1.投資者在委托買賣證券時(shí)，需要支付的交易費(fèi)用不包括(　　)。

A.增值稅

B.傭金

C.過戶費(fèi)

D.印花稅

2.下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是(　)。

A.地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊?/p>

B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券

C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券

D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

3.(　)是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。

A.證券憑證

B.國外憑證

C.存托憑證

D.流通憑證

4.基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為被稱作是(　　)。

A.申購

B.認(rèn)購

C.購買

D.贖回

5.銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)是(

A.中間業(yè)務(wù)

B.表外業(yè)務(wù)

C.表內(nèi)業(yè)務(wù)

D.其他業(yè)務(wù)

6.以下關(guān)于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系，說法正確的是(　)。

A.兩者均需承擔(dān)償還責(zé)任

B.兩者均需承擔(dān)投資回報(bào)責(zé)任

C.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)不需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)需要

D.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)不需要

7.可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標(biāo)是(　)。

A.最終目標(biāo)

B.中介目標(biāo)

C.操作目標(biāo)

D.貨幣供應(yīng)量

8.能提高適應(yīng)新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)的是(　　)。

A.一般性貨幣政策工具

B.選擇性貨幣政策工具

C.創(chuàng)新性貨幣政策工具

D.其他貨幣工具

9.下列關(guān)于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場的說法正確的是(　　)。

A.創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性.高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管嚴(yán)格的特點(diǎn)

B.由于具有高風(fēng)險(xiǎn)性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴(yán)格

C.高科技企業(yè)更易于在主板上市

D.主板市場上市條件比較低

10.以下對證券投資者描述錯誤的是(　)。

A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者占比重超過 50%

B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價(jià)格形成和流動性的根本動力

C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者

D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者

11.人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)和 QFI1 的主要區(qū)別不包括(　　)。

A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯

B.RQFII 機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司

C.投資范圍由交易所市場的人民幣金融拓展到銀行間債券市場

D.盡可能地簡化和便利對 RQFII 的投資額度及跨境資金收支管理

12.全國社會保障基金理事會投資運(yùn)行全國社會保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則不包括(

A.謹(jǐn)慎性

B.安全性

C.收益性

D.長期性

13.按照《企業(yè)年金基金管理辦法》規(guī)定，企業(yè)年金投資范圍不包括( )。

A.銀行存款

B.外國政府債券

C.國債

D.企業(yè)(公司)債

14.按照《中華人民共和國慈善法》規(guī)定，慈善組織為實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)保值、增值進(jìn)行投資的，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括( )。

A.合法

B.安全

C.謹(jǐn)慎

D.高效

15. 自律性組織包括證券交易所和( )。

A.證券信用評級機(jī)構(gòu)

B.證券公司

C.證券業(yè)協(xié)會

D.會計(jì)師事務(wù)所

16.( )是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

C.證券自營業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

17.下列關(guān)于證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的說法錯誤的是( )。

A.證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為

B.證券公司履行保薦職責(zé)，應(yīng)按規(guī)定注冊登記為保薦機(jī)構(gòu)

C.證券發(fā)行人負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作

D.保薦機(jī)構(gòu)負(fù)有對發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù)

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于( )億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立有限性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為( )億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為( )億元。

A.2;2;3

B.2;3;3

C.2;3;5

D.2;5;5

1.【答案】A

【解析】投資者在委托買賣證券時(shí)，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，如傭金、過戶費(fèi)、印花稅等。選項(xiàng) A，增值稅不屬于，故本題選 A 選項(xiàng)。

2.【答案】D

【解析】地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項(xiàng)債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券;后者是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。故本題選 D選項(xiàng)。

3.【答案】C

【解析】考查存托憑證定義。

4.【答案】A

【解析】考查基金認(rèn)購和申購的概念區(qū)分。

5.【答案】A

【解析】中間業(yè)務(wù)是銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)包括兩類：一般意義上的金融服務(wù)業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)和一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要動用銀行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)程度低的特點(diǎn)，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。

6.【答案】D

【解析】擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)包括擔(dān)保類、承諾類等按照約定承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，為客戶提供投融資服務(wù)，但不承擔(dān)代償責(zé)任、不承諾投資回報(bào)的表外業(yè)務(wù)，前者由于要承擔(dān)償還責(zé)任，因此風(fēng)險(xiǎn)更高，C 項(xiàng)說法正好相反。

7.【答案】B

【解析】中介目標(biāo)是貨幣政策作用過程中一個十分重要的中間環(huán)節(jié)，也是判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量。

8.【答案】C

【解析】隨著我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)，人民銀行貨幣政策調(diào)控主動做出調(diào)整，創(chuàng)新推出了一系列貨幣政策工具。這些政策工具較好地適應(yīng)了新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強(qiáng)。

9.【答案】A

【解析】創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場，相比于主板市場，創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性、高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管嚴(yán)格以及明顯的高科技產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向，在創(chuàng)業(yè)板市場上市的企業(yè)規(guī)模較小，上市條件相對較低。主板市場是一個國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市交易的主要場所。對發(fā)行人的營業(yè)期限、股本大小、盈利水平等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市的企業(yè)多為成熟企業(yè)。

10.【答案】A

【解析】考查證券市場投資者。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。近年來，機(jī)構(gòu)交易呈現(xiàn)上升態(tài)勢，但是，從總量上看，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者力量仍然較為匱乏。從交易金額占比來看，近幾年自然人投資者交易額占比均在 80%以上。

11.【答案】B

【解析】考查人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者。機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的中國香港子公司。

12.【答案】A

【解析】考查社?；鹜顿Y運(yùn)行的原則。按照《全國社會保障基金條例》規(guī)定，全國社會保障基金理事會投資運(yùn)行全國社會保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持安全性、收益性和長期性原則。

13.【答案】B

【解析】考查企業(yè)年金。按照《企業(yè)年金基金管理辦法》規(guī)定，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資。

14.【答案】C

【解析】考查社會公益基金。按照《中華人民共和國慈善法》規(guī)定，慈善組織為實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)保值、增值進(jìn)行投資的，應(yīng)當(dāng)遵循合法、安全、高效的原則，投資取得的收益應(yīng)當(dāng)全部用于慈善目的。

15.【答案】C

【解析】按照《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所和證券業(yè)協(xié)會。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，我國的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理。故本題選 C 選項(xiàng)。

16.【答案】A

【解析】本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的概念。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。

17.【答案】C

【解析】證券公司履行保薦職責(zé)，應(yīng)按規(guī)定注冊登記為保薦機(jī)構(gòu)。保薦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作，負(fù)有對發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù)，對公開發(fā)行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查，向中國證監(jiān)會出具保薦意見，并根據(jù)市場情況與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格。

18.【答案】C

【解析】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低 2 億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立有限性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為 3 億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額 5 億元。

考生熱點(diǎn)關(guān)注：

2018年12月證券從業(yè)資格考試真題及答案匯總

（責(zé)任編輯：）

共2頁,當(dāng)前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