第1題：保本基金通常將大部分資金投資于(　　)。

A.股票

B.衍生金融工具

C.貨幣市場(chǎng)工具

D.與基金到期日一致的債券

答案：D

第2題：下列關(guān)于金融債券擔(dān)保的說法錯(cuò)誤的是(　　)。

A.對(duì)于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，沒有強(qiáng)制擔(dān)保要求

B.對(duì)于財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，可由財(cái)務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔(dān)保

C.對(duì)于財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，可由其他非成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保

D.經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，免于擔(dān)保的除外

答案：C

第3題：以下關(guān)于金融債券的說法錯(cuò)誤的是(　　)。

A.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券

B.非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券

C.從廣義上講，中央銀行債券也屬于金融債券

D.我國(guó)政策性銀行在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的債券不屬于金融債券

答案：D

第4題：H股、N股、S股等屬于(　　)。

A.社會(huì)公眾股

B.境內(nèi)上市外資股

C.境外上市外資股

D.紅籌股

答案：C

第5題：關(guān)于證券發(fā)行核準(zhǔn)制特征，下列描述不正確的是(　　)。

A.只有符合條件的發(fā)行公司經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)方可在證券市場(chǎng)上發(fā)行證券

B.發(fā)行公司是國(guó)有企業(yè)的，可以不用經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)就可在證券市場(chǎng)上發(fā)行證券

C.實(shí)行核準(zhǔn)制的目的在于，證券監(jiān)管部門能盡法律賦予的職能，保證發(fā)行的證券符合公眾利益和證券市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展的需要

D.證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行實(shí)質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實(shí)狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的若干適合于發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件

答案：B

第6題：股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的(　　)。

A.賬面價(jià)值

B.資產(chǎn)價(jià)值

C.實(shí)際價(jià)值

D.清算資金

答案：C

第7題：目前，憑證式國(guó)債完全采用(　　)，記賬式國(guó)債完全采用(　　)。

A.承購包銷方式，公開招標(biāo)方式

B.承購包銷方式，承購包銷方式

C.公開招標(biāo)方式，承購包銷方式

D.公開招標(biāo)方式，公開招標(biāo)方式

答案：A

第8題：債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的并到期償還本金的(　　)憑證。

A.所有權(quán)、使用權(quán)

B.債權(quán)債務(wù)

C.轉(zhuǎn)讓權(quán)

D.設(shè)權(quán)

答案：B

第9題：下列關(guān)于證券公司債券擔(dān)保的說法中不正確的是(　　)。

A.為債券提供保證的，保證應(yīng)當(dāng)是連帶責(zé)任保證

B.為債券提供質(zhì)押的，質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由具有資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估

C.除非豁免，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)為債券發(fā)行提供擔(dān)保

D.定向發(fā)行債券的擔(dān)保金額應(yīng)不少于債券本金總額的50%

答案：D

第9題：下列利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金的說法，正確的是(　　)。

10.以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化體系指的是( )。

A.保險(xiǎn)中介體系

B.銀行機(jī)構(gòu)體系

C.投資中介體系

D.銀行中介機(jī)構(gòu)體系

【答案】C

【解析】我國(guó)目前已擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體系。

11.根據(jù) 2016 年原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引(修訂征求意見稿)》，( )是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)。

A.負(fù)債業(yè)務(wù)

B.利潤(rùn)表

C.表外業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

【答案】C

【解析】根據(jù) 2016 年原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引(修訂征求意見稿)》，表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)。負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)屬于表內(nèi)業(yè)務(wù)。

12.以下關(guān)于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系說法正確的是( )。

A.兩者均需承擔(dān)償還責(zé)任

B.兩者均需承擔(dān)投資回報(bào)責(zé)任

C.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)不需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)需要

D.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)不需要

【答案】D

【解析】擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)包括擔(dān)保類、承諾類等按照約定承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，為客戶提供投融資服務(wù)但不承擔(dān)代償責(zé)任、不承諾投資回報(bào)的表外業(yè)務(wù)，前者要承擔(dān)償還責(zé)任，因此風(fēng)險(xiǎn)更高，C 說法正好相反。

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