1、金融風(fēng)險的影響因素包括(　)。

Ⅰ.金融市場聯(lián)動性是金融風(fēng)險傳導(dǎo)的基礎(chǔ)

Ⅱ.資產(chǎn)配置活動是造成金融風(fēng)險傳導(dǎo)的重要行為

Ⅲ.投資者心理與預(yù)期的變化是金融風(fēng)險傳導(dǎo)的推力

Ⅳ.信息技術(shù)發(fā)展為金融風(fēng)險的傳導(dǎo)提供了有利條件

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2、系統(tǒng)風(fēng)險又被稱為(　)。

Ⅰ.可分散風(fēng)險 Ⅱ.不可分散風(fēng)險

Ⅲ.可回避風(fēng)險 Ⅳ.不可回避風(fēng)險

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅳ

3、系統(tǒng)風(fēng)險的特征包括(　)。

Ⅰ.它是由共同因素引起的

Ⅱ.它對市場上所有的股票持有者都有影響

Ⅲ.它無法通過分散投資來加以消除

Ⅳ.它是由驅(qū)動因素引起的

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、下列選項中，不屬于財務(wù)風(fēng)險的特征的有(　)。

Ⅰ.客觀性 Ⅱ.傳染性

Ⅲ.可控性 Ⅳ.周期性

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、下列選項中，不屬于經(jīng)營風(fēng)險特征的有(　)。

Ⅰ.客觀性 Ⅱ.傳染性

Ⅲ.可控性 Ⅳ.共生性

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、出現(xiàn)下列(　)情形的，不得再次發(fā)行公司債券進(jìn)行籌資。

Ⅰ.最近36個月內(nèi)公司財務(wù)會計文件存在虛假記載

Ⅱ.本次發(fā)行申請文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

Ⅲ.對已發(fā)行的公司債券或其他債務(wù)有違約或遲延支付本息的事實，仍處于繼續(xù)狀態(tài)

Ⅳ.嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會公共利益的其他情形

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

7、政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送的文件包括(　)。

Ⅰ.金融債券發(fā)行申請報告

Ⅱ.金融債券發(fā)行辦法

Ⅲ.發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務(wù)報告及審計報告

Ⅳ.承銷協(xié)議

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8、憑證式國債向廣大投資者發(fā)行的途徑有(　)。

Ⅰ.全國銀行間債券市場

Ⅱ.郵政儲蓄局儲蓄網(wǎng)點

Ⅲ.商業(yè)銀行儲蓄網(wǎng)點

Ⅳ.證券交易所債券市場

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

9、關(guān)于中標(biāo)原則，下列說法正確的有(　)。

Ⅰ.全場有效投資總額小于或等于當(dāng)期國債招標(biāo)額時，所有有效投標(biāo)全額募入

Ⅱ.全場有效投標(biāo)總額大于當(dāng)期國債招標(biāo)額時，按照低利率(利差)或高價格優(yōu)先的原則對有效投標(biāo)逐筆募入，直到募滿招標(biāo)額為止

Ⅲ.邊際中標(biāo)標(biāo)位的投標(biāo)額小于剩余招標(biāo)額，以該標(biāo)位投標(biāo)額為權(quán)數(shù)平均分配

Ⅳ.對于允許追加承銷的記賬式國債，在競爭性招標(biāo)結(jié)束后，記賬式國債承銷團(tuán)甲類成員有權(quán)通過投標(biāo)追加承銷當(dāng)期國債

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

10、下列關(guān)于我國混合資本債券的敘述正確的是(　)。

Ⅰ.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后

Ⅱ.是商業(yè)銀行為了補(bǔ)充附屬資本而發(fā)行的

Ⅲ.發(fā)行期限在8年以上

Ⅳ.是發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

11、按債券有無擔(dān)保劃分，企業(yè)債券可分為(　)。

Ⅰ.信用債券

Ⅱ.公募債券

Ⅲ.擔(dān)保債券

Ⅳ.私募債券

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

12、我國發(fā)行的普通國債的品種有(　)。

Ⅰ.儲蓄國債(電子式)

Ⅱ.憑證式國債

Ⅲ.實物國債

Ⅳ.記賬式國債

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

13、關(guān)于保本基金的說法正確的有(　)。

Ⅰ.投資保本基金基本上相當(dāng)于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)

