(1) 中國人民銀行可以通過( )向市場投放資金，增加流動性。

A: 發(fā)行央行票據(jù)

B: 投放基礎貨幣

C: 提高法定存款準備金率

D: 正回購

答案:B

解析:

中國人民銀行投放資金的主要途徑是貸款、再貼現(xiàn)、回籠國債、從商業(yè)銀行購買外匯，形成外匯儲備，同時投放相應數(shù)量的人民幣。中國人民銀行回籠資金主要途徑是通過公開市場操作(發(fā)行票據(jù)+正回購)和提高存款準備金率。選項A、C、D是中國人民銀行回籠資金的做法，選項B是中國人民銀行投放資金的做法。

(2) ( )剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于戰(zhàn)略持股性質或其他原因導致的基本不流通股份。

A: 上證A股指數(shù)

B: 上證B股指數(shù)

C: 滬深300指數(shù)

D: 上證綜合指數(shù)

答案:C

解析:

滬深300指數(shù)為反映市場中實際可交易股份的股價變動情況，剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于戰(zhàn)略持股性質或其他原因導致的基本不流通股份，剩下的股本部分稱為自由流通股本，也即自由流通量。

(3) 《2011年地方政府自行發(fā)債試點辦法》規(guī)定，債券到期由( )代辦還本付息。

A: 財政部

B: 中央銀行

C: 國務院

D: 地方政府

答案:A

解析:

債券在中央國債登記結算有限責任公司集中登記、托管，債券發(fā)行結束后在全國銀行間債券市場和證券交易所債券市場上市交易。債券到期由財政部代辦還本付息。

(4) 滬深300指數(shù)計算采用( )加權方法。

A: 普通

B: 綜合

C: 派許

D: 平均

答案:C

解析: 滬深300指數(shù)計算采用派許加權方法，按照樣本股的調整股本為權數(shù)加權計算。

(5) ( )及其授權的地方派出機構負責對證券、期貨投資咨詢業(yè)務的監(jiān)督管理。

A: 中國證監(jiān)會

B: 國務院

C: 財政部

D: 中國證監(jiān)會與財政部

答案:A

解析:

為了加強對證券、期貨投資咨詢活動的管理，保障投資者的合法權益和社會公共利益，經國務院批準，國務院證券監(jiān)督管理委員會于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》。中國證監(jiān)會及其授權的地方派出機構負責對證券、期貨投資咨詢業(yè)務的監(jiān)督管理。

(6) 優(yōu)先股票的意義不包括( )。

A:對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定不變，從而減輕了企業(yè)利潤的分派負擔

B: 優(yōu)先股票股東無表決權，這樣可以避免公司經營決策權的改變和分散

C:對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產清償時也先于普通股票股東，因而風險相對較小

D: 在公司經營有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會大大高于普通股票

答案:D

解析:

優(yōu)先股票是一種特殊股票，雖然它不是股票的主要品種，但是它的存在對股份公司和投資者來說仍有一定的意義：①對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定可以減輕利潤的分派負擔。另外，優(yōu)先股票股東無表決權，這樣可以避免公司經營決策權的改變和分散。②對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產清償時也先于普通股票股東，因而風險相對較小，不失為一種較安全的投資對象。優(yōu)先股票因收入穩(wěn)定，二級市場價格波動小，風險較低，適宜中長線投資，在國外，大部分優(yōu)先股票為保險公司、養(yǎng)老基金等穩(wěn)健型機構投資者所持有。當然，持有優(yōu)先股票并不總是有利的，比如，在公司經營有方、盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會大大低于普通股票。

(7) ( )相對比較靈活，但調節(jié)過程可能較慢，存在時滯。

A: 法律手段

B: 經濟手段

C: 行政手段

D: 市場手段

答案:B

解析:

經濟手段是通過運用利率政策、公開市場業(yè)務、信貸政策、稅收政策等經濟手段。對證券市場進行干預。這種手段相對比較靈活，但調節(jié)過程可能較慢，存在時滯。

(8) 國家股從資金來源上看，不包括( )。

A: 現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的凈資產

B: 現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的總資產

C: 政府部門向新建股份公司的投資

D: 經授權代表國家投資的各種機構向新建股份公司的投資

答案:B

解析:

