一、單項(xiàng)選擇題

1.有價(jià)證券之所以能夠買(mǎi)賣(mài)是因?yàn)樗?)。

A.具有價(jià)值

B.具有使用價(jià)值

C.代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利

D.具有交換價(jià)值

C (P1)有價(jià)證券本身沒(méi)有價(jià)值，但由于它代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)和流通，客觀上具有了交易價(jià)格。

2.普通開(kāi)放式基金份額屬于()。

A.上市證券

B.非上市證券

C.公司證券

D.私募證券

B (P2)非上市證券是指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券。非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在交易所以外的場(chǎng)外交易市場(chǎng)發(fā)行和交易。憑證式國(guó)債、電子式儲(chǔ)蓄國(guó)債、普通開(kāi)放式基金份額和非上市公眾公司的股票屬于非上市證券。

3.證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是()。

A.商業(yè)銀行

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

C.保險(xiǎn)公司

D.基金公司

B (P8)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營(yíng)運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。我國(guó)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主要為證券公司。

4.單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過(guò)該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

A (P15～16)單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個(gè)萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過(guò)該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價(jià)值計(jì)算，也不得超過(guò)該投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的10%。

5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是()直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，依法對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行集中、統(tǒng)一的監(jiān)管。

A.國(guó)務(wù)院

B.財(cái)政部

C.商務(wù)部

D.發(fā)展改革委員會(huì)

A (P19)在我國(guó)，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，按照國(guó)務(wù)院授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。

6.下列指標(biāo)中反映證券市場(chǎng)容量的是()。

A.股票市值占GDP的比率

B.證券化率

C.證券市場(chǎng)指數(shù)

D.證券市場(chǎng)價(jià)值

B (P22)從20世紀(jì)70年代開(kāi)始，證券市場(chǎng)出現(xiàn)了高度繁榮的局面，不僅證券市場(chǎng)的規(guī)模更加擴(kuò)大，而且證券交易日趨活躍。其重要標(biāo)志是反映證券市場(chǎng)容量的重要指標(biāo)——證券化率(證券市值/GDP)的提高。

7.1999年至今是我國(guó)資本市場(chǎng)的()。

A.探索起步時(shí)期

B.萌芽期

C.形成和初步發(fā)展期

D.進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展時(shí)期

D (P34)1978～1992年是新中國(guó)資本市場(chǎng)的萌生期;1993～1998年是我國(guó)全國(guó)性資本市場(chǎng)的形成和初步發(fā)展時(shí)期;1999年至今是我國(guó)資本市場(chǎng)的進(jìn)一步規(guī)范和發(fā)展期。

8.2007年6月，中國(guó)保監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局共同制定了()，進(jìn)一步規(guī)范了保險(xiǎn)資金海外投資的相關(guān)制度，拓寬了保險(xiǎn)資金出海的通道。

A.《關(guān)于保險(xiǎn)外匯資金投資境外股票有關(guān)問(wèn)題的通知》

B.《保險(xiǎn)外匯資金境外運(yùn)用管理暫行辦法》

C.《保險(xiǎn)外匯資金境外運(yùn)用管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則》

D.《保險(xiǎn)資金境外投資管理暫行辦法》

D (P43)2007年6月，中國(guó)保監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局共同制定了《保險(xiǎn)資金境外投資管理暫行辦法》，進(jìn)一步規(guī)范了保險(xiǎn)資金海外投資的相關(guān)制度，拓寬了保險(xiǎn)資金出海的通道。

9.一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是()的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。

A.不確定

B.固定

C.隨公司盈利變化而變化

D.浮動(dòng)

B (P49)優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。

10.下列有關(guān)證券除權(quán)除息說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A.除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息(現(xiàn)金股利)

B.除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益

C.從理論上說(shuō)，除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)上漲

D.從理論上說(shuō)，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額

C (P53)從理論上說(shuō)，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額;除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)下降。但是，實(shí)踐中，除息除權(quán)后，股價(jià)變化與理論價(jià)格之間通常會(huì)存在差異。

11.公司盈利水平高低及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)是股東權(quán)益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱(chēng)為()。

