[選擇題]

1、股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的( )清償。

A.面值

B.市場價格

C.內(nèi)在價值

D.清算價值

正確答案是：A，

解析

股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。

2、我國證券市場的監(jiān)管目標不包括()。

A.降低非系統(tǒng)性風險

B.保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構依法經(jīng)營

C.防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序

D.根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調控證券市場與證券交易規(guī)模，引導投資方向，使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應

正確答案是：A，

解析

我 國證券市場的監(jiān)管目標是：(1)運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用。(2)保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構依 法經(jīng)營。(3)防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序。(4)根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調控證券市場與證券交易 規(guī)模，引導投資方向，使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應。

3、根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為()。

A.未來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化

B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化

C.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

D.股權型證券化和債權型證券化

正確答案是：C，

解析

根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。

4、無擔保債券也被稱為()

A.抵押債券

B.質押債券

C.信用債券

D.保證債券

正確答案是：C，

解析

無擔保債券也被稱為信用債券。

5、中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取()，審批周期更快。

A.審批制

B.備案制

C.注冊制

D.核準制

正確答案是：B，

中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取備案制，審批周期更快。

6、證券發(fā)行市場又被稱為()

A.一級市場

B.二級市場

C.流通市場

D.次級市場

正確答案是：A，

解析

發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。

7、證券的存管和清算由()負責。

A.證券公司

B.證券業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.證券登記結算公司

正確答案是：D，

解析

證券登記結算公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。

8、由于電子計算機技術與衛(wèi)星通信的應用，各個金融市場和金融機構形成了一個全時區(qū)、全方位的全球金融市場，這體現(xiàn)了全球金融市場的()趨勢。

A.證券化

B.一體化

C.信息化

D.創(chuàng)新性

正確答案是：B，

10、證券交易所內(nèi)的證券交易按照()原則競價成交。

A.時間優(yōu)先，價格優(yōu)先

B.價格優(yōu)先，時間優(yōu)先

C.集合競價

D.連續(xù)競價

正確答案是：B，

解析

證券交易所內(nèi)的證券交易按照“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”原則競價成交。

CD兩項屬于競價的方式。

11、金融期貨交易的主要目的是( )

A.投資

B.投機

C.套期保值

D.套利

正確答案是：C，

解析

金融期貨交易的主要目的是套期保值。

12、《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序為( )。

A.清算費用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動保險費用、清償公司債務

B.清算費用、繳付所欠稅款、勞動保險費用、員工工資、清償公司債務

C.清算費用、員工工資、勞動保險費用、繳付所欠稅款、清償公司債務

D.清算費用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動保險費用、清償公司債務

正確答案是：C，

解析

公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務;若還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。

13、發(fā)展多層次資本市場體系的關鍵是發(fā)展多層次的()。

A.主板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.股權市場

D.證券市場

正確答案是：C，

解析

發(fā)展多層次資本市場體系的關鍵是發(fā)展多層次的股權市場。

14、下列不屬于操作目標的是()

A.貨幣供應量

B.短期利率

C.存款準備金

D.基礎貨幣

正確答案是：A，

解析

中央銀行通常采用的操作目標有短期利率、存款準備金、基礎貨幣。

貨幣供應量屬于中介目標。

15、現(xiàn)目前，基金設立的主要形式是()

A.公司型基金

B.封閉式基金

C.契約型基金

D.開放式基金

正確答案是：D，

解析

現(xiàn)目前，基金設立的主要形式是開放式基金。

解析

由于電子計算機技術與衛(wèi)星通信的應用，各個金融市場和金融機構形成了一個全時區(qū)、全方位的全球金融市場，這體現(xiàn)了全球金融市場的一體化趨勢。

16、上海證券交易所托管制度的特點是( )。

A.投資者的證券托管是自動實現(xiàn)

B.投資者持有的證券需在自己選定的證券營業(yè)部托管

C.自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉托不限

D.托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起

正確答案是：D，

解析

對于在上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。

17、債券是一種虛擬資本，而不是(　)。

A.真實資本

B.實收資本

C.固定資本

D.流動資本

正確答案是：A，

解析

債券盡管有面值，代表了一定的財產(chǎn)價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本。

18、以公開市場操作作為政策手段，進行宏觀調控的是()。

A.金融機構

B.中央銀行

C.中國證監(jiān)會

D.商業(yè)銀行

正確答案是：B，

解析

以公開市場操作作為政策手段，進行宏觀調控的是中央銀行

19、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是( )。

A.嵌入式衍生工具

B.交易所交易的衍生工具

C.OTC交易的衍生工具

D.結構化金融衍生工具

正確答案是：A，

解析

嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。

20、發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱為()