國家股從資金來源上看，主要有3個方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的凈資產;②現(xiàn)階段有權代表國家投資的政府部門向新建股份公司的投資;③經授權代表國家投資的投資機構、資產經營公司、經濟實體性總公司等機構向新建股份公司的投資。

(9) 在實際操作中，投資適當性原則經常被忽視，其原因不包括( )。

A: 投資者并不一定能夠掌握有關產品的充分信息

B:由于投資者自身經驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關信息，也不一定能夠評估產品的風險水平

C: 投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知

D: 投資者通常具有追求利益最大化嗜好

答案:D

解析:

在實際操作中投資適當性原則經常被忽視，這是由于：①投資者并不一定能夠掌握有關產品的充分信息;②由于投資者自身經驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關信息，也不一定能夠評估產品的風險水平;③投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知。

(10) 任一企業(yè)單只集合票據(jù)注冊金額不超過( )人民幣。

A: 5億元

B: 8億元

C: 10億元

D: 15億元

答案:C

解析: 任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。

(11) 配股的對象是( )。

A: 原有股東

B: 金融機構

C: 政府

D: 社會公眾

答案:A

解析:

配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權?，F(xiàn)實中，由于配股價通常低于市場價格，配股上市之后可能導致股價下跌。

(12)公司治理主要是根據(jù)權力機構、決策機構、執(zhí)行機構和監(jiān)督機構相互獨立、權責明確、相互制衡的原則建立組織架構，其重點在于( )。

A: 監(jiān)督和制衡

B: 監(jiān)督和管理

C: 獨立和制衡

D: 獨立和監(jiān)督

答案:A

解析:

公司治理包括決定公司經營的若干制度性因素，主要是根據(jù)權力機構、決策機構、執(zhí)行機構和監(jiān)督機構相互獨立、權責明確、相互制衡的原則建立股東會、董事會、管理層和監(jiān)事會，其重點在于監(jiān)督和制衡。

(13)被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違法被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在( )內不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。

A: 2年

B: 3年

C: 4年

D: 5年

答案:B

解析:

被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在3年內不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。

(14) 某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。

A: 直接融資

B: 間接融資

C: 吸收投資

D: 民間借款

答案:A

解析:

直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

(15) ( )是證券市場最廣泛的投資者。

A: 政府機構

B: 保__________險公司

C: 各類基金

D: 個人

答案:D

解析: 個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。

(16) ( )屬于中國證券登記結算有限責任公司的收入，由證券經紀商在同投資者清算交收時代為扣收。

A: 過戶費

B: 印花稅

C: 會員會費

D: 資本利得稅

答案:A

解析:

過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入屬于中國結算公司的收入，由證券經紀商在同投資者清算交收時代為扣收。

(17) 證券市場上最活躍的機構投資者是( )

A: 商業(yè)銀行

B: 證券經營機構

C: 保險公司

D: 基金公司

答案:B

解析:

證券經營機構是證券市場上最活躍的機構投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。

(18)1988年國際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的( )。

A: 40%

B: 50%

C: 60%

D: 70%

答案:B

解析: 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

(19) ( )的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額發(fā)行內分期發(fā)行的方式。

A: 實物債券

B: 政府債券

C: 公司債券

D: 金融債券

答案:D

解析:

金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內分期發(fā)行的方式。金融債券的發(fā)行應由具有債券評級能力的信用評級機構進行信用評級。

(20) 下列關于股票收益性的說法，不正確的是( )。

A: 股票的收益只來源于股份公司

B: 其實現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利

C: 其實現(xiàn)形式可以是資本利得

D: 收益性是股票最基本的特征

答案:A

解析:

收益性是股票最基本的特征。股票的收益來源可分成兩類：①來自股份公司。認購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經濟權益，這種經濟權益的實現(xiàn)形式是從公司領取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經營狀況和盈利水平;②來自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設立的證券交易場所進行交易，當股票的市場價格高于買入價格時，賣出股票就可以賺取差價收益。這種差價收益稱為資本利得。

考生熱點關注：

原定2019年5月證券從業(yè)考試提前至4月27日舉行

原定2019年5月證券從業(yè)報名調整至4月9日17時結束

2019證券從業(yè)考試通過后，這些證券考試值得考！

3月證券從業(yè)考試難不難，考過的人怎么說的

（責任編輯：）

共2頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