Ⅱ.保本基金不存在本金損失的風(fēng)險，是最有安全保障的基金類型

Ⅲ.保本基金可投資于股票、債券、貨幣市場工具等金融工具

Ⅳ.保本基金不得投資于權(quán)證、股指期貨等，以降低投資風(fēng)險

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

14、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定的事項有(　)。

Ⅰ.提前終止基金合同

Ⅱ.基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

Ⅲ.轉(zhuǎn)換基金運作方式

Ⅳ.更換基金管理人、基金托管人

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

15、關(guān)于基金管理人的說法不正確的有(　)。

Ⅰ.基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)

Ⅱ..基金管理人僅負(fù)責(zé)基金的投資管理

Ⅲ.基金管理公司由證券公司、信托投資公司等發(fā)起成立，不是獨立法人

Ⅳ.基金管理人的目標(biāo)是受益人利益和自身利益的最大化

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16、設(shè)立公募基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　)，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

Ⅰ.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

Ⅱ.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近5年沒有違法記錄

Ⅲ.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

Ⅳ.有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

17、公開募集基金的基金管理人的職責(zé)有(　)。

Ⅰ.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

Ⅱ.利用獲取的未公開信息暗示他人從事相關(guān)的交易活動

Ⅲ.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

Ⅳ.進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

18、商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)申請取得基金托管資格，除了應(yīng)具備規(guī)定的條件外，還要經(jīng)(　)的核準(zhǔn)。

Ⅰ.國務(wù)院

Ⅱ.國務(wù)院證券監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)

Ⅲ.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

Ⅳ.中國人民銀行

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅲ、Ⅳ

19、下列各費用中，屬于證券投資基金的費用的有(　)。

Ⅰ.基金管理費

Ⅱ.基金托管費

Ⅲ.基金交易費

Ⅳ.基金銷售服務(wù)費

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

20、關(guān)于我國的基金托管費的說法正確的有(　)。

Ⅰ.封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費

Ⅱ.開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常低于0.25%

Ⅲ.股票基金的托管費率高于債券基金及貨幣市場基金的托管費率

Ⅳ.基金托管人或磋商酌情調(diào)低基金托管費，經(jīng)基金持有人大會審議通過后，報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

21、證券投資基金收入主要包括(　)。

Ⅰ.利息收入

Ⅱ.投資收益

Ⅲ.公允價值變動損益

Ⅳ.手續(xù)費返還

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

22、目前，我國的基金主要投資于(　)。

Ⅰ.國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票

Ⅱ.非公開發(fā)行股票

Ⅲ.公司債券

Ⅳ.權(quán)證

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

23、基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資時，不得有情形有(　)。

Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%

Ⅱ.一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%

Ⅲ.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定

Ⅳ.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

24、基金衍生工具的基本特征有(　)。

Ⅰ.跨期性

Ⅱ.杠桿性

Ⅲ.聯(lián)動性

Ⅳ.不確定性或高風(fēng)險性

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

25、下列金融衍生工具中，其本身即為獨立存在的金融合約的有(　)。

Ⅰ.期權(quán)合約

Ⅱ.期貨合約

Ⅲ.互換交易合約

Ⅳ.可轉(zhuǎn)換公司債券

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅲ、Ⅳ

26、根據(jù)基礎(chǔ)工具的不同，金融衍生工具可劃分為(　)。

Ⅰ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

Ⅱ.貨幣衍生工具

Ⅲ.利率衍生工具

Ⅳ.金融遠(yuǎn)期合約

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

27、金融互換的類別有(　)。

Ⅰ.貨幣互換

Ⅱ.利率互換

Ⅲ.股權(quán)互換

Ⅳ.信用違約互換

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

28、金融期貨交易與金融遠(yuǎn)期交易的區(qū)別體現(xiàn)在(　)。

Ⅰ.交易場所和交易組織形式不同

Ⅱ.交易的監(jiān)管程度不同

Ⅲ.標(biāo)準(zhǔn)化程度不同

Ⅳ.保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險不同

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

29、下列情形中，期貨交易所可以強(qiáng)行平倉的有(　)。

Ⅰ.交易所會員或客戶的交易保證金不足并未在規(guī)定時間內(nèi)補(bǔ)足

Ⅱ.會員或客戶的持倉量超出規(guī)定的限額

Ⅲ.會員或客戶違規(guī)

