[選擇題]

1、下列關(guān)于股票價(jià)格的說法中，錯誤的是()。

A.理論上說，股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定，但股票本身并沒有價(jià)值，不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實(shí)資本，而只是一張資本憑證

B.股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，即能給它的持有者帶來股息紅利

C.根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價(jià)值取決于股票的賬面價(jià)值

D.股票交易實(shí)際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價(jià)格就是對未來收益的評定

正確答案是：C，

解析

現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因?yàn)樗軌驗(yàn)樗某钟腥藥眍A(yù)期收益，因此，它的價(jià)值取決于未來收益的大小。

2、股票是一種資本證券，它屬于()。

A.實(shí)物資本

B.真實(shí)資本

C.虛擬資本

D.風(fēng)險(xiǎn)資本

正確答案是：C，

解析

債券與股票都屬于有價(jià)證券。盡管債券和股票有各自的特點(diǎn)，但它們都屬于有價(jià)證券。債券和股票作為有價(jià)證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價(jià)值，但又都是真實(shí)資本的代表。

3、優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的(　)。

A.所有權(quán)

B.債權(quán)

C.索取權(quán)

D.管理權(quán)

正確答案是：A，

解析

優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)

4、我國有關(guān)法律規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)應(yīng)按如下順序支付()后再按比例分配給股東。

A.支付公司員工工資和勞動保險(xiǎn)費(fèi)用，支付清算費(fèi)用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)

B.繳納所欠稅款，支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動保險(xiǎn)費(fèi)用，清償公司債務(wù)

C.繳納所欠稅款，支付公司員工工資和勞動保險(xiǎn)費(fèi)用，支付清算費(fèi)用，清償公司債務(wù)

D.支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動保險(xiǎn)費(fèi)用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)

正確答案是：D，

解析

公司清算時剩余資產(chǎn)的分配順序是支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動保險(xiǎn)費(fèi)用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)。

5、信息報(bào)送制度要求，證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起()個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報(bào)送月度報(bào)告。

A.3

B.5

C.7

D.10

正確答案是：C，

解析

信息報(bào)送制度要求，證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報(bào)送月度報(bào)告。

6、證券業(yè)協(xié)會監(jiān)事長由( )選舉產(chǎn)生。

A.股東會

B.董事會

C.會員大會

D.監(jiān)事會

正確答案是：C，

解析

證券業(yè)協(xié)會監(jiān)事長由會員大會選舉產(chǎn)生。

7、發(fā)行市場又被稱為()

A.初級市場

B.二級市場

C.流通市場

D.場內(nèi)市場

正確答案是：A，

解析

發(fā)行市場又被稱為一級市場、初級市場。

8、股權(quán)分置改革主要是消除()的流通制度差異。

A.有限售條件股份和無限售條件股份

B.國有股和外資股

C.境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股

D.流通股和非流通股

正確答案是：D，

解析

股權(quán)分置改革主要是消除流通股與非流通股的流通制度差異。

9、( )是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

A.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B.流動性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案是：A，

解析

經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

10、()是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

A.可交換債券

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.資產(chǎn)證券化

D.信用違約互換

正確答案是：C，

解析

資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

11、()是指參與交易的各方應(yīng)當(dāng)獲得平等的機(jī)會。

A.公平原則

B.公開原則

C.公正原則

D.透明原則

正確答案是：A，

解析

公平原則是指參與交易的各方應(yīng)當(dāng)獲得平等的機(jī)會。

12、證券投資者保護(hù)的最終措施之一為()。

A.證券投資者保護(hù)基金

B.基金投資者交易基金

C.證券稽查

D.證券投資咨詢

正確答案是：A，

解析

證券投資者保護(hù)基金是證券投資者保護(hù)的最終措施之一。

13、中國證監(jiān)會成立于()

A.1986年5月

B.1990年1月

C.1992年10月

D.1996年3月

正確答案是：C，

解析

中國證監(jiān)會成立于1992年10月。

14、證券投資人可以分為()。

A.金融機(jī)構(gòu)投資者和政府機(jī)構(gòu)投資者

B.法人機(jī)構(gòu)投資者和事業(yè)單位投資者

C.機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者

D.基金機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者

正確答案是：C，

解析

證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者兩大類

15、目前，()已成為發(fā)展最快、規(guī)模最大的資金市場，并成為中央銀行公開市場操作的重要平臺。

A.資本市場

B.貨幣市場

C.銀行間債券市場

D.同業(yè)拆借市場

正確答案是：C，

解析

目前，銀行間債券市場已成為發(fā)展最快、規(guī)模最大的資金市場，并成為中央銀行公開市場操作的重要平臺。

16、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有( )。

A.累積性

B.隱藏性

C.或然性

D.潛在性

正確答案是：D，

解析

所謂宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的潛在性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

17、證券業(yè)協(xié)會理事的選舉和罷免由()負(fù)責(zé)

A.理事會

B.會員大會

C.監(jiān)事會

D.董事會

正確答案是：B，

解析

證券業(yè)協(xié)會理事的選舉和罷免由會員大會負(fù)責(zé)

