1、金融市場(chǎng)以()為交易對(duì)象。

A、實(shí)物資產(chǎn)

B、貨幣資產(chǎn)

C、金融資產(chǎn)

D、無(wú)形資產(chǎn)

正確答案： C

【專家解析】金融市場(chǎng)以貨幣資金和其他金融資產(chǎn)為交易對(duì)象。

2、中央銀行在證券市場(chǎng)上以()作為政策手段，買賣政府證券。

A、套期保值

B、投融資

C、公開市場(chǎng)操作

D、營(yíng)利性

正確答案： C

【專家解析】政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。中央銀行以公開市場(chǎng)操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進(jìn)行宏觀調(diào)控。

3、充抵融資融券保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以證券市值按一定折算率進(jìn)行折算，其中國(guó)債折算率最高不超過()。

A、[70%]

B、[80%]

C、[90%]

D、[95%]

正確答案： D

【專家解析】國(guó)債折算率最高不超過95%。

4、開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持()原則。

A、合法性與及時(shí)性

B、合法性與真實(shí)性

C、及時(shí)性，與全面性

D、及時(shí)性與真實(shí)性

正確答案： B

【專家解析】開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性的原則，前者是指只有國(guó)家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能到指定機(jī)構(gòu)開立證券賬戶;后者是指投資者開立證券賬戶時(shí)所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿。

5、()是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。

A、證券發(fā)行人

B、證券交易所

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、國(guó)務(wù)院

正確答案： B

【專家解析】證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。

6、下列選項(xiàng)中屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是()。

A、證券公司違反相關(guān)規(guī)章制度而使客戶財(cái)產(chǎn)遭受損失

B、證券公司投資決策失誤使客戶資產(chǎn)受到損失

C、證券公司由于管理不善使客戶資產(chǎn)遭受損失

D、因不可預(yù)見的因素導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)造成客戶資產(chǎn)損失

正確答案： D

【專家解析】“因不可預(yù)見的因素導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)造成客戶資產(chǎn)損失”為“市場(chǎng)證風(fēng)險(xiǎn)券公司違反相關(guān)規(guī)章制度而使客戶財(cái)產(chǎn)遭受損失”為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)“證券公司投資決策失誤使客戶資產(chǎn)受到損失”為經(jīng)營(yíng)“風(fēng)險(xiǎn)證券公;司由于管理不善使客戶資產(chǎn)遭受損失”為管理風(fēng)險(xiǎn)。

7、()是指?jìng)l(fā)行人確認(rèn)當(dāng)日登記在冊(cè)的債券所有權(quán)人或權(quán)益人享有相關(guān)債券權(quán)益的日期。

A、登記日

B、成交日

C、清算日

D、交割日

正確答案： A

【專家解析】登記日是指?jìng)l(fā)行人確認(rèn)當(dāng)日登記在冊(cè)的債券所有權(quán)人或權(quán)益人享有相關(guān)債券權(quán)益的日期。

8、一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。

A、隱蔽性

B、擴(kuò)散性

C、加速性

D、周期性

正確答案： C

【專家解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的加速性指一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。

9、中國(guó)資產(chǎn)證券化元年是()。

A、2004年

B、2005年

C、2006年

D、2007年

正確答案： B

【專家解析】2005年被稱為“中國(guó)資產(chǎn)證券化元年”，信貸資產(chǎn)證券化和房地產(chǎn)證券化取得新的進(jìn)展，引起國(guó)內(nèi)外廣泛關(guān)注。

10、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。

A、營(yíng)銷權(quán)

B、支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

C、特許經(jīng)營(yíng)權(quán)

D、基本權(quán)利和義務(wù)

正確答案： D

【專家解析】普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。普通股票的股利完全隨公司營(yíng)利的高低而變化。

11、在國(guó)外，新股競(jìng)價(jià)發(fā)行是指一種由多家承銷機(jī)構(gòu)通過招標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)確定證券發(fā)行價(jià)格，并在取得承銷權(quán)后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為()。

A、承銷購(gòu)買方式

B、招標(biāo)購(gòu)買方式

C、同一價(jià)購(gòu)買方式

D、支付購(gòu)買方式

正確答案： B

【專家解析】在國(guó)外，新股競(jìng)價(jià)發(fā)行是指一種由多家承銷機(jī)構(gòu)通過招標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)確定證券發(fā)行價(jià)格，并在取得承銷權(quán)后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為招標(biāo)購(gòu)買方式。

