1.根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》，經(jīng)證券公司確認(rèn)歸屬同一投資者的一碼通賬 戶與子賬戶建立關(guān)聯(lián)關(guān)系的前提是( )項(xiàng)目必須相同。[2016年10月真題]

A. 投資者姓名或名稱、聯(lián)系地址

B. 投資者姓名或名稱、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址

C. 投資者姓名或名稱、有效身份證明文件類型及號(hào)碼

D. 投資者姓名或名稱、聯(lián)系電話 【答案】C

【解析】根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》第二十條，本公司為投資者姓名或名稱、 有效身份證明文件類型及號(hào)碼三項(xiàng)證券賬戶信息相同，且經(jīng)證券公司確認(rèn)歸屬同一投資者的一碼通賬戶與子賬戶 建立關(guān)聯(lián)關(guān)系。

2?下列有關(guān)證券賬戶的表述，正確的是( )。[2016年7月真題]

A. 證券公司無需審核投資者與身份證明文件的人證一致性

B. 證券公司只能在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)為投資者現(xiàn)場(chǎng)辦理證券賬戶業(yè)務(wù)

C. 投資者可將本人證券賬戶借給好友使用

D. 投資者開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng) 【答案】D

【解析】A項(xiàng)，證券公司代理開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)根據(jù)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)投資者提供的有效 身份證明文件原件及其他開戶資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行審核;B項(xiàng)，證券公司可以實(shí)行見證開戶、網(wǎng) 上開戶等非現(xiàn)場(chǎng)開戶方式;(：項(xiàng)，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。

3. 根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中客戶資產(chǎn)保護(hù)相關(guān)規(guī)定，以下說法正確的是( )。[2015

年11月真題]

A. 證券交易所對(duì)客戶異常交易行為進(jìn)行調(diào)查時(shí)，為保護(hù)客戶資料，證券公司應(yīng)該拒絕提供客戶資料

B. 證券公司基本確認(rèn)盜買盜賣等異常交易行為的，無需采取措施控制資產(chǎn)

C. 證券監(jiān)管部門對(duì)客戶賬戶進(jìn)行調(diào)査時(shí)，為保護(hù)客戶資料，證券公司應(yīng)該拒絕提供客戶資料

D. 發(fā)現(xiàn)盜買盜賣等異常交易行為疑點(diǎn)時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知客戶并核實(shí)確認(rèn)、留存證據(jù) 【答案】〇

【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管部門、證券交易所對(duì)客戶異常交易行為進(jìn)行監(jiān)督、控制、調(diào)査，根據(jù)監(jiān)管部 門及證券交易所要求，及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供客戶賬戶資料及相關(guān)交易情況說明。發(fā)現(xiàn)盜買盜賣等異常 交易行為疑點(diǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知客戶并核實(shí)確認(rèn)、留存證據(jù);基本確認(rèn)盜買盜賣等異常交易行為的，應(yīng)當(dāng)立即采 取措施控制資產(chǎn)，并協(xié)助客戶向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

4. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)自律組織，是( )。[2015年3月真題]

A. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)的下屬機(jī)構(gòu)

B. 非法人單位

C. 不以營(yíng)利為目的的國(guó)有獨(dú)資企業(yè)

D. 社會(huì)團(tuán)體法人 【答案】D

【解析】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人，正式成立于1991年8月28日。

5. 境內(nèi)自然人申請(qǐng)開立B股賬戶，須先開立( )。[2014年9月真題]

A. H股賬戶

B. A股資金賬戶

C. A股賬戶

D. B股資金賬戶 【答案】D

【解析】境內(nèi)自然人吊請(qǐng)開立B股賬戶，須先開立B股資金賬戶。即境內(nèi)居民個(gè)人需憑本人有效的身份證 明文件到其原外匯存款銀行，將其可投資B股的外匯資金轉(zhuǎn)入本人欲委托買賣B股的證券公司的B股保證金賬 戶，然后憑本人有效身份證明和本人進(jìn)賬憑證到該證券公司開立B股資金賬戶，最后憑B股資金賬戶開戶證明 開立B股賬戶。

6. 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員通過營(yíng)銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關(guān)系并促成交易的過程是( )。 [2014年9月真題]

A. 客戶招攬

B. 客戶服務(wù)

C. 金融產(chǎn)品銷售

D. 投資咨詢 【答案】A

【解析】客戶招攬即證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員通過營(yíng)銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關(guān)系并促成交易 的過程?？蛻粽袛埌繕?biāo)市場(chǎng)選擇、營(yíng)銷渠道選擇、客戶關(guān)系建立和客戶促成等內(nèi)容。