18、一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動是指()。

A.國際貸款

B.銀行資金調(diào)撥

C.國際證券投資

D.金融市場參與者

正確答案是：A，

解析

考察國際貸款的定義。

19、以下不屬于在場內(nèi)交易上市的是( )

A.中小型企業(yè)板

B.創(chuàng)業(yè)板

C.主板

D.新三板

正確答案是：D，

解析

以下不屬于在場內(nèi)交易上市的是新三板。

20、若商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率6%，客戶提取現(xiàn)金比率為10%，超額準(zhǔn)備金率為9%，則可以求出貨幣乘數(shù)為()。

A.4.4

B.4.7

C.5.3

D.5.9

正確答案是：A，

解析

m=(Rc +1)/(Rd十Re Rc)=(10%+1)/(6%+9%+10%)=4.4

其中，Rd、Re、Rc分別代表法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率和現(xiàn)金在存款中的比率。

21、OTC市場又稱為()。

A.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

B.交易所市場

C.場外交易市場

D.集中交易市場

正確答案是：C，

解析

場外交易市場，即OTC市場，又稱為柜臺交易市場或店頭市場。

22、通過證券從業(yè)資格考試后，( )沒從事證券行業(yè)，中國證券業(yè)協(xié)會注銷從業(yè)資格。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

正確答案是：C，

解析

取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書;重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加協(xié)會組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，并重新申請執(zhí)業(yè)證書。

23、資產(chǎn)證券化根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和()

A.境外資產(chǎn)證券化

B.離岸資產(chǎn)證券化

C.國外資產(chǎn)證券化

D.國際資產(chǎn)證券化

正確答案是：B，

解析

資產(chǎn)證券化根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。

24、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不能運(yùn)用于()。

A.已上市交易的股票

B.可在場外交易的股票

C.已上市交易的債券

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種

正確答案是：B，

解析

《中 華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：第一，上市交易的股票、債券;第二，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。因此，證 券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前，我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司 債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

25、上證綜合指數(shù)以股票( )為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算 。

A.流通股數(shù)

B.市值

C.發(fā)行數(shù)

D.面值

正確答案是：C，

解析

上證綜合指數(shù)。上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價(jià)指數(shù)，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。

26、證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是()。

A.公司制

B.會員制

C.審批制

D.許可制

正確答案是：B，

解析

會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團(tuán)體。交易所設(shè)會員大會、理事會和監(jiān)察委員會。

27、1988年以前，我國國債采用()方式發(fā)行。

A.通過商業(yè)銀行銷售

B.銀行管理部門

C.行政分配

D.承購包銷

正確答案是：C，

解析

1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式

28、金融市場的基本功能是()。

A.貨幣資金融通功能

B.資源配置功能

C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

D.定價(jià)功能

正確答案是：A，

解析

金融市場的基本功能是貨幣資金融通功能

29、上海證券交易所成立的時間是()。

A.1992年10月

B.1990年11月

C.1993年12月

D.1986年7月

正確答案是：B，

解析

1990年11月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立。

30、()與資本市場、貨幣市場、保險(xiǎn)市場一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融市場。

A.股票市場

B.黃金市場

C.信托市場

D.融資租賃市場

正確答案是：C，

解析

信托市場與資本市場、貨幣市場、保險(xiǎn)市場一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融市場。

31、行業(yè)分類的依據(jù)主要是公司( )

A.原材料的來源

B.收入或利潤的來源比重

C.公司所處行業(yè)的類型

D.產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)

正確答案是：B，

解析

行業(yè)分類的依據(jù)主要是公司收入或利潤的來源比重。

32、金融市場起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補(bǔ)缺漏，這體現(xiàn)了金融市場的()功能。

A.調(diào)節(jié)

B.配置

C.聚斂

D.反映

正確答案是：C，

解析

金融市場的聚斂功能是指金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投人社會再生產(chǎn)的資金集合的功能。在這里，金融市場起著資金“蓄水池”的作用。

33、國際貨幣基金(IME)的總部位于( )

A.斯德哥爾摩

B.倫敦

C.華盛頓

D.紐約

正確答案是：C，

解析

國際貨幣基金(IME)的總部位于華盛頓。

34、股份有限公司因破產(chǎn)或解散進(jìn)行清算時，公司剩余資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞蚴?)。

A.職工的工資、清算費(fèi)用、社會保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東

B.清算費(fèi)用、職工的工資、社會保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東

C.社會保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、清算費(fèi)用、職工的工資、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東

D.繳納所欠稅款、清算費(fèi)用、職工的工資、社會保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、優(yōu)先股股東、普通股股東

正確答案是：B，

解析

應(yīng)為：清算費(fèi)用、職工的工資、社會保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東。

35、依照法律規(guī)定，股份有限公司進(jìn)行破產(chǎn)清算時，資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞驊?yīng)是( )

A.普通股東、優(yōu)先股東、債權(quán)人

B.債權(quán)人、普通股東、優(yōu)先股東

C. 債權(quán)人、優(yōu)先股東、普通股東

D.優(yōu)先股東、普通股東、債權(quán)人

正確答案是：C，

解析

在股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時，在公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股的受償順序在普通股之前，在公司債權(quán)之后。