Ⅳ.期貨交易出現(xiàn)漲跌停板、單邊無連續(xù)報價等特別重大的風(fēng)險

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

30、金融期貨的基本功能有(　)。

Ⅰ.套期保值功能

Ⅱ.價格發(fā)現(xiàn)功能

Ⅲ.投機(jī)功能

Ⅳ.套利功能

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

1、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查金融風(fēng)險的影響因素。金融風(fēng)險的影響因素：(1)金融市場聯(lián)動性是金融風(fēng)險傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。(2)資產(chǎn)配置活動是造成金融風(fēng)險傳導(dǎo)的重要行為。(3)投資者心理與預(yù)期的變化是金融風(fēng)險傳導(dǎo)的推力。(4)信息技術(shù)發(fā)展為金融風(fēng)險的傳導(dǎo)提供了有利條件。

【該題針對“金融風(fēng)險的影響因素及分類”知識點進(jìn)行考核】

2、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查系統(tǒng)風(fēng)險的定義。系統(tǒng)風(fēng)險是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險又被稱為“不可分散風(fēng)險”或“不可回避風(fēng)險”。

3、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查系統(tǒng)風(fēng)險的特征。系統(tǒng)風(fēng)險的特征：(1)它是由共同因素引起的。(2)它對市場上所有的股票持有者都有影響，只不過有些股票比另一些股票的敏感程度高一些而已。(3)它無法通過分散投資來加以消除。

【該題針對“系統(tǒng)風(fēng)險”知識點進(jìn)行考核】

4、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查財務(wù)風(fēng)險的特征。財務(wù)風(fēng)險的特征包括：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性。

【該題針對“非系統(tǒng)風(fēng)險”知識點進(jìn)行考核】

5、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查經(jīng)營風(fēng)險的特征。經(jīng)營風(fēng)險的特征包括：客觀性、可選擇性或稱可避免性、可預(yù)測性、共生性。

【該題針對“非系統(tǒng)風(fēng)險”知識點進(jìn)行考核】

6、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查公司債券不得再次發(fā)行的情形。不得再次發(fā)行的情形包括：(1)最近36個月內(nèi)公司財務(wù)會計文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為;(2)本次發(fā)行申請文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏;(3)對已發(fā)行的公司債券或其他債務(wù)有違約或遲延支付本息的事實，仍處于繼續(xù)狀態(tài);(4)嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會公共利益的其他情形。

【該題針對“我國企業(yè)債券和公司債券發(fā)行的基本條件、募集資金投向、不得再次發(fā)行的情形以及條款設(shè)計要求”知識點進(jìn)行考核】

7、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查申請發(fā)行金融債券應(yīng)報送的文件。政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送下列文件：金融債券發(fā)行申請報告;發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務(wù)報告及審計報告;金融債券發(fā)行辦法;承銷協(xié)議;中國人民銀行要求的其他文件。

【該題針對“我國金融債券的發(fā)行條件、申報文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關(guān)規(guī)定”知識點進(jìn)行考核】

8、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查憑證式國債的承銷程序。憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。各商業(yè)銀行、郵儲銀行均有資格申請加入憑證式國債承銷團(tuán)。

【該題針對“國債承銷程序”知識點進(jìn)行考核】

9、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查中標(biāo)原則。邊際中標(biāo)標(biāo)位的投標(biāo)額大于剩余招標(biāo)額，以該標(biāo)位投標(biāo)額為權(quán)數(shù)平均分配，第Ⅲ項說法錯誤。

【該題針對“我國國債的發(fā)行方式”知識點進(jìn)行考核】

10、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查混合資本債券。我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

【該題針對“我國金融債券、公司債券和企業(yè)債券的品種和管理規(guī)定”知識點進(jìn)行考核】

11、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查企業(yè)債券的分類。按債券有無擔(dān)保劃分，企業(yè)債券可分為信用債券和擔(dān)保債券。

【該題針對“金融債券、公司債券和企業(yè)債券的定義及分類”知識點進(jìn)行考核】

12、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查我國國債的品種。目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)。

【該題針對“我國國債的品種、特點和區(qū)別”知識點進(jìn)行考核】

13、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。保本基金可以投資于股票、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、股指期貨及中國證監(jiān)會允許投資的其他金融工具。

【該題針對“證券投資基金的分類方法”知識點進(jìn)行考核】

14、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查基金份額持有人?！吨腥A人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定：(1)提前終止基金合同;(2)基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限;(3)轉(zhuǎn)換基金運作方式;(4)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn);(5)更換基金管理人、基金托管人;(6)基金合同約定的其他事項。