7. 客戶招攬中，集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略又稱為()，是指公司集中所有力量來滿足一個(gè)或幾個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的 需求。[2014年9月真題]

A. 差異性策略

B. 無差異性策略

C. 密集性策略

D. 分散性策略 【答案】C

【解析】集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略又稱密集性策略，是指公司集中所有力量來滿足一個(gè)或幾個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的需求， 追求的是在一個(gè)或幾個(gè)較小的細(xì)分市場(chǎng)上取得較高的市場(chǎng)占有率。

8?營(yíng)銷人員針對(duì)( )的客戶采用緣故法營(yíng)銷。[2014年9月真題]

A. 直接關(guān)系型

B. 立接欠系型和間接關(guān)系型

C. 間接關(guān)系型

D. 陌生關(guān)系型 【答案】A

【解析】針對(duì)直接關(guān)系型的客戶，營(yíng)銷人員常采用緣故法營(yíng)銷，即利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建 立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。

9. 營(yíng)銷人員在客戶招攬過程中提供的各項(xiàng)服務(wù)是( )。[2014年9月真題]

A. 售前服務(wù)

B. 售中服務(wù)

C. 有形服務(wù)

D. 售后服務(wù) 【答案】A

【解析】售前服務(wù)指營(yíng)銷人員在客戶招攬過程中提供的各項(xiàng)服務(wù)，主要包括向客戶介紹證券基礎(chǔ)知識(shí)、證券 投資信息和投資者風(fēng)險(xiǎn)教育等證券專業(yè)咨詢服務(wù)。

10. 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取買賣差價(jià)，只收取一定比例的( )作為業(yè)務(wù)收入。[2014年9 月真題]

A. 印花稅

B. 傭金

C. 結(jié)算登記費(fèi)

D.過戶費(fèi) 【答案】B

【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過其設(shè)立的證券營(yíng)業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求代理客戶買 賣證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取買賣差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。

11. 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)與客戶建立具體的經(jīng)紀(jì)關(guān)系，這一關(guān)系的建立過程包括( )。[2014

年6月真題]

A. 受理委托與清算

B. 簽訂證券交易委托代理協(xié)議

C. 清算與交割

D. 開戶與清算 【答案】B

【解析】證券經(jīng)紀(jì)商與客戶具體經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立過程包括：①證券經(jīng)紀(jì)商向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi) 容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，并請(qǐng)客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》;②客戶與證券經(jīng)紀(jì)商簽訂《證券交易委托代理協(xié) 議》，與其選擇的指定商業(yè)銀行、證券經(jīng)紀(jì)商簽訂《客戶交易結(jié)算資金存管合同》;③客戶在證券營(yíng)業(yè)部開立證券 交易資金賬戶等。

12. 電話自動(dòng)委托、自助終端委托的身份確認(rèn)憑( )進(jìn)行識(shí)別。[2014年6月真題]

A. 身份證

B. 操作密碼

C. 委托人

D. 營(yíng)業(yè)部 【答案】B

【解析】電話自動(dòng)委托、自助終端委托的客戶根據(jù)自己賬號(hào)和操作密碼進(jìn)入電腦交易系統(tǒng)或電話自動(dòng)委托交 易系統(tǒng)，并按屏幕文字提示或電話語音提示自行進(jìn)行委托或査詢有關(guān)信息。

13. 下列各項(xiàng)中屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。[2014年6月真題]

A. 將客戶資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用

B. 工作人員違規(guī)操作導(dǎo)致客戶賬戶管理差錯(cuò)

C. 交易場(chǎng)地電腦設(shè)備不足

D. 為法人客戶開立賬戶審核資料不嚴(yán) 【答案】A

【解析】BD兩項(xiàng)屬于管理風(fēng)險(xiǎn);C項(xiàng)屬于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

14. 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，同一證券公司在同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人買進(jìn)賣出相同種類、相同數(shù)量、相同價(jià)格

證券的委托時(shí)，必須( )成交。[2014年6月真題]

A. 自行對(duì)沖

B. 報(bào)證券交易所批準(zhǔn)后對(duì)沖

C. 分別進(jìn)場(chǎng)申報(bào)競(jìng)價(jià)

D. 與委托人協(xié)商對(duì)沖 【答案】C

【解析】我國(guó)現(xiàn)行的法規(guī)規(guī)定，同一證券公司在同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人就相同種類、相同數(shù)量的證券按相 同價(jià)格分別作委托買入和委托賣出時(shí)，不得自行對(duì)沖成交，必須分別進(jìn)場(chǎng)申報(bào)競(jìng)價(jià)成交。