36、關(guān)于私募基金的說法，錯誤的是( )。

A.運(yùn)作靈活

B.投資金額要求高

C.風(fēng)險(xiǎn)較高

D.可以進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳

正確答案是：D，

解析

私募基金指相對于受中國政府主管部門監(jiān)管的，向不特定投資人公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金而言，是一種非公開宣傳的，私下向特定投資人募集資金進(jìn)行的一種集合投資。

37、證券發(fā)行市場也稱()。

A.一級市場

B.二級市場

C.三級市場

D.四級市場

正確答案是：A，

解析

證券發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，證券流通市場也稱二級市場、次級市場。

38、依照我國現(xiàn)行法律，股份有限公司申請股票上市，其股本總額不得低于( )

A. 2000萬元

B.3000萬元

C. 5000萬元

D.8000萬元

正確答案是：B，

解析

股 票型上市公司必須符合下列條件：(1)股票經(jīng)國務(wù)院證券管理部門批準(zhǔn)已經(jīng)向社會公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于人民幣3000萬元。(3)公開發(fā)行的 股份占公司股份總數(shù)的25%以上;股本總額超過4億元的，向社會公開發(fā)行的比例10%以上。(4)公司在最近3年內(nèi)無重大違法行為，財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告無虛假記 載。(5)開業(yè)時間在3年以上，最近3年連續(xù)營利;原國有企業(yè)依法改建而設(shè)立的，或者本法實(shí)施后新組建成立，其主要發(fā)起人為國有大中型企業(yè)的，可連續(xù)計(jì) 算。(6)證券交易所可以規(guī)定高于前款規(guī)定的上市條件，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

39、證券交易所具有監(jiān)督職能，它屬于( )。

A.政府監(jiān)管部門

B.立法機(jī)構(gòu)委派的監(jiān)管部門

C.地方所屬的監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.自律性組織

正確答案是：D，

解析

常識題，證券交易所是自律性組織。

40、所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的( )。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

正確答案是：D，

解析

所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。

41、股票凈值又稱為()

A.票面價(jià)值

B.內(nèi)在價(jià)值

C.清算價(jià)值

D.賬面價(jià)值

正確答案是：D，

解析

股票賬面價(jià)值又稱為股票凈值、每股凈資產(chǎn)。

42、上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行結(jié)束()個月后，方可轉(zhuǎn)換為公司股股票。

A.1

B.3

C.6

D.12

正確答案是：C，

解析

上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行結(jié)束6個月后，方可轉(zhuǎn)換為公司股股票。

43、下列中不屬于影響債券利率因素的是( )。

A.籌資者的資信

B.債券票面金額

C.債券期限長短

D.借貸資金市場利率水平

正確答案是：B，

解析

影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長短。

44、某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序依次是( )。

A.優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東

B.債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東

C.優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人

D.普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東

正確答案是：B，

解析

某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序依次是債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東。

45、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)即如果公司需要擴(kuò)張而增發(fā)普通股股票時，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例，以()優(yōu)先購買一定數(shù)量的新發(fā)行股票，從而保持其對企業(yè)所有權(quán)的原有比例。

A.低于市價(jià)的任意價(jià)格

B.低于市價(jià)的某一特定價(jià)格

C.與市價(jià)相同的價(jià)格

D.高于市價(jià)

正確答案是：B，

解析

優(yōu)先認(rèn)股權(quán)即如果公司需要擴(kuò)張而增發(fā)普通股股票時，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例，以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先購買一定數(shù)量的新發(fā)行股票，從而保持其對企業(yè)所有權(quán)的原有比例。

46、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種()和()相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。

A.金融期貨商品，金融期權(quán)商品

B.基礎(chǔ)金融商品，金融期貨商品

C.基礎(chǔ)金融商品，金融衍生商品

D.現(xiàn)貨商品，期貨商品

正確答案是：C，

解析

結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融產(chǎn)品和金融衍生商品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。

47、()正逐步成為企業(yè)短期融資和銀行提高流動性管理、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的重要途徑，也為中央銀行實(shí)施貨幣政策提供了一個傳導(dǎo)機(jī)制。

A.資本市場

B.票據(jù)市場

C.外匯市場

D.同業(yè)拆借市場

正確答案是：B，

解析

票據(jù)市場正逐步成為企業(yè)短期融資和銀行提高流動性管理、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的重要途徑，也為中央銀行實(shí)施貨幣政策提供了一個傳導(dǎo)機(jī)制。

48、中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)是()。

A.充分就業(yè)

B.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

C.穩(wěn)定物價(jià)

D.平衡國際收支

正確答案是：C，

解析

中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)是穩(wěn)定物價(jià)。

49、()是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

A.短期融資券

B.商業(yè)銀行次級債

C.中小非金融企業(yè)集合票據(jù)

D.中期票據(jù)

正確答案是：D，

解析

中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

50、外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是營利。它取決于在匯率變動時經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有( )。

A.或然性

B.不確定性

C.相對性

D.隱藏性

正確答案是：B，

解析

外匯風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失，也可能是營利，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。

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