A.再保險

B.次保險

C.繼保險

D.原保險

正確答案是：D，

解析

發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱為原保險;發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱為再保險。

21、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關規(guī)定，債券基金應有( )以上的資產(chǎn)投資于債券。

A.30%

B.50%

C.60%

D.80%

正確答案是：D，

解析

根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關規(guī)定，基金投資應符合的規(guī)定之一是：股票基金應有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。

22、( )是指證券公司根據(jù)有關法律、法規(guī)和投資委托人的委托，作為管理人，與委托人簽訂資產(chǎn)管理合同，將委托人委托的資產(chǎn)在證券市場上從事股票、債券等金融工具的組合投資，以實現(xiàn)委托資產(chǎn)收益最大化的行為。

A.證券資產(chǎn)管理業(yè)務

B.證券經(jīng)紀業(yè)務

C.融資融券業(yè)務

D.證券自營業(yè)務

正確答案是：A，

解析

這是關于證券資產(chǎn)管理業(yè)務的定義，證券資產(chǎn)管理業(yè)務是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務，以實現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。

23、股權類產(chǎn)品的衍生工具不包括()

A.股票期貨

B.股票期權

C.股票指數(shù)期貨

D.貨幣互換

正確答案是：D，

解析

股權類產(chǎn)品的衍生工具包括股票期貨、股票期權、股票指數(shù)期貨。

24、下列有關股份回購，說法正確的是()。

A.上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票

B.上市公司利用自有資金，從非公開市場上買回發(fā)行在外的股票

C.上市公司利用閑散資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票

D.上市公司利用流動資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票

正確答案是：A，

解析

上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票，稱為“股份回購”。

25、下列投資風險由低到高排列正確的是( )。

A.債券、基金、股票

B.基金、股票、債券

C.股票、債券、基金

D.股票、基金、債券

正確答案是：A，

解析

股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風險。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風險較小?；鹬饕顿Y于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。

26、證券市場監(jiān)管的“三公”原則指的是( )。

A.公平、公開、公允

B. 公開、公允、公明

C.公平、公開、公正

D.公開、公正、公明

正確答案是：C，

解析

“三公”原則具體包括公開原則、公平原則、公正原則。

27、發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定，向投資者出售新證券形成的市場稱為( )。

A.一級市場

B.二級市場

C.二板市場

D.三板市場

正確答案是：A，

解析

發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。

28、股東基于股票的持有而享有股東權，這是一種綜合權利，其中首要的是( )。

A.可以股東身份參與股份公司的重大事項決策

B.公司資產(chǎn)收益權和剩余資產(chǎn)分配權

C.優(yōu)先認股權或配股權

D.股東持有的股份可依法轉讓

正確答案是：A，

解析

其中首要的是可以股東身份參與股份公司的重大事項決策。

29、()是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式進行的標準化金融期貨合約的交易。

A.金融期貨

B.金融遠期合約

C.金融期權

D.金融互換

正確答案是：A，

解析

金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式進行的標準化金融期貨合約的交易。

30、中小企業(yè)私募債的期限一般為()年。

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

正確答案是：C，

解析

中小企業(yè)私募債的期限一般為2年。

31、我國在國際市場已發(fā)行的中長期金融債券的最短期限為()。

A.5年

B.10年

C.8年

D.12年

正確答案是：A，

解析

我國在國際市場已發(fā)行的中長期金融債券的最短期限為5年。

32、指數(shù)基金比較適合于下列()的資金投資。

A.社會閑資

B.對沖基金

C.激進的投資者

D.社保基金

正確答案是：D，

解析

由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性，投資的分散性以及高流動性，特別適合于社?；鸬葦?shù)額較大、風險承受能力較低的資金投資。

33、 中國證券業(yè)協(xié)會是()。

A.事業(yè)單位法人

B.公司法人

C.社會團體法人

D.企業(yè)法人

正確答案是：C，

解析

中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的具有獨立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務的金融機構自愿組成的行業(yè)性自律組織，是社會團體法人。

