1.風險投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金融通方式是()。

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風險投資融資

D.商業(yè)信用融資

2.直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于()。

A.融資信譽差異性的不同

B.融資者自主性的不同

C.資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務關(guān)系

D.是否具有可逆性

3.按照交割方式，可以將金融市場劃分為()

A.債券市場;權(quán)益市場

B.現(xiàn)貨市場;衍生品市場

C.貨幣市場;資本市場

D.證券市場;非證券金融市場)和()。

4.以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是()。

A.國際金融市場

B.國內(nèi)金融市場

C.證券市場

D.非證券金融市域

5.我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個人投資者、證券投資基金以及其他機構(gòu)投資者。其中，對股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導作用的是()。

A.個人投資者

B.證券投資基金

C.其他機構(gòu)投資者

D.證券基金和其他機構(gòu)投資者

6.以下關(guān)于擔保承諾類業(yè)務和代理投融資服務類業(yè)務的關(guān)系，說法正確的是()。

A.兩者均需承擔償還責任

B.兩者均需承擔投資回報責任

C.擔保承諾類業(yè)務不需要承擔償還責任，代理投融資服務類業(yè)務需要

D.擔保承諾類業(yè)務需要承擔償還責任，代理投融資服務類業(yè)務不需要

7.可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標是()。

A.最終目標

B.中介目標

C.操作目標

D.貨幣供應量

8.能提高適應新常態(tài)下經(jīng)濟運行的特點，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強的是()。

A.一般性貨幣政策工具

B.選擇性貨幣政策工具

C.創(chuàng)新性貨幣政策工具

D.其他貨幣工具

9.下列關(guān)于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場的說法正確的是()。

A.創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性.高風險、監(jiān)管嚴格的特點

B.由于具有高風險性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴格

C.高科技企業(yè)更易于在主板上市

D.主板市場上市條件比較低

10.以下對證券投資者描述錯誤的是()。

A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業(yè)機構(gòu)投資者占比重超過 50%

B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力

C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機構(gòu)投資者和個人投資者

D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者

11.人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)和 QFI1 的主要區(qū)別不包括()。

A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯

B.RQFII 機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司

C.投資范圍由交易所市場的人民幣金融拓展到銀行間債券市場

D.盡可能地簡化和便利對 RQFII 的投資額度及跨境資金收支管理

12.全國社會保障基金理事會投資運行全國社會保障基金，應當堅持的原則不包括()。

A.謹慎性

B.安全性

C.收益性

D.長期性

13.不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，個人投資者的風險特征不包括以下()方面。

A.風險偏好

B.風險收益性

C.風險認知度

D.實際風險承受能力

14.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)應具有()

A.200

B.150

C.100

D.50

15.證券評級機構(gòu)應當自取得證券評級業(yè)務許可之日起()萬元人民幣以上的注冊資本。)日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報()備案，并通過()網(wǎng)站、本機構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。

A.30;中國證監(jiān)會;中國證監(jiān)會

B.30;中國證監(jiān)會;中國證券業(yè)協(xié)會

C.20;中國證監(jiān)會;中國證券業(yè)協(xié)會

D.20;中國證券業(yè)協(xié)會;中國證券業(yè)協(xié)會

16.按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務的資產(chǎn)評估機構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，凈資產(chǎn)不少于()萬元。

A.500

B.300

C.200

D.100

17.證券金融公司根據(jù)國務院的決定設(shè)立，注冊資本不少于()億元。

A.100

B.80

C.60

D.50

18.下面關(guān)于對于公司制證券交易所的說法不正確的是()。

A.是以有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構(gòu)及各類民營公司組建

B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限

C.組織機構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層構(gòu)成

D.成員公司的雇員可以擔任證券交易所的高級職員

19.張某是 S 公司的財務總監(jiān)，代理 S 公司購買記名股票，則在被購買股票公司的股東名冊上應記載的姓名或名稱為()。

A.S 公司的財務總監(jiān)張某

B.S 公司的法定代表人王某

C.S 公司

D.S 公司的總經(jīng)理李某

20.通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為()。

A.藍籌股

B.紅籌股

C.績優(yōu)股

D.金牛股

參考答案與解析

1.【答案】C

【解析】本題主要考查風險投資融資的概念。

2.【答案】C

【解析】本題主要考查直接融資與間接融資的區(qū)別。直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務關(guān)系。直接融資的特點包括直接性、分散性、融資的信譽有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對較強的自主性。間接融資的特點包括資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽的差異性相對較小、全部具有可逆性(即可返還性)、融資的主動權(quán)主要掌握在金融機構(gòu)手中。

