第1題、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)的趨勢(shì)做出預(yù)測(cè)，這是衍生工具的()所決定的。

A、跨期性

B、杠桿性

C、風(fēng)險(xiǎn)性

D、投機(jī)性

正確答案： A

【專家解析】金融衍生工具是交易雙方通過對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。無論是哪一種金融衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來一段時(shí)間內(nèi)或未來某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點(diǎn)十分突出。這就要求交易雙方對(duì)利率、匯率、股價(jià)等價(jià)格因素的未來變動(dòng)趨勢(shì)作出判斷，而判斷的準(zhǔn)確與否直接決定了交易者的交易盈虧。

第2題、目前，上海證券交易所標(biāo)的證券范圍參照()成分股并滿足規(guī)定條件的180只股票和4只交易所交易型開放式指數(shù)基金。

A、上證50指數(shù)

B、上證180指數(shù)

C、上證380指數(shù)

D、國(guó)債指數(shù)

正確答案： B

【專家解析】目前，上海證券交易所標(biāo)的證券范圍參照上證180指數(shù)成分股并滿足規(guī)定條件的180只股票和4只交易所交易型開放式指數(shù)基金。

第3題、采用客戶調(diào)查問卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。

A、客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)

B、客戶分級(jí)和證券分級(jí)

C、客戶評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)

D、客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)

正確答案： D

【專家解析】實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。

第4題、根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，證券公司申請(qǐng)從事代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務(wù)資格的條件之一是證券公司最近年度凈資本不低于人民幣()。

A、10億元

B、15億元

C、8億元

D、5億元

正確答案： D

【專家解析】證券公司最近年度凈資本不低于人民幣5億元，年度凈資產(chǎn)不低于人民幣8億元。

第5題、設(shè)某股票報(bào)價(jià)為人民幣30元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報(bào)價(jià)為人民幣35元，按5%年利率借入人民幣3000元資金，并購(gòu)買100股該股票，同時(shí)賣出100股2年期期貨，2年后的營(yíng)利為人民幣()。

A、157.5元

B、192.5元

C、307.5元

D、500元

正確答案： B

【專家解析】2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息=3000*(1+0.05)2=3307.5(元)，營(yíng)利=3500-3307.5=192.5(元)。

第6題、除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為()。

A、奇異型期權(quán)

B、現(xiàn)貨期權(quán)

C、期貨期權(quán)

D、看跌期權(quán)

正確答案： A

【專家解析】除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。

第7題、假設(shè)某基金2010年5月某估值日前一交易日計(jì)算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負(fù)債總額為1500萬元，托管費(fèi)率為0.2%，則該日應(yīng)提取的托管費(fèi)為人民幣()。

A、398元

B、416元

C、411元

D、441元

正確答案： C

【專家解析】基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。該基金當(dāng)日應(yīng)提取的托管費(fèi)為：(9000-1500)*0.2%/365≈0.0411(萬元)，即411元。

第8題、為防止期貨價(jià)格出現(xiàn)過大的非理性變動(dòng)，交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的最大波動(dòng)范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價(jià)格的買入(賣出)委托()。

A、延遲成交

B、擇日成交

C、無效

D、部分無效

正確答案： C

【專家解析】金融期貨的主要交易制度之一是每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。為防止期貨價(jià)格出現(xiàn)過大的非理性變動(dòng)，交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的最大波動(dòng)范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價(jià)格的買入(賣出)委托無效。

第9題、《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為()。

A、私營(yíng)合伙企業(yè)

B、私營(yíng)獨(dú)資企業(yè)

C、有限責(zé)任公司或股份有限公司

D、非法人組織形式

正確答案： C

【專家解析】《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

第10題、在上海證券交易所買賣無價(jià)格漲跌幅限制的證券，連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合下列規(guī)定()。

A、申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%;同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%

B、申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的100%且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%;同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%

C、申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%:同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的120%且不低于該平均數(shù)的70%

D、申

正確答案： A

【專家解析】申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%，且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%;同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%。

第11題、下列不屬于證券交易所職能的是()。

A、設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

B、確定證券發(fā)行價(jià)格

C、接受上市申請(qǐng)、安排證券上市

D、制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

正確答案： B

【專家解析】我國(guó)《證券交易所管理辦法》第十一條規(guī)定，證券交易所的職能包括：(1)提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施。(2)制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)接受上市申請(qǐng)、安排證券上市。(4)組織、監(jiān)督證券交易。(5)對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管。(6)對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管。(7)設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。(8)管理和公布市場(chǎng)信息。(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他職能。