15. 目前按照《證券法》的規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，()管理。[2013 年12月真題]

A. 以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶

B. 采取銀證轉(zhuǎn)賬的方式

C. 投資金額大小分類設(shè)置賬戶

D. 實(shí)名制

【答案】A

【解析】根據(jù)我國(guó)《證券法》第一百三十九條，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè) 客戶的名義單獨(dú)立戶管理。

16. 客戶本人應(yīng)持有效證件到證券公司開戶營(yíng)業(yè)部，在( )范圍內(nèi)，選擇擬建立第三方存管關(guān)系的銀行。

[2013年12月真題]

A. 國(guó)內(nèi)所有商業(yè)銀行

B. 證券公司確定的指定商業(yè)銀行

C. 登記結(jié)算機(jī)構(gòu)指定的商業(yè)銀行

D. 銀監(jiān)會(huì)指定的商業(yè)銀行 【答案】B

【解析】客戶開立資金賬戶時(shí)，需在與證券公司合作的指定商業(yè)銀行中選擇其交易結(jié)算資金存管的商業(yè)銀行， 并與其選擇的商業(yè)銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結(jié)算資金存管合同》。

17. ( )是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。[2013年12月真題]

A.《證券交易委托代理協(xié)議》

B?《客戶須知》

C. 《證券登記協(xié)議書》

D. 《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》

【答案】A

【解析】《證券交易委托代理協(xié)議》是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則 和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。2007年11月7日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) 發(fā)布了有關(guān)證券交易委托代理協(xié)議的指引，要求證券公司應(yīng)根據(jù)《證券交易委托代理協(xié)議(范本)》修訂與客戶 簽訂的相關(guān)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合同文本。

18. 投資者填寫委托單的具體時(shí)點(diǎn)，也可由經(jīng)紀(jì)商填寫委托時(shí)點(diǎn)，即上午X時(shí)X分或下午X時(shí)X分，這是證券經(jīng)紀(jì)商是否執(zhí)行( )原則的依據(jù)。[2013年12月真題]

A. 客戶優(yōu)先

B. 時(shí)間優(yōu)先

C. 價(jià)格優(yōu)先

D. 數(shù)量?jī)?yōu)先 【答案】B

19. 客戶到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)提出網(wǎng)上交易申請(qǐng)時(shí)，經(jīng)辦人應(yīng)查驗(yàn)客戶提交的( )，査驗(yàn)《網(wǎng)上交易協(xié)議書》填寫的準(zhǔn)確性和完整性。[2013年3月真題]

A. 身份證件和指定商業(yè)銀行借記卡

B. 身份證件和資金賬戶卡

C. 證券賬戶卡和資金賬戶卡

D. 資金賬戶卡和指定商業(yè)銀行的借記卡 【答案】B

【解析】客戶到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)提出網(wǎng)上交易申請(qǐng)時(shí)，經(jīng)辦人應(yīng)査驗(yàn)客戶提交的身份證件、資金賬戶卡，査驗(yàn)《網(wǎng) 上交易協(xié)議書》填寫的準(zhǔn)確性和完整性，與原留存身份證件核對(duì)確認(rèn)系同一人后，交復(fù)核員通過系統(tǒng)實(shí)時(shí)復(fù)核(復(fù) 核要求與經(jīng)辦人相同)。

20. 客戶辦理賬戶掛失或補(bǔ)辦手續(xù)，( )應(yīng)該在客戶的“客戶賬戶類資料更改登記表”上寫明變更事項(xiàng)，

變更時(shí)間，并簽名或蓋章。[2013年3月真題]

A. 營(yíng)業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人

B. 經(jīng)辦人員和營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人

C. 復(fù)核人員和營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人D.經(jīng)辦人員和復(fù)核人員 【答案】D

【解析】賬戶管理主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷，證券賬戶的合并、掛失補(bǔ)辦，不合格賬戶、休 眠賬戶及風(fēng)險(xiǎn)處置休眠賬戶的管理，賬戶信息比對(duì)與報(bào)送，客戶賬戶檔案管理等。其中，客戶辦理賬戶掛失、補(bǔ) 辦時(shí)，需要經(jīng)辦人員和復(fù)核人員在該客戶的“客戶賬戶類資料更改登記表”上寫明變更事項(xiàng)、變更時(shí)間，并簽名 或蓋章。

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2019證券從業(yè)考試通過后，這些證券考試值得考！

3月證券從業(yè)考試難不難，考過的人怎么說的

（責(zé)任編輯：）

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