3.【答案】B

【解析】本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標準劃分結(jié)果不同。

4.【答案】C

【解析】本題主要考查證券市場的概念。

5.【答案】B

【解析】證券投資基金對股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導作用，其他選項不符合題意。

6.【答案】D

【解析】擔保承諾類業(yè)務包括擔保類、承諾類等按照約定承擔償還責任的業(yè)務，代理投融資服務類業(yè)務指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，為客戶提供投融資服務，但不承擔代償責任、不承諾投資回報的表外業(yè)務，前者由于要承擔償還責任，因此風險更高，C 項說法正好相反。

7.【答案】B

【解析】中介目標是貨幣政策作用過程中一個十分重要的中間環(huán)節(jié)，也是判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量。

8.【答案】C

【解析】隨著我國經(jīng)濟發(fā)展進入新常態(tài)，人民銀行貨幣政策調(diào)控主動做出調(diào)整，創(chuàng)新推出了一系列貨幣政策工具。

這些政策工具較好地適應了新常態(tài)下經(jīng)濟運行的特點，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強。

9.【答案】A

【解析】創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務的資本市場，相比于主板市場，創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性、高風險、監(jiān)管嚴格以及明顯的高科技產(chǎn)業(yè)導向，在創(chuàng)業(yè)板市場上市的企業(yè)規(guī)模較小，上市條件相對較低。主板市場是一個國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市交易的主要場所。對發(fā)行人的營業(yè)期限、股本大小、盈利水平等方面的要求標準較高，上市的企業(yè)多為成熟企業(yè)。

10.【答案】A

【解析】考查證券市場投資者。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。近年來，機構(gòu)交易呈現(xiàn)上升態(tài)勢，但是，從總量上看，專業(yè)機構(gòu)投資者力量仍然較為匱乏。從交易金額占比來看，近幾年自然人投資者交易額占比均在 80%以上。

11.【答案】B

【解析】考查人民幣合格境外機構(gòu)投資者。機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的中國香港子公司。

12.【答案】A

【解析】考查社保基金投資運行的原則。按照《全國社會保障基金條例》規(guī)定，全國社會保障基金理事會投資運行全國社會保障基金，應當堅持安全性、收益性和長期性原則。

13.【答案】B

【解析】考查個人投資者風險特征。個人投資者的風險特征由以下三方面構(gòu)成：風險偏好;風險認知度;實際風險承受能力。

14.【答案】C

【解析】申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)應具有 100 萬元人民幣以上的注冊資本。

15.【答案】D

【解析】證券評級機構(gòu)應當自取得證券評級業(yè)務許可之日起 20 日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評

級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。

16.【答案】C

【解析】按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務的資產(chǎn)評估機構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，凈資產(chǎn)不少于 200 萬元。

17.【答案】C

【解析】證券金融公司根據(jù)國務院的決定設(shè)立，注冊資本不少于 60 億元。

18.【答案】D

【解析】考查公司制證券交易所。任何成員公司的股東、高級職員、雇員都不能擔任證券交易所的高級職員，以保證交易的公正性。

19.【答案】C

【解析】記名股票的記名規(guī)定。一般來說，如果股票是歸某人單獨所有，則應記載持有人姓名，歸國家授權(quán)的投資機構(gòu)或者法人所有，則應記載國家授權(quán)的投資人或者法人的名稱。題目中的股票歸法人 S 公司持有。

20.【答案】A

【解析】藍籌股的概念。

考生熱點關(guān)注：

2018年12月證券從業(yè)資格考試真題及答案匯總

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