第12題、開戶代理機(jī)構(gòu)受理投資者開戶申請(qǐng)，申請(qǐng)材料審核合格后實(shí)時(shí)向()上傳開戶申請(qǐng)。

A、中國(guó)結(jié)算公司

B、證券公司

C、證券交易所

D、證監(jiān)會(huì)

正確答案： A

【專家解析】開戶代理機(jī)構(gòu)受理投資者開戶申請(qǐng)，申請(qǐng)材料審核合格后實(shí)時(shí)向中國(guó)結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司上傳開戶申請(qǐng)。

第13題、商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向()提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。

A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、財(cái)政部

正確答案： C

【專家解析】商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。

第14題、投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的()。

A、[3%]

B、[5%]

C、[10%]

D、[20%]

正確答案： C

【專家解析】投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%;投資于不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)金融產(chǎn)品的賬面余額，不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的3%。兩項(xiàng)合計(jì)不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%。

第15題、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易的()金額。

A、5倍

B、10倍

C、20倍

D、50倍

正確答案： C

【專家解析】金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小搏大的效果。

第16題、某投資者在上海證券交易所以每股12元的價(jià)格買入某股票(A股)10000股，其至少必須以()賣出該股票才能保本(傭金按2‰計(jì)收，印花稅按1‰單向向賣方征收，過戶費(fèi)按規(guī)定計(jì)收，不收委托手續(xù)費(fèi))。

A、10.5元

B、l2元

C、12.07元

D、12.05元

正確答案： C

【專家解析】設(shè)賣出價(jià)格為P，10000P-10000P2‰-10000P1‰-100000.75‰≥1000012+10000122‰+10000l‰，解出P≥12.0617,即：該投資者要最低以每股12.07元的價(jià)格全部賣出該股票才能保本。

第17題、某債券面值為100元，票面利率為6%.每年付息一次，起息日是8月5日，交易日是12月18日，則已計(jì)息天數(shù)是136天。交易日掛牌顯示的應(yīng)計(jì)利息額為()。

A、L86元

B、2.24元

C、2.28元

D、2.27元

正確答案： B

【專家解析】應(yīng)計(jì)利息額=100*6%/365*136=2.24元。

第18題、按照我國(guó)證券交易所對(duì)有漲跌幅限制證券的交易的有效競(jìng)價(jià)范圍的規(guī)定，基金在一個(gè)交易日的交易價(jià)格相對(duì)于上一個(gè)交易日收盤價(jià)格的漲跌幅度不得超過()。

A、[15%]

B、[10%]

C、[5%]

D、[30%]

正確答案： B

【專家解析】根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無論買入還是賣出，股票(含A股、B股)、基金類證券在1個(gè)交易日內(nèi)的交易價(jià)格相對(duì)于上一交易日收市價(jià)格的漲跌幅度不得超過10%，其中ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅度不得超過5%。

第19題、金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是()。

A、金融產(chǎn)品

B、金融產(chǎn)品交易

C、金融機(jī)構(gòu)

D、金融市場(chǎng)參與者

正確答案： B

【專家解析】金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。

第20題、深圳市場(chǎng)B股市場(chǎng)，境外投資者可能將證券托管在()，而交易委托()進(jìn)行。

A、證券公司，境外托管機(jī)構(gòu)

B、境外托管機(jī)構(gòu)，證券交易所

C、境外托管機(jī)構(gòu)，證券公司

D、境內(nèi)托管機(jī)構(gòu)，證券公司

正確答案： C

【專家解析】深圳市場(chǎng)B股市場(chǎng)，境外投資者可能將證券托管在境外托管機(jī)構(gòu)，而交易委托證券公司進(jìn)行。

考生熱點(diǎn)關(guān)注：

2019年4月證券從業(yè)資格考試真題及答案匯總

4月證券從業(yè)考試結(jié)束，這幾件事兒你一定在關(guān)注!

報(bào)名啦！2019年7月證券從業(yè)資格考試報(bào)名入口已開通

（責(zé)任編輯：）

共2頁(yè),當(dāng)前第1頁(yè)  第一頁(yè)  前一頁(yè)  下一頁(yè)