34、相對其他類型的金融風險而言，()的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

A.市場風險

B.匯率風險

C.購買力風險

D.利率風險

正確答案是：A，

解析

市 場風險具有以下特點：(1)主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟主體所面臨的最主要的 基礎性風險。(3)常常是其他金融風險的驅動因素。(4)相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

35、( )是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

A.社會公眾股

B.法人股

C.外資股

D.國家股

正確答案是：B，

解析

在我國，按投資主體的不同性質，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中，法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

36、股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個( )，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權。

A.股權交易日

B.股權登記日

C.股權發(fā)行日

D.股權認購日

正確答案是：B，

解析

普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權;在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權。

37、累積優(yōu)先股票是指()股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。

A.當年

B.歷年

C.累積自前一年

D.累積自后一年

正確答案是：B，

解析

累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票

38、由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于()。

A.經(jīng)濟周期波動風險

B.利率風險

C.政策風險

D.購買力風險

正確答案是：D，

解析

這是購買力風險的定義。

39、優(yōu)先股的特征不保括()。

A.股息固定

B.優(yōu)先分配股利及剩余價值

C.一般具有表決權

D.風險較低

正確答案是：C，

解析

優(yōu)先股的特征： (1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無表決權。

40、融資期限在一年及一年以下的金融市場是()。

A.資本市場

B.回購市場

C.股票市場

D.貨幣市場

正確答案是：D，

解析

融資期限在一年及一年以下的金融市場是貨幣市場，又稱短期金融市場或短期資金市場。

41、在西方貨幣政策傳導機制理論中，P-W-C-Y中，C表示()

A.生活資料

B.消費

C.成本

D.收入

正確答案是：B，

解析

在西方貨幣政策傳導機制理論中，P-W-C-Y中，P表示：資產(chǎn)(股票)價格; W表示：財富; C表示：消費; Y表示：總產(chǎn)出。

42、()是指交易雙方對所有達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。

A.全額結算

B.凈額結算

C.實時結算

D.現(xiàn)金結算

正確答案是：B，

解析

凈額結算是指交易雙方對所有達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付

43、證券交易市場通常分為()和場外交易市場。

A.OTC

B.證券交易所市場

C.柜臺交易市場

D.第三市場

正確答案是：B，

解析

證券交易市場通常分為證券交易所市場和場外交易市場

44、下面關于債券的敘述正確的是( )。

A.債券盡管有面值，代表了一定的財產(chǎn)價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本

B.債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產(chǎn)權，而是資產(chǎn)所有權

C.由于債券期限越長，流動性越差，風險也就較大，所以長期債券的票面利率肯定高于短期債券的票面利率

D.流通性是債券的特征之一，也是國債的基本特點，所有的國債都是可流通的

正確答案是：A，

解析

債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權債務憑證。債券有以下基本性質：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現(xiàn)。

45、封閉式基金的利潤分配是()

A.每年至多三次

B.每年至少一次

C.規(guī)定了每年基金利潤分配的最多次數(shù)和基金利潤分配的最低比例

D.兩年一次

正確答案是：B，

解析

封閉式基金的利潤分配是每年至少一次。

46、()是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)金融產(chǎn)品的基礎上派生出來的，具有新價值的金融工具。

A.金融衍生品市場

B.同業(yè)拆借市場

C.回購市場

D.債券市場

正確答案是：A，

解析

金融衍生品市場是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)金融產(chǎn)品的基礎上派生出來的，具有新價值的金融工具。

47、流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊被稱為()。

A.主板

B.二板

C.中小板

D.創(chuàng)業(yè)板

正確答案是：C，

解析

中小板即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板。

48、股票市場發(fā)展初期采用的股票發(fā)行方式是()，此時，發(fā)行股票的首要條件是取得指標和額度。

A.核準制

B.審批制

C.注冊制

D.配額制

正確答案是：B，

解析

股票市場發(fā)展初期采用的股票發(fā)行方式是審批制，此時，發(fā)行股票的首要條件是取得指標和額度。

49、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具包括( )。

A.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

B.可轉換債券

C.股票

D.流通受限的證券

正確答案是：A，

解析

目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具包括：

(1)現(xiàn)金

(2)1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券

(4)期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購

(5)期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)

(6)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券等。

50、中小板市場從屬于()

A.主板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)

D.區(qū)域性股權交易市場

正確答案是：A，

解析

中小板市場從屬主板市場。

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