第 1 題

貨幣市場(chǎng)主要包括( )。

I. 同業(yè)拆借市場(chǎng)

II. 票據(jù)市場(chǎng)

III. 回購(gòu)市場(chǎng)

IV. 貨幣市場(chǎng)基金

A、 I . III

B、 II. IV

C、 I. III. IV

D、 I. II. III. IV

【正確答案】D

貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)基金等。

第 2 題

以下哪種債券大多為信用債券( )。

Ⅰ.一般公司債 Ⅱ.國(guó)債 Ⅲ.金融債 Ⅳ.信用良好的公司發(fā)行的公司債券

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅡⅢ Ⅳ

C.ⅠⅡ Ⅳ

D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

【正確答案】B

囯債、金融債券、信用良好的公司發(fā)行的公司債券，大多為信用債券-

第 3題

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)具備的要求有( )。

I .輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效

II.應(yīng)具有實(shí)效性

III.對(duì)不同的部門(mén)提供不同的報(bào)告

IV.應(yīng)具有普遍性

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅡⅢ Ⅳ

D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

【正確答案】A

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)具備以下幾方面的要求(1)輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效，必須經(jīng)過(guò)復(fù)查和校對(duì)來(lái)源于多個(gè)渠 道的數(shù)據(jù)才能確定。(2)應(yīng)具有實(shí)效性，風(fēng)險(xiǎn)信息的收集和處理必須高效準(zhǔn)確。(3)對(duì)不同的部門(mén)提供不同的報(bào)告。

第4 題;

監(jiān)事應(yīng)當(dāng)對(duì)公司( )履行信息披露職責(zé)的行為進(jìn)行監(jiān)督。

I .董事

II 監(jiān)車(chē)

III.高級(jí)管理人員

IV.公關(guān)人員

A.ⅠⅢ

B.ⅠⅣ

C.ⅡⅣ

D.ⅠⅡⅢ

【正確答案】A

考察信息披露事務(wù)管理。

第 5 題

下列選項(xiàng)中，能夠影響流動(dòng)性強(qiáng)弱的是( )。

I .金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成

II.客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用

III.二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度

IV.已建立的融資渠道

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅡⅢ Ⅳ

C.ⅠⅡ Ⅳ

D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

【正確答案】D

流動(dòng)性強(qiáng)弱受多種因素的影響，如金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成、客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用、二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度、己建立的融資渠道等。

第 6 題

按基金運(yùn)作方式不同，可分為( )。

I. 交易型開(kāi)放式指數(shù)基金

II. 封閉式基金

III. 開(kāi)放式基金

IV. 上市開(kāi)放式基金

A.Ⅱ Ⅳ

B.Ⅱ Ⅲ

C.ⅠⅡⅢ Ⅳ

D.ⅠⅡ

【正確答案】B

按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。

第 7 題

開(kāi)放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于( )。

I . 基金單位交易價(jià)格的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同

II 基金單位的交易方式不同

III. 發(fā)行規(guī)模限制的不同

IV. 期限不同

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅡⅢ Ⅳ

D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

【正確答案】D

另外還有凈值公布的時(shí)間不同、交易費(fèi)用不同和投資策略不同等 7 項(xiàng)不同。

第8 題

債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為( )。

I . 債券可贖回

II. 債券本身有一定的面值

III. 持有債券可按期取得利息

Ⅳ.債券是虛擬資本

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.Ⅲ Ⅳ

D.Ⅰ Ⅳ

【正確答案】 B

債券屬于有價(jià)證券，生要表現(xiàn)為(1)債券反映和代表一定的價(jià)值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn)。 (3)債券與其代表的權(quán)利取系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。

第 9 題

下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

A、參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控

B、我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)通過(guò)國(guó)家控股。參股來(lái)支配更多社會(huì)資源

C、中央銀行通過(guò)買(mǎi)賣(mài)政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控

D、可成立專門(mén)機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，有利于減少理性的市場(chǎng)震蕩

【正確答案】D

出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府可成立或指定專門(mén)機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，減少非理性的市場(chǎng)震蕩。故選 D。

