一、單項選擇題

1、金融是交易(　)并確定金融資產(chǎn)價格的一種機制。

A、貨幣資產(chǎn)

B、金融資產(chǎn)

C、證券資產(chǎn)

D、期貨資產(chǎn)

2、(　)是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。。

A、貨幣市場

B、資本市場

C、外匯市場

D、金融衍生品市場

3、金融市場的聚斂功能是指(　)。

A、資本積累

B、資源配置

C、調(diào)節(jié)經(jīng)濟

D、反映經(jīng)濟

4、下列不屬于非證券金融市場的是(　)。

A、股權(quán)投資市場

B、信托市場

C、融資租賃市場

D、證券交易市場

5、全球金融體系中，(　)是金融市場最特殊的參與者和交易中介機構(gòu)。

A、政府部門

B、工商企業(yè)

C、金融機構(gòu)

D、個人

6、企業(yè)集團財務公司申請發(fā)行金融債券前1年，注冊資本金不低于(　)人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。

A、5000萬元

B、1億元

C、2億元

D、3億元

7、關(guān)于國債銷售價格的確定，下列說法錯誤的是(　)。

A、財政部允許承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價格，隨行就市發(fā)行

B、市場利率上升限制了承銷商確定銷售價格的空間

C、國債承銷價格定價過高，會促使投資者直接購買新發(fā)行的國債

D、國債銷售的價格一般不應低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價格

8、以價格為標的的美國式招標，以(　)作為最后中標價格。

A、全場最高中標利率或利差

B、募滿發(fā)行額為止的中標商各自價格的中標價

C、募滿發(fā)行額為止的所有投標商的最低中標價格

D、募滿發(fā)行額為止的所有投標商的最高中標價格

9、歐洲債券由于不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱(　)。

A、揚基債券

B、武士債券

C、熊貓債券

D、無國籍債券

10、中小企業(yè)私募債募集資金用途相對靈活，期限較銀行貸款長，一般為(　)年。

A、2

B、3

C、5

D、8

11、外匯風險可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性，描述的是外匯風險的(　)。

A、或然性

B、相對性

C、確定性

D、不確定性

12、(　)是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風險”或“可回避風險”。

A、系統(tǒng)風險

B、非系統(tǒng)風險

C、經(jīng)濟風險

D、會計風險

13、公司財務結(jié)構(gòu)不合理、融資不當使公司可能喪失償債能力而導致投資者預期收益下降的風險是指(　)。

A、信用風險

B、財務風險

C、經(jīng)營風險

D、操作風險

14、財務風險的(　)，是指風險不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術(shù)手段來應對風險，進而避免風險。

A、客觀性

B、全面性

C、不確定性

D、收益與損失共存性

15、下列選項中，不屬于財務風險特征的是(　)。

A、全面性

B、客觀性

C、可控性

D、不確定性

二、組合型選擇題

1、關(guān)于股票的含義，說法正確的是(　)。

Ⅰ.股票是一種有價證券

Ⅱ.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證

Ⅲ.股票一經(jīng)發(fā)行，購買股票的投資者即成為公司的股東

Ⅳ.股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2、關(guān)于股票的性質(zhì)，說法正確的有(　)。

Ⅰ.股票是資本證券

Ⅱ.股票是設權(quán)證券

Ⅲ.股票是物權(quán)證券

Ⅳ.股票是有價證券

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為(　)。

Ⅰ.記名股票

Ⅱ.普通股票

Ⅲ.不記名股票

Ⅳ.優(yōu)先股票

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

4、無記名股票的特點包括(　)。

Ⅰ.股東權(quán)利歸屬股票的持有人

Ⅱ.認購股票時要求一次繳納出資

Ⅲ.安全性較差

Ⅳ.轉(zhuǎn)讓相對簡單

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

5、關(guān)于股票票面金額的說法正確的有(　)。

Ⅰ.股票的發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活

Ⅱ.可以明確表示每一股份所代表的股權(quán)比例

Ⅲ.股票票面金額的計算方法是用資本總額除以股份數(shù)求得，但實際上很多國家是通過法規(guī)予以直接規(guī)定，而且一般是限定了這類股票的最低票面金額

Ⅳ.能為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

6、設立公開募集基金的基金管理公司，對股東有要求有(　)。

Ⅰ.應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績

Ⅱ.應當具有良好的財務狀況和社會信譽

Ⅲ.資產(chǎn)規(guī)模應當達到國務院規(guī)定的標準

Ⅳ.股東應當具備相應的任職條件

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

7、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形中的(　)的，基金管理人職責終止。

Ⅰ.被依法取消基金管理資格

Ⅱ.被基金份額持有人大會解任

Ⅲ.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

Ⅳ.更換法人代表

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

8、商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應當具備的條件有(　)，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準。

Ⅰ.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定

Ⅱ.設有專門的基金托管部門

Ⅲ.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9、基金托管費收取的比例一般與(　)有一定關(guān)系。

Ⅰ.基金持有人數(shù)量

Ⅱ.基金規(guī)模

Ⅲ.基金管理人

Ⅳ.基金類型

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

10、基金交易費中，由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取的有(　)。

Ⅰ.交易傭金

Ⅱ.經(jīng)手費

Ⅲ.證管費

Ⅳ.印花稅

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

11、關(guān)于證券投資基金的利潤分配方式的說法正確的有(　)。

Ⅰ封閉式基金收益分配采用現(xiàn)金方式.