12、在發(fā)行企業(yè)債券的具體申報(bào)上，國(guó)務(wù)院行業(yè)管理部門所屬企業(yè)的申請(qǐng)材料由()轉(zhuǎn)報(bào)。

A、國(guó)家發(fā)改委

B、行業(yè)管理部門

C、省發(fā)展改革部門

D、計(jì)劃單列市發(fā)展改革部門

正確答案： B

【專家解析】在企業(yè)債券發(fā)行的具體申報(bào)上，采取如下方式報(bào)送國(guó)家發(fā)改委：中央直接管理企業(yè)的申請(qǐng)材料直接申報(bào);國(guó)務(wù)院行業(yè)管理部門所屬企業(yè)的申請(qǐng)材料由行業(yè)管理部門轉(zhuǎn)報(bào);地方企業(yè)的申請(qǐng)材料由所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市發(fā)展改革部門轉(zhuǎn)報(bào)。

13、如果上市證券發(fā)生()等事項(xiàng)，不需進(jìn)行除息或除權(quán)。

A、送股

B、配股

C、派息

D、兼并

正確答案： D

【專家解析】當(dāng)上市公司實(shí)施送股、配股或派息時(shí)，每股股票所代表的企業(yè)實(shí)際價(jià)值(每股凈資產(chǎn))就可能減少，因此需要在發(fā)生該事實(shí)之后從股票市場(chǎng)價(jià)格中剔除這部分因素。因送股或配股而形成的剔除行為稱為“除權(quán)”，因派息而引起的剔除行為稱為“除息”。

14、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本不得低于()人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A、5000萬(wàn)元

B、1億元

C、2億元

D、3億元

正確答案： B

【專家解析】《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并且應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。(5)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(6)有完善的內(nèi)

15、有一筆金額為15萬(wàn)元、資金年收益率為10%的91天國(guó)債回購(gòu)，如一年的天數(shù)按360天計(jì)算，回購(gòu)到期時(shí)這筆交易的購(gòu)回資金為()(不考慮交易費(fèi)用)。

A、28.65萬(wàn)元

B、15000元

C、15.38萬(wàn)元

D、3791元

正確答案： C

【專家解析】到期購(gòu)回金額=購(gòu)回價(jià)格成交金額100;購(gòu)回價(jià)格=100+成交年收益率100回購(gòu)天數(shù)360。因而到期購(gòu)回金額=成交金額(1+成交年收益率回購(gòu)天數(shù)360)=15(1+1O%91360)=15.38萬(wàn)元。

16、目前在我國(guó)A股賬戶不可用于買賣()。

A、人民幣普通股票

B、人民幣特種股票

C、債券

D、上市基金、權(quán)證

正確答案： B

【專家解析】B股賬戶是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。

17、1985年，我國(guó)第一家證券公司()通過批準(zhǔn)。

A、深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司

B、上海證券有限責(zé)任公司

C、國(guó)泰君安證券股份有限公司

D、長(zhǎng)城證券有限責(zé)任公司

正確答案： A

【專家解析】1985年，我國(guó)第一家證券公司深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司通過批準(zhǔn)進(jìn)入籌備。

18、所請(qǐng)代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)，是指證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設(shè)施，為()提供的股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)。

A、有限責(zé)任公司

B、上市公司

C、股份公司

D、非上市公司

正確答案： D

【專家解析】為非上市公司提供的股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)。

19、以營(yíng)利為目的并以自有資金和賬戶買賣依法公開發(fā)行或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他有價(jià)證券的行為是證券公司的()。

A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B、證券委托業(yè)務(wù)

C、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

D、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

正確答案： C

【專家解析】以營(yíng)利為目的并以自有資金和賬戶買賣依法公開發(fā)行或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他有價(jià)證券的行為是證券公司的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。

20、按照我國(guó)相關(guān)制度規(guī)定，新股上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行過程中，當(dāng)申購(gòu)量大于發(fā)行量時(shí)，認(rèn)購(gòu)成功者的確認(rèn)方式是()。

A、按競(jìng)價(jià)決定

B、按抽簽決定

C、按價(jià)格優(yōu)先

D、按時(shí)間優(yōu)先

正確答案： B

【專家解析】認(rèn)購(gòu)成功者的確認(rèn)方式，定價(jià)發(fā)行方式按抽簽決定。

考生熱點(diǎn)關(guān)注：

2018年12月證券從業(yè)資格考試真題及答案匯總

（責(zé)任編輯：）

共2頁(yè),當(dāng)前第1頁(yè)  第一頁(yè)  前一頁(yè)  下一頁(yè)