A.高增長(zhǎng)型股票

B.成長(zhǎng)股

C.普通股

D.績(jī)優(yōu)股

D (P59)公司盈利水平高低及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)是股東權(quán)益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱(chēng)為績(jī)優(yōu)股，把未來(lái)盈利增長(zhǎng)趨勢(shì)強(qiáng)勁的公司股票稱(chēng)為高增長(zhǎng)型股票，它們?cè)诠善笔袌?chǎng)上通常會(huì)有較好的表現(xiàn)。

12.當(dāng)股票市場(chǎng)投機(jī)過(guò)度或出現(xiàn)嚴(yán)重違法行為時(shí)，()會(huì)采取一定的措施以平抑股價(jià)波動(dòng)。

A.中國(guó)人民銀行

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.財(cái)政部

C (P64)證券交易所根據(jù)需要，可以對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶限制交易。有的證券交易所對(duì)每日股票價(jià)格的漲跌幅度有一定限制，即漲跌停板規(guī)定，使股價(jià)的漲跌大大平緩。另外，當(dāng)股票市場(chǎng)投機(jī)過(guò)度或出現(xiàn)嚴(yán)重違法行為時(shí)，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)也會(huì)采取一定的措施以平抑股價(jià)波動(dòng)。

13.優(yōu)先股票的特征不包括()。

A.股息率固定

B.股息分派優(yōu)先

C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

D (P68)優(yōu)先股票的特征包括：(1)股息率固定;(2)股息分派優(yōu)先;(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先;(4)一般無(wú)表決權(quán)。而優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是普通股票股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股票的特征。

14.股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的股息率的變化主要隨()的變化作調(diào)整。

A.公司經(jīng)營(yíng)狀況

B.市場(chǎng)上其他證券價(jià)格或者銀行存款利率

C.普通股股息

D.股票市場(chǎng)市盈率

B (P70)股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的股息率的變化一般與公司的經(jīng)營(yíng)狀況無(wú)關(guān)，而主要隨市場(chǎng)上其他證券價(jià)格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整。

15.()是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在中國(guó)香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。

A.N股

B.H股

C.紅籌股

D.B股

C (P72)紅籌股不屬于外資股。紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在中國(guó)香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。A項(xiàng)，N股是指在紐約上市的外資股;B項(xiàng)，H股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的外資股;D項(xiàng)，B股是境內(nèi)上市外資股。

16.國(guó)家股股利收入依法納入()經(jīng)營(yíng)預(yù)算，并根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定安排使用。

A.國(guó)有資產(chǎn)

B.中央財(cái)政

C.地方財(cái)政

D.個(gè)人資產(chǎn)

A (P71)國(guó)家股股利收入由國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)監(jiān)督收繳，依法納入國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)預(yù)算，并根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定安排使用。

17.一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券票面利率定得較高，是由于債券()。

A.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

B.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

C.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

D.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

A (P79)一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些;而期限較短的債券流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，票面利率就可以定得低一些。

18.如果市場(chǎng)是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會(huì)()。

A.大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系

B.保持相反的關(guān)系

C.兩者沒(méi)有任何關(guān)系

D.大體保持相等的關(guān)系

A (P84)從單個(gè)債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會(huì)發(fā)生差異，而且有時(shí)差距還很大。但總體而言，如果市場(chǎng)是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會(huì)大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系，其差異反映了兩者風(fēng)險(xiǎn)程度的差別。

19.國(guó)家為彌補(bǔ)財(cái)政預(yù)算赤字實(shí)際發(fā)行的債券稱(chēng)之為()。

A.赤字國(guó)債

B.特別債券

C.國(guó)家建設(shè)債券

D.重點(diǎn)建設(shè)債券

A (P87)政府通過(guò)國(guó)債籌集的資金可用于各項(xiàng)開(kāi)支。赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債。

20.為了增加國(guó)有商業(yè)銀行資本金，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)由財(cái)政部發(fā)行的債券是()。

A.長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債

B.特別國(guó)債

C.基本建設(shè)債券

D.國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券

B (P92～93)特別國(guó)債是為了特定的政策目標(biāo)而發(fā)行的國(guó)債。為了增加國(guó)有商業(yè)銀行的資本金，經(jīng)第八屆全國(guó)人大常委會(huì)第三十次會(huì)議審議通過(guò)，并經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，財(cái)政部于1998年8月18日發(fā)行了人民幣2 700億元特別國(guó)債。

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