1.證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式主要包括( )。

①股票融資

②債券融資

③投資基金融資

A.①②

B.①③

C.②③

D.①②③

1.答案：D

考點(diǎn)：考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式。一般說來，證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式主要包括股票融資和債券融資。另外，2018年以來，國內(nèi)外興起的投資基金融資也是證券融資的一種方式。

2.證券市場(chǎng)融資活動(dòng)是指( )之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

A.公司(企業(yè))和個(gè)人投資者

B.資金盈余單位和赤字單位

C.證券發(fā)行單位和證券投資單位

D.證券公司和普通投資者

答案：B

考點(diǎn)：考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的定義。證券市場(chǎng)融資活動(dòng)是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

3.下列對(duì)證券市場(chǎng)融資活動(dòng)特征描述正確的是( )。

A.除資金赤字單位和盈余單位外，沒有其他的權(quán)利義務(wù)主體介入

B.證券公司可以充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體

C.真實(shí)的資金交易需要促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)作為權(quán)利義務(wù)主體來實(shí)現(xiàn)

D.證券市場(chǎng)融資是一種間接融資

.答案：A

考點(diǎn)：考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特征。資金赤字單位和盈余單位直接接觸,形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中。促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)，如證券公司等自身不充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務(wù)性媒介，證券市場(chǎng)融資是一種直接融資。

4.政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來( )。

①協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補(bǔ)財(cái)政赤字

②興建大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目

③實(shí)施某項(xiàng)特殊政策

④彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

答案：D

考點(diǎn)：考查政府和政府機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的作用。以上選項(xiàng)均正確。

5.下面關(guān)于中央銀行表述錯(cuò)誤的是( )。

A.中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)

B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票;中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券

C.在美國，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利

D.中國人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對(duì)沖金融體系中過多的流動(dòng)性

答案：C

考點(diǎn)：考查中央銀行相關(guān)知識(shí)。在一些國家(如美國)，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。

6.首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向( )募集資金并上市的行為。

①不特定的社會(huì)公眾投資者

②特定的社會(huì)公眾投資者

③公開發(fā)行債券

④非公開發(fā)行股票

A.①③

B.②③

C.①④

D.②④

答案：A

考點(diǎn)：考查首次公開發(fā)行股票。首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為。

7.下面對(duì)上市公司再融資描述錯(cuò)誤的是( )。

A.上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為

B.增發(fā)會(huì)擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中

C.定向增發(fā)不會(huì)直接影響公司原股東利益

D.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)模

答案：C

考點(diǎn)：考查上市公司再融資的途徑。非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會(huì)直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會(huì)特別批準(zhǔn)。

8.金融債券作為一種特殊類型的債券，它具有以下( )特點(diǎn)。

①金融債券表示的是銀行等金融機(jī)構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

②金融債券一般不記名、不掛失，不可以抵押和轉(zhuǎn)讓

③我國金融債券的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人

④金融債券的利息不記復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計(jì)逾期利息

A.①②③

B.①③④

C.①③④

D.①②③④

答案：C

考點(diǎn)：考查金融債券的特點(diǎn)。金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓。

9.根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場(chǎng)投資者分為( )。

①投機(jī)型

②穩(wěn)健型

③冒險(xiǎn)型

④中庸型

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

答案：B

考點(diǎn)：考查證券市場(chǎng)投資者的分類。根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場(chǎng)投資者分為穩(wěn)健型、冒險(xiǎn)型和中庸型三類。

10.按照中國證監(jiān)會(huì)頒布的《法人配售方式指引》規(guī)定，戰(zhàn)略投資者的家數(shù)原則上不超過( )家，特大型公司發(fā)行時(shí)，可以適.當(dāng)增加戰(zhàn)略投資者的家數(shù)。

A.2

B.3

C.4

D.5

答案：A

考點(diǎn)：考查戰(zhàn)略機(jī)構(gòu)投資者的內(nèi)容，戰(zhàn)略投資者原則上不超過2家。

11.下面關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者的描述，正確的有( )。

①機(jī)構(gòu)投資者是推動(dòng)直接融資市場(chǎng)發(fā)展、擴(kuò)大直接融資比重的主要力量

②機(jī)構(gòu)投資者可以通過事前的定價(jià)機(jī)制和事后的監(jiān)督機(jī)制兩個(gè)方面，促進(jìn)金融資源的配置和公司治理的完善