第 10 題

( )對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

A、銀監(jiān)會(huì)

B、保監(jiān)會(huì)

C、證監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)人民銀行

【正確答案】A

中國(guó)人民銀行對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行和交易金融債券進(jìn)行監(jiān)督管理; 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

第 11 題

股票價(jià)格指數(shù)期貨實(shí)行( )結(jié)算。

A、現(xiàn)金 B、實(shí)物 C、對(duì)沖 D、股票

【正確答案】A

股票價(jià)格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積，采用現(xiàn)金結(jié)算。

第12 題

下列關(guān)于地方政府債券的說(shuō)法中，正確的是( )。

A、地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊?/p>

B、收人債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券

C、普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券

D、地方政府債券簡(jiǎn)稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

【正確答案】D

地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類，通常可以分為債券(普通債券)和專項(xiàng)債券(收入債券) 前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設(shè)某〕 具體工程而發(fā)行的債券。故本題選 D。

第13 題

按資金用途不同，國(guó)債可以分為( )。

I . 赤字國(guó)債

II. 建設(shè)國(guó)債

III. 戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債

IV. 特種國(guó)債

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅢ Ⅳ

C.ⅠⅡ Ⅳ

D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

【正確答案】D

按資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債

第 14 題

金融風(fēng)險(xiǎn)按驅(qū)動(dòng)因素可分為( )。

I . 信用風(fēng)險(xiǎn)

II. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

III. 操作風(fēng)險(xiǎn)

IV. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ Ⅳ

D.ⅡⅢ Ⅳ

【正確答案】C

按照驅(qū)動(dòng)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類型

第 15 題

下列關(guān)于流通國(guó)債和非流通國(guó)債的說(shuō)法中，正確的有( )。

I .流通國(guó)債可以自由轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于市場(chǎng)利率

II .流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場(chǎng)上進(jìn)行

III.非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓，通常必須記名

IV. 非流通國(guó)債的發(fā)行對(duì)象有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)

A.ⅠⅣ

B.ⅠⅡ

C.Ⅱ Ⅳ

D.Ⅲ Ⅳ

【正確答案】c

I 項(xiàng)流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求 III 項(xiàng)，非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名， 也可以不記名，

第 16 題

下列選項(xiàng)中，屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

I . 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

II. 利率風(fēng)險(xiǎn)

III. 信用風(fēng)險(xiǎn)

IV. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ Ⅱ

B.Ⅰ Ⅲ

C. Ⅲ Ⅳ

D.Ⅱ Ⅳ

【正確答案】 A

系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng) C、D 屬于非系統(tǒng)風(fēng) 險(xiǎn)。

第 17題

股票的收益按來(lái)源可以分為( )

I . 來(lái)自股票流通

II. 來(lái)自證券公司

III. 來(lái)自股份公司

IV. 來(lái)自其他公司

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅢ

C.ⅡⅢ

D.Ⅲ Ⅳ

【正確答案】B

本題考察股票的收益性特征。

第 18 題;

商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖分為( )。

I. 自我對(duì)沖

II. 市場(chǎng)對(duì)沖

III. 內(nèi)部對(duì)沖

IV. 外部對(duì)沖

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅢ

C.Ⅱ Ⅳ

D.Ⅲ Ⅳ

【正確答案】A

商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖可以分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖兩種情況。

第 19題

有限責(zé)任公司股東的權(quán)利( )。

I . 參與重大事務(wù)的決策

II. 分配公司盈余和剩余財(cái)產(chǎn)

III. 查閱股東會(huì)會(huì)議記錄和公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，以便監(jiān)督公司的運(yùn)營(yíng)

IV. 按照出資比例行使表決權(quán)

A.ⅠⅢ Ⅳ

B.ⅠⅡⅢ

C.ⅡⅢ Ⅳ

D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

【正確答案】D

考察有限責(zé)任公司股東權(quán)利的知識(shí)點(diǎn)。

第 20 題

按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為( )。

I . 股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

II. 利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

III. 匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

IV. 商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

A、I II

B、III. IV

C、I . II .III

D、I . II III. IV

【正確答案】D

此題考察結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品的分類

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