(1)境內(nèi)上市外資股的投資者不包括( )。

A: 外國(guó)的自然人

B: 定居在國(guó)外的中國(guó)公民

C: 在外留學(xué)的中國(guó)公民

D: 我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人

答案:C

解析:

境內(nèi)上市外資股原來(lái)是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份投資者限于：外國(guó)的自然人、法人和其他組織;我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國(guó)外的中國(guó)公民等。但從2001年2月對(duì)境內(nèi)居民個(gè)人開放8股市場(chǎng)后，境內(nèi)投資者逐漸成為B股市場(chǎng)的重要投資主體。

(2) 信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)的組成部分不包括( )。

A: 撮合主機(jī)

B: 交易通信網(wǎng)

C: 信息服務(wù)網(wǎng)

D: 因特網(wǎng)

答案:A

解析:信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)可由以下幾部分組成：交易通信網(wǎng)、信息服務(wù)網(wǎng)、證券報(bào)刊、因特網(wǎng)。

(3) 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的( )特點(diǎn)。

A: 集合投資

B: 專業(yè)理財(cái)

C: 分散風(fēng)險(xiǎn)

D: 收益共享

答案:C

解析:

分散風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的一個(gè)特點(diǎn)。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，在法律規(guī)定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行科學(xué)的組合，分散投資于多種證券，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合多樣化。通過(guò)多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;另一方面，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性。達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

(4) 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的( )計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值。

A: 定期存款利息率

B: 必要收益率

C: 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率

D: 存款準(zhǔn)備金率

答案:B

解析:

股票的現(xiàn)值就是股票未來(lái)收益的當(dāng)前價(jià)值，

也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥?lái)收益愿意付出的代價(jià)?？梢?jiàn)，

股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值。

(5) ( )以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

A: 40%

B: 60%

C: 80%

D: 90%

答案:C

解析:

在我國(guó).根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

(6) 下列選項(xiàng)中，屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有( )。

A: 最近1期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于10億元

B: 最近1年盈利

C: 各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定

D: 最近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為

答案:C

解析: 略

(7) ( )不是場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

A: 債券柜臺(tái)市場(chǎng)

B: 證券交易所

C: 銀行間債券市場(chǎng)

D: 代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)

答案:B

解析: 選項(xiàng)B證券交易所屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。

(8) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括( )環(huán)節(jié)。

A: 感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

B: 計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

C: 計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和感知風(fēng)險(xiǎn)

D: 感知風(fēng)險(xiǎn)和檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)

答案:A

解析:

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)。感知風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類、性質(zhì);分析風(fēng)險(xiǎn)是深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因及變化規(guī)律。

(9) 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對(duì)( )的補(bǔ)償。

A: 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

B: 政策風(fēng)險(xiǎn)

C: 利率風(fēng)險(xiǎn)

D: 信用風(fēng)險(xiǎn)

答案:D

解析:

公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級(jí)高，投資者的風(fēng)險(xiǎn)小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發(fā)行人的資信狀況差，債券信用等級(jí)低，投資者的風(fēng)險(xiǎn)大，債券票面利率就需要定得高一些。此時(shí)的利率差異反映了信用風(fēng)險(xiǎn)的大小.高利率是對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。

(10) 以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是( )。

A: 基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人

B: 為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

C: 對(duì)流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問(wèn)題

D: 海外基金的估值頻率最長(zhǎng)為每周估值一次

答案:C

解析:基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數(shù)也是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。

(11)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券。不得超過(guò)該證券的( )。

A: 20%

B: 15%

C: 10%

D: 5%

答案:C

解析:

基金投資交易比例規(guī)定有：一只基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券.不得超過(guò)該證券的10%。完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。

(12) 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，我國(guó)封閉式基金的存續(xù)期大多在( )年左右。

A: 5

B: 10

C: 15

D: 20

答案:C

解析:

我國(guó)封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，期滿后可以通過(guò)法定程序延期。目前，我國(guó)封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

(13) 長(zhǎng)期資本流動(dòng)的方式不包括( )。

A: 國(guó)際直接投資

B: 銀行資金劃撥

C: 國(guó)際證券投資

D: 國(guó)際貸款

答案:B

解析: 長(zhǎng)期資本流動(dòng)包括國(guó)際直接投資、國(guó)際證券投資和國(guó)際貸款三種方式。

(14) 中央銀行進(jìn)行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作的工具主要是( )。

A: 大額可轉(zhuǎn)讓存款單

B: 銀行承兌匯票

C: 金融債券

D: 國(guó)庫(kù)券

答案:D

解析:

所謂公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場(chǎng)上買賣有價(jià)證券.吞吐基礎(chǔ)貨幣.以改變商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)的可用資金，進(jìn)而影響貨幣供給量和利率，是實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的一種政策措施。公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)買賣的對(duì)象主要是政府公債和國(guó)庫(kù)券。

(15) ( )是指因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn).

A: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B: 信用風(fēng)險(xiǎn)

C: 操作風(fēng)險(xiǎn)

D: 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

答案:A

解析:

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

(16) 公司股東享有的權(quán)利不包括( )。

A: 選擇管理者

B: 資產(chǎn)收益

C: 參與重大決策

D: 制訂公司產(chǎn)品計(jì)劃

答案:D

解析:

普通股票的持有者是股份公司的基本股東，按照《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

(17) 下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

A: 證券交易通常都必須遵循價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則

B: 價(jià)格較高的買人申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買人申報(bào)

C: 價(jià)格較高的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的賣出申報(bào)

D: 買賣方向、價(jià)格相同的.先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者

答案:C

解析:

證券交易通常都必須遵循價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則。①價(jià)格優(yōu)先原則。價(jià)格較高的買人申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買入申報(bào)，價(jià)格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣出申報(bào)。②時(shí)間優(yōu)先原則，同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序。即買賣方向、價(jià)格相同的.先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。先后順序按證券交易所交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。

(18) 在衡量公司的盈利性時(shí)，最常用的指標(biāo)是每股收益和( )。

A: 資產(chǎn)負(fù)債率

B: 速動(dòng)比率

C: 凈資產(chǎn)收益率

D: 凈利潤(rùn)

答案:C

解析: 衡量盈利性最常用的指標(biāo)是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。

(19) 下列關(guān)于證券市場(chǎng)的說(shuō)法巾，不正確的是( )。

A: 證券市場(chǎng)是價(jià)值、財(cái)產(chǎn)權(quán)利、風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

B: 證券市場(chǎng)上交換的是有價(jià)證券

C: 證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)直接交換的場(chǎng)所

D: 證券市場(chǎng)上的有價(jià)證券本身無(wú)價(jià)值.但其代表著一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)利

答案:C

解析:

證券市場(chǎng)是價(jià)值、財(cái)產(chǎn)權(quán)利、風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。證券市場(chǎng)上交換的是有價(jià)證券，這些證券本身無(wú)價(jià)值，但其代表著一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)利.如對(duì)財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)、債權(quán)、收益權(quán)，因而稱證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利的直接交換場(chǎng)所.而非財(cái)產(chǎn)直接交換的場(chǎng)所。

(20) 商業(yè)銀行通常以( )作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。

A: 股票

B: 基金

C: 短期國(guó)債

D: 高等級(jí)公司債券

答案:C

解析:

受自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國(guó)債作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。

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