③機(jī)構(gòu)投資者的志求和選擇有助于提高貨幣政策調(diào)控金融市場(chǎng)的靈敏度，改善貨幣市場(chǎng)傳導(dǎo)機(jī)制，促進(jìn)利率市場(chǎng)化進(jìn)程

④通過發(fā)展機(jī)構(gòu)投資，可以把國家、企業(yè)和個(gè)人積累的養(yǎng)老金投資于各種金融產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)社會(huì)資本的平均邊際收益水平

A.①②

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

.答案：D

考點(diǎn)：考查機(jī)構(gòu)投資者的作用。

12.在機(jī)構(gòu)投資者中，( )是證券市場(chǎng)上最活躍的投資者。

A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

C.保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)

D.其他金融機(jī)構(gòu)

答案：A

考點(diǎn)：考查金融機(jī)構(gòu)類投資者。

13.按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有( )。

①從事信托投資業(yè)務(wù)

②從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)

③向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資

④向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資

⑤利用自有資金買賣債券

A.①②③④

B.②③④⑤

C.①②③⑤

D.①②③④⑤

答案：A

考點(diǎn)：考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。

14.QDII 可以投資于下面( )金融產(chǎn)品或工具。

①銀行存款

②政府債券

③遠(yuǎn)期合約、互換

④回購協(xié)議

A. ①②

B. ①③

C. ①②③

D. ①②③④

答案：D

考點(diǎn)：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

15.合格投資者應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后( )個(gè)月內(nèi)，向國家外匯管理局報(bào)送上一年度境外投資情況報(bào)告(包括投資額度使用情況、投資收益情況等)。

A.2

B.3

C.4

D.6

答案：C

考點(diǎn)：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。在QDII制度中，合格投資者應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)，向國家外匯管理局報(bào)送上一年度境外投資情況報(bào)告(包括投資額度使用情況、投資收益情況等)。

16.按照《中華人民共和國證券投基金法》(2015年4月24日修訂)規(guī)定，我國的證券投資基金可投資于( )。

①上市交易的股票

②上市交易的債券

③國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券

④任意證券的衍生品

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

答案：B

考點(diǎn)：考查證券投資基金按照《中華人民共和國證券投基金法》(2015年4月24日修訂)規(guī)定，我國的證券投資基金可投資于上市交易的股票、債券和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品。

17.全國性社會(huì)保障基金，是由( )構(gòu)成，是國家社會(huì)保障儲(chǔ)備基金。

①中央財(cái)政預(yù)算撥款

②國有資本劃轉(zhuǎn)

③基金投資收益

④以國務(wù)院批準(zhǔn)的其他方式籌集的資金

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

答案：D

考點(diǎn)：考查全國社會(huì)保障基金的資金構(gòu)成，以上選項(xiàng)均正確。

18.社會(huì)保險(xiǎn)基金由用人單位和個(gè)人繳費(fèi)構(gòu)成，用于各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)待遇的當(dāng)期發(fā)放，具體包括( )

①基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

②基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金

③工商保險(xiǎn)基金

④失業(yè)保險(xiǎn)基金

⑤生育保險(xiǎn)基金

A.①②

B.①②④

C.①②③④

D.①②③④⑤

答案：D

考點(diǎn)：考查社會(huì)保險(xiǎn)基金的構(gòu)成。

19.對(duì)于社會(huì)公益基金財(cái)產(chǎn)，不得用于投資的是( )。

A.政府資助的財(cái)產(chǎn)

B.社會(huì)組織捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)

C.個(gè)人捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)

D.投資取得的收益

答案：A

考點(diǎn)：考查社會(huì)公益基金。政府資助的財(cái)產(chǎn)和捐贈(zèng)協(xié)議約定不得投資的財(cái)產(chǎn)，不得用于投資。

20.按照《慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法(征求意見稿)》規(guī)定，在下列活動(dòng)中，慈善組織可以開展的投資活動(dòng)是( )。

A.購買商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品

B.在非銀行金融機(jī)構(gòu)存款

C.直接投資二級(jí)市場(chǎng)股票

D.投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品

.答案：A

考點(diǎn)：考查社會(huì)公益基金?！洞壬平M織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法(征求意見稿)》規(guī)定，慈善組織的財(cái)產(chǎn)不得用于在非銀行金融機(jī)構(gòu)存款，不得直接投資二級(jí)市場(chǎng)股票，不得投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品或投資期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期、互換等金融衍生產(chǎn)品。

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已公布！2019年5月證券業(yè)從業(yè)人員資格考試公告 

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（責(zé)任編輯：）

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