Ⅱ.開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和紅利再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種

Ⅲ.對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每周進行收益分配

Ⅳ.開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、ⅠⅢ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

12、對基金投資進行限制的主要目的有(　)。

Ⅰ.引導基金分散投資，降低風險

Ⅱ.避免基金操縱市場

Ⅲ.發(fā)揮基金引導市場的積極作用

Ⅳ.通過基金帶動股票、債券市場的進一步發(fā)展

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

13、包含(　)等條款的公司債券可以使其成為嵌入式衍生工具。

Ⅰ.贖回條款

Ⅱ.返售條款

Ⅲ.轉(zhuǎn)股條款

Ⅳ.重設條款

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

14、金融遠期合約主要包括(　)。

Ⅰ.遠期利率協(xié)議

Ⅱ.遠期外匯合約

Ⅲ.遠期股票合約

Ⅳ.遠期貨幣互換合約

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

15、保證期貨交易正常進行的制度有(　)。

Ⅰ.分級交易制度

Ⅱ.標準化的期貨合約和對沖機制

Ⅲ.保證金制度

Ⅳ.強行平倉制度

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16、關(guān)于套期保值的說法不正確的有(　)。

Ⅰ.其基本做法是在現(xiàn)貨市場買進或賣出某種金融工具的同時，做一筆與現(xiàn)貨交易品種、數(shù)量、期限相當?shù)较蛳喾吹钠谪浗灰?，以期在未來某一時間通過期貨合約的對沖，以一個市場的營利來彌補另一個市場的虧損

Ⅱ.持有現(xiàn)貨空買的交易者擔心將來現(xiàn)貨價格上漲而給自己造成的經(jīng)濟損失，于是買入期貨合約，這采用的是空頭套期保值策略

Ⅲ.持有現(xiàn)貨多頭的交易者擔心未來現(xiàn)貨價格下跌，在期貨市場賣出期貨合約，這采用的是多頭套期保值策略

Ⅳ.期貨交易的對象是標準化產(chǎn)品，因此套期保值者很容易找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ

一、單項選擇題

1、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查金融市場的概念。金融是交易金融資產(chǎn)并確定金融資產(chǎn)價格的一種機制。

【該題針對“金融市場的概念、分類”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查金融市場的分類。貨幣市場 又稱“短期金融市場”“短期資金市場”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。

【該題針對“金融市場的概念、分類”知識點進行考核】

3、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查金融市場的功能。金融市場的聚斂功能是指其資本積累。

【該題針對“金融市場的特點、功能”知識點進行考核】

4、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查非證券金融市場。非證券金融市場則是指除了證券以外其他金融工具發(fā)行和交易的場所，包括股權(quán)投資市場、信托市場、融資租賃市場。

【該題針對“非證券金融市場的概念和分類”知識點進行考核】

5、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查全球金融體系的主要參與者。全球金融體系中，金融機構(gòu)是金融市場最特殊的參與者和交易中介機構(gòu)。

【該題針對“全球金融體系的主要參與者”知識點進行考核】

6、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券的條件。申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。

【該題針對“我國金融債券的發(fā)行條件、申報文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關(guān)規(guī)定”知識點進行考核】

7、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查國債銷售的價格及其影響因素。國債承銷價格定價過高，即收益率過低，投資者就會傾向于在二級市場上購買已流通的國債，而不是直接購買新發(fā)行的國債，選項C說法有誤。

【該題針對“國債銷售的價格及其影響因素”知識點進行考核】

8、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查“美國式”招標。以價格為標的的美國式招標，以募滿發(fā)行額為止的中標商各自價格的中標價作為最后中標價格。

【該題針對“我國國債的發(fā)行方式”知識點進行考核】

9、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查歐洲債券。歐洲債券是由于不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱“無國籍債券”。

【該題針對“外國債券和歐洲債券的概念和特點”知識點進行考核】

10、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查中小企業(yè)私募債的特征。中小企業(yè)私募債募集資金用途相對靈活，期限較銀行貸款長，一般為2年。

【該題針對“中小企業(yè)私募債的定義和特征”知識點進行考核】

11、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查匯率風險的特征。匯率風險具有或然性、不確定性和相對性三大特征。

【該題針對“系統(tǒng)風險”知識點進行考核】

12、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查非系統(tǒng)風險的定義。非系統(tǒng)風險是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風險”或“可回避風險”。

