60%

B、80%

C、70%

D、90%

13、關(guān)于證券服務(wù)機構(gòu)的表述，錯誤的是(　)。

A、證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)

B、證券服務(wù)機構(gòu)包括投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)

C、投資咨詢機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗

D、財務(wù)顧問機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)3年以上的經(jīng)驗

14、注冊會計師、會計師事務(wù)所的證券許可證實行(　)制度。

A、年檢

B、季檢

C、免檢

D、月檢

15、下列選項中，不符合申請證券評級業(yè)務(wù)許可條件的是(　)。

A、具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均為1 000萬元

B、有健全且運行良好的內(nèi)部控制機制和管理制度

C、最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形

D、高級管理人員5人

16、證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動被稱為(　)。

A、轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)

B、自營業(yè)務(wù)

C、經(jīng)紀業(yè)務(wù)

D、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

17、關(guān)于證券交易所的表述，錯誤的是(　)。

A、以營利為目的

B、為證券的集中和有組織的交易提供場所、設(shè)施

C、實行自律性管理的法人

D、是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場

18、證券交易所的組織形式有(　)。

A、公司制和會員制

B、公司制和個人制

C、會員制和事業(yè)制

D、契約制和合伙制

19、關(guān)于證券業(yè)協(xié)會的表述，說法錯誤的是(　)。

A、接受中國證監(jiān)會和國家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理

B、屬于營利性社會團體法人

C、屬于非營利性社會團體法人

D、是依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《社會團體登記管理條例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券業(yè)自律性組織

20、結(jié)算公司、證券交易所應(yīng)于每季后(　)內(nèi)，將證券發(fā)行申購凍結(jié)資金利息收入及交易經(jīng)手費中應(yīng)納入基金的部分劃入基金公司指定的賬戶。

A、10個工作日

B、20個工作日

C、5個工作日

D、7個工作日

21、我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是(　)。

A、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

B、銀監(jiān)會

C、保監(jiān)會

D、財政部

答案部分

一、單項選擇題

1、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查證券市場融資活動的概念。證券市場融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動。

【該題針對“證券市場融資活動的概念、方式及特征”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查直接融資的概念。直接融資亦稱“直接金融”，是指擁有暫時閑置資金的單位(包括企業(yè)、機構(gòu)和個人)與資金短缺，需要補充資金的單位，相互之間直接進行協(xié)議，或者在金融市場上前者購買后者發(fā)行的有價證券，將貨幣資金提供給所需要補充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程。

【該題針對“直接融資的概念、特點和分類”知識點進行考核】

3、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查間接融資的概念。間接融資是直接融資的對稱，亦稱“間接金融”，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。

【該題針對“間接融資的概念、特點和分類”知識點進行考核】

4、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查金融機構(gòu)直接融資的特點。金融機構(gòu)直接融資的最大特點是：金融機構(gòu)發(fā)行債券可以影響貨幣供給量，從而起到貨幣化的作用。

【該題針對“金融機構(gòu)直接融資的特點”知識點進行考核】

5、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查我國證券市場投資者的結(jié)構(gòu)及演化。1990-1996年內(nèi)資散戶時代。這一時代，以證券公司為代表的機構(gòu)投資者總體處于發(fā)育萌芽階段，市場投資主體為中小股民。

【該題針對“我國證券市場投資者的結(jié)構(gòu)及演化”知識點進行考核】

6、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查金融機構(gòu)類投資者。證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。

【該題針對“政府機構(gòu)類、金融機構(gòu)類投資者”知識點進行考核】

7、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券投資基金的概念。證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金。

【該題針對“基金類投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

8、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查企業(yè)年金基金。單個企業(yè)年金計劃基金資產(chǎn)，投資商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃、特定資產(chǎn)管理計劃專門投資組合的比例，合計不得高于企業(yè)年金計劃基金資產(chǎn)凈值的30%。

【該題針對“基金類投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

9、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查個人投資者。個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。

【該題針對“個人投資者”知識點進行考核】

10、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查我國證券公司監(jiān)管制度。以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度具有三個特點：一是建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制;二是建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機制;三是建立了風(fēng)險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制。

【該題針對“我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求”知識點進行考核】

11、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。

【該題針對“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識點進行考核】

12、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查保證金及擔(dān)保物管理。上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過 70%。

【該題針對“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識點進行考核】

13、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查證券服務(wù)機構(gòu)。投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗。

【該題針對“證券服務(wù)機構(gòu)的類別”知識點進行考核】

14、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查注冊會計師申請證券許可證的條件。注冊會計師、會計師事務(wù)所的證券許可證實行年檢制度。

【該題針對“對注冊會計師、會計師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理”知識點進行考核】

15、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查申請證券評級業(yè)務(wù)許可的條件。具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000萬元。

【該題針對“對資信評級機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理”知識點進行考核】

16、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的概念。轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動，可理解為證券金融公司與證券公司之間的融資融券業(yè)務(wù)。

【該題針對“對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理”知識點進行考核】

17、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券交易所的含義。證券交易所是指依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設(shè)施，履行國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。

【該題針對“證券交易所的定義、特征及主要職能”知識點進行考核】

18、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券交易所的組織形式。證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。

【該題針對“證券交易所的組織形式”知識點進行考核】

19、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會。中國證券業(yè)協(xié)會(SAC)，是依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《社會團體登記管理條例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券業(yè)自律性組織，屬于非營利性社會團體法人，接受中國證監(jiān)會和國家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。

【該題針對“證券業(yè)協(xié)會”知識點進行考核】

20、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券投資者保護基金的來源。結(jié)算公司、證券交易所應(yīng)于每季后10個工作日內(nèi)，將證券發(fā)行申購凍結(jié)資金利息收入及交易經(jīng)手費中應(yīng)納入基金的部分劃入基金公司指定的賬戶。

【該題針對“證券投資者保護基金”知識點進行考核】

21、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其組成。我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。

【該題針對“我國證券市場的監(jiān)管體系”知識點進行考核】

考生熱點關(guān)注：

已公布！2019年3月證券業(yè)從業(yè)人員資格考試公告 

2019年證券從業(yè)考試報名時間及入口

2018年12月證券從業(yè)資格考試真題及答案匯總

（責(zé)任編輯：）

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