【該題針對“基金份額持有人”知識點進(jìn)行考核】

15、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查基金管理人?；鸸芾砣耸秦?fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)，不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨立法人地位。基金管理人的目標(biāo)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。

【該題針對“基金管理人”知識點進(jìn)行考核】

16、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查基金管理人。設(shè)立公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：(1)有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程;(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;(3)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄;(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);(5)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件;(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(7)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度;(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

【該題針對“基金管理人”知識點進(jìn)行考核】

17、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查基金管理人。公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：(1)依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜;(2)辦理基金備案手續(xù);(3)對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資;(4)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益;(5)進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告;(6)編制中期和年度基金報告;(7)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格;(8)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;(10)保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;(11)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為;(12)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

【該題針對“基金管理人”知識點進(jìn)行考核】

18、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查基金托管人。商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)申請取得基金托管資格，除了應(yīng)具備規(guī)定的條件外，還要經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)。

【該題針對“基金托管人”知識點進(jìn)行考核】

19、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券投資基金的費用。證券投資基金的費用包括基金管理費、基金托管費、基金交易費、基金運作費、基金銷售服務(wù)費。

【該題針對“證券投資基金的費用”知識點進(jìn)行考核】

20、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查基金托管費?；鹜泄苋嘶虼枭套们檎{(diào)低基金托管費，經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后公告，無須為此召開基金持有人大會。

【該題針對“證券投資基金的費用”知識點進(jìn)行考核】

21、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查基金收入的來源。證券投資基金收入是基金資產(chǎn)在運作過程中所產(chǎn)生的各種收入，主要包括利息收入、投資收益以及其他收入、公允價值變動損益。其他收入是指除上述收入以外的其他各項收入，包括贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額、手續(xù)費返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項等。

【該題針對“基金收入的來源”知識點進(jìn)行考核】

22、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查證券投資基金的投資。目前，我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

【該題針對“證券投資基金的投資”知識點進(jìn)行考核】

23、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查證券投資基金的投資?；鸸芾砣诉\用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：(1)一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%;(3)基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;(4)違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;(5)中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

【該題針對“證券投資基金的投資”知識點進(jìn)行考核】

24、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查基金衍生工具的基本特征。基金衍生工具的基本特征有：(1)跨期性;(2)杠桿性;(3)聯(lián)動性;(4)不確定性或高風(fēng)險性。

【該題針對“金融衍生工具的概念及特征”知識點進(jìn)行考核】

25、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查金融衍生工具的分類。獨立衍生工具是指本身即為獨立存在的金融合約，例如期權(quán)合約、期貨合約或者互換交易合約等。

【該題針對“金融衍生工具的分類”知識點進(jìn)行考核】

26、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查金融衍生工具的分類。金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

【該題針對“金融衍生工具的分類”知識點進(jìn)行考核】

27、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查金融衍生工具的分類。金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易?？煞譃樨泿呕Q、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。

【該題針對“金融衍生工具的分類”知識點進(jìn)行考核】

28、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查金融期貨。作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間的區(qū)別有：(1)交易場所和交易組織形式不同;(2)交易的監(jiān)管程度不同;(3)標(biāo)準(zhǔn)化程度不同;(4)保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險不同。

【該題針對“金融期貨”知識點進(jìn)行考核】

29、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查金融期貨的主要交易制度。當(dāng)交易所會員或客戶的交易保證金不足并未在規(guī)定時間內(nèi)補(bǔ)足，或當(dāng)會員或客戶的持倉量超出規(guī)定的限額，或當(dāng)會員或客戶違規(guī)時，交易所為了防止風(fēng)險進(jìn)一步擴(kuò)大，將對其持有的未平倉合約進(jìn)行強(qiáng)制性平倉處理，這就是強(qiáng)行平倉制度。

【該題針對“金融期貨的主要交易制度”知識點進(jìn)行考核】

30、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查金融期貨的基本功能。金融期貨具有四項基本功能:套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能。

【該題針對“金融期貨的基本功能”知識點進(jìn)行考核】

考生熱點關(guān)注：

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2019年證券從業(yè)考試報名時間及入口

2018年12月證券從業(yè)資格考試真題及答案匯總

（責(zé)任編輯：）

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