【該題針對“非系統(tǒng)風險”知識點進行考核】

13、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查財務風險。財務風險是指公司財務結(jié)構(gòu)不合理、融資不當使公司可能喪失償債能力而導致投資者預期收益下降的風險。

【該題針對“非系統(tǒng)風險”知識點進行考核】

14、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查財務風險的特征?？陀^性：即風險處處存在，時時存在。也就是說，財務風險不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術(shù)手段來應對風險，進而避免風險。

【該題針對“非系統(tǒng)風險”知識點進行考核】

15、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查財務風險的特征。財務風險的特征包括：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性。

【該題針對“非系統(tǒng)風險”知識點進行考核】

二、組合型選擇題

1、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查股票的定義。股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式。股票一經(jīng)發(fā)行，購買股票的投資者即成為公司的股東。

【該題針對“股票的性質(zhì)和特征”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查股票的性質(zhì)。證券可以分為設權(quán)證券和證權(quán)證券，股票是證權(quán)證券。股票既不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券，而是一種綜合權(quán)利證券。

【該題針對“股票的性質(zhì)和特征”知識點進行考核】

3、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查股票的類型。股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股票和優(yōu)先股票。

【該題針對“股票的分類”知識點進行考核】

4、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查無記名股票的特點。無記名股票的特點包括：股東權(quán)利歸屬股票的持有人;認購股票時要求一次繳納出資;安全性較差;轉(zhuǎn)讓相對簡單。

【該題針對“股票的分類”知識點進行考核】

5、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查股票票面金額。選項A屬于無面額股票的特點。

【該題針對“股票的分類”知識點進行考核】

6、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查基金管理人。設立公開募集基金的基金管理公司，主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。

【該題針對“基金管理人”知識點進行考核】

7、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查基金管理人。《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責終止：(1)被依法取消基金管理資格;(2)被基金份額持有人大會解任;(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);(4)基金合同約定的其他情形。

【該題針對“基金管理人”知識點進行考核】

8、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查基金托管人。申請取得基金托管資格，應當具備下列條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準：(1)凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定;(2)設有專門的基金托管部門;(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù);(4)有安全保管基金財產(chǎn)的條件;(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng);(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關(guān)的其他設施;(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

【該題針對“基金托管人”知識點進行考核】

9、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查基金托管費。基金托管費收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系。通常基金規(guī)模越大，基金托管費率越低。

【該題針對“證券投資基金的費用”知識點進行考核】

10、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查基金交易費。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等則由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。

【該題針對“證券投資基金的費用”知識點進行考核】

11、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查證券投資基金的利潤分配。對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配。

【該題針對“證券投資基金的利潤分配”知識點進行考核】

12、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查證券投資基金的投資。對基金投資進行限制的主要目的：(1)引導基金分散投資，降低風險;(2)避免基金操縱市場;(3)發(fā)揮基金引導市場的積極作用。

【該題針對“證券投資基金的投資”知識點進行考核】

13、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查金融衍生工具的分類。嵌入式衍生工具指嵌入到非衍生合同(簡稱“主合同”)中的衍生金融工具，該衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價格、匯率、價格或利率指數(shù)、信用等級或信用指數(shù)，或類似變量的變動而發(fā)生調(diào)整，例如目前公司債券條款中包含的贖回條款、返售條款、轉(zhuǎn)股條款、重設條款等。

【該題針對“金融衍生工具的分類”知識點進行考核】

14、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查金融衍生工具的分類。金融遠期合約主要包括遠期利率協(xié)議、遠期外匯合約和遠期股票合約。

【該題針對“金融衍生工具的分類”知識點進行考核】

15、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查金融期貨的主要交易制度。金融期貨的主要交易制度有：(1)集中交易制度;(2)標準化的期貨合約和對沖機制;(3)保證金制度;(4)結(jié)算所和無負債結(jié)算制度;(5)持倉限額制度;(6)大戶報告制度;(7)每日價格波動限制及斷路器制度;(8)強行平倉制度;(9)強制減倉制度。

【該題針對“金融期貨的主要交易制度”知識點進行考核】

16、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查金融期貨的基本功能。多頭套期保值：持有現(xiàn)貨空買(如持有股票空買)的交易者擔心將來現(xiàn)貨價格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成的經(jīng)濟損失，于是買入期貨合約(建立期貨多頭)。若未來現(xiàn)貨價格果真上漲，則持有期貨頭寸所獲得的營利正好可以彌補現(xiàn)貨頭寸的損失。空頭套期保值：持有現(xiàn)貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔心未來現(xiàn)貨價格下跌，在期貨市場賣出期貨合約(建立期貨空頭)，當現(xiàn)貨價格下跌時以期貨市場的營利來彌補現(xiàn)貨市場的損失。期貨交易的對象是標準化產(chǎn)品，因此套期保值者很可能難以找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約。

【該題針對“金融期貨的基本功能”知識點進行考核】

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