二、組合型選擇題

1、間接融資的優(yōu)勢(shì)有(　)。

Ⅰ.容易實(shí)現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配

Ⅱ.有利于通過(guò)分散化來(lái)降低金融風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.授信額度可以使企業(yè)的流動(dòng)資金需要及時(shí)方便地獲得解決

Ⅳ.間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有切實(shí)的促進(jìn)作用

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查間接融資的優(yōu)勢(shì)。(1)容易實(shí)現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配;(2)有利于降低信息成本和合約成本;(3)有利于通過(guò)分散化來(lái)降低金融風(fēng)險(xiǎn);(4)間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有切實(shí)的促進(jìn)作用;(5)授信額度可以使企業(yè)的流動(dòng)資金需要及時(shí)方便地獲得解決;(6)保密性較強(qiáng)。

2、證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，主要分為(　)。

Ⅰ. 企業(yè)類 Ⅱ. 金融機(jī)構(gòu)類

Ⅲ.非金融機(jī)構(gòu)類 Ⅳ.政府類

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查證券發(fā)行人的分類。證券發(fā)行人主要分為三類：企業(yè)類、金融機(jī)構(gòu)類和政府類。

3、政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式有(　)。

Ⅰ.財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益

Ⅱ.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券

Ⅲ.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國(guó)政府的貸款

Ⅳ.由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式。政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式 ：(1)財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益;(2)由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入;(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券;(4)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國(guó)際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款;(5)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國(guó)政府的貸款;(6)外國(guó)政府援助贈(zèng)款。

4、股票融資的優(yōu)點(diǎn)有(　)。

Ⅰ.籌資風(fēng)險(xiǎn)較小

Ⅱ.股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無(wú)到期日，不需歸還

Ⅲ.沒有固定的利息負(fù)擔(dān)

Ⅳ.股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來(lái)良好的聲譽(yù)

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查股票融資的優(yōu)點(diǎn)。股票融資的優(yōu)點(diǎn)包括：籌資風(fēng)險(xiǎn)較小;股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來(lái)良好的聲譽(yù);股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無(wú)到期日，不需歸還;沒有固定的利息負(fù)擔(dān);有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。

5、證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類，機(jī)構(gòu)投資者主要有(　)。

Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)

Ⅱ.企業(yè)

Ⅲ.事業(yè)單位

Ⅳ.社會(huì)團(tuán)體

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)投資者的分類。機(jī)構(gòu)投資者主要是證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等。

6、機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用有(　)。

Ⅰ.發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展

Ⅱ.發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行

Ⅲ.發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場(chǎng)的發(fā)展

Ⅳ.發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場(chǎng)的發(fā)展

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

7、關(guān)于企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法，下列表述正確的是(　)。

Ⅰ.法人類機(jī)構(gòu)投資者是指投資于各類證券的企業(yè)、事業(yè)單位

Ⅱ.事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資

Ⅲ.我國(guó)現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級(jí)市場(chǎng)

Ⅳ.法人投資者的種類大致包括：政府、中央銀行、證券自營(yíng)商、企業(yè)公司

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

8、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的有(　)。

Ⅰ.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

Ⅱ.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立也就形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

Ⅲ.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動(dòng)

Ⅳ.證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者才建立了受法律保護(hù)和約束的委托關(guān)系。

9、證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列(　)服務(wù)。

Ⅰ.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

Ⅱ.提供期貨行情信息、交易設(shè)施

Ⅲ.代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割

Ⅳ.代期貨公司、客戶收付期貨保證金

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范。證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍：(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù);(2)提供期貨行情信息、交易設(shè)施;(3)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

10、《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列(　)條件之一，并且最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師從事證券法律業(yè)務(wù)。

Ⅰ.最近3年連續(xù)從事證券法律領(lǐng)域的教學(xué)、研究工作，或者接受過(guò)證券法律業(yè)務(wù)的行業(yè)培訓(xùn)

Ⅱ.最近3年從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù)

Ⅲ.最近2年從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù)

Ⅳ.最近3年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務(wù)的律師最近3年從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù)

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理?！掇k法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列條件之一，并且最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師從事證券法律業(yè)務(wù)：(1)最近3年從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù);(2)最近3年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務(wù)的律師最近3年從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù);(3)最近3年連續(xù)從事證券法律領(lǐng)域的教學(xué)、研究工作，或者接受過(guò)證券法律業(yè)務(wù)的行業(yè)培訓(xùn)。

11、《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列(　)行為。

Ⅰ.代理委托人從事證券投資

Ⅱ.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失

Ⅲ.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

Ⅳ.利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查對(duì)證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理。不得有的行為包括：(1)代理委托人從事證券投資;(2)與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失;(3)買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票;(4)利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(5)法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。因以上行為給投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

12、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用的資金和證券有(　)。

Ⅰ.自有資金和證券

Ⅱ.通過(guò)證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的證券

Ⅲ.通過(guò)證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金

Ⅳ.通過(guò)證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查資金和證券的來(lái)源。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用下列資金和證券：(1)自有資金和證券;(2)通過(guò)證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券;(3)通過(guò)證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金;(4)依法籌集的其他資金和證券。

13、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列(　)自律管理職責(zé)。

Ⅰ.組織證券從業(yè)人員水平考試

Ⅱ.推動(dòng)行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí)

Ⅲ.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)

Ⅳ.組織開展證券業(yè)國(guó)際交流與合作，代表中國(guó)證券業(yè)加入相關(guān)國(guó)家組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)。Ⅲ屬于協(xié)會(huì)依據(jù)行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定，行使的職責(zé)。

14、證券登記結(jié)算公司的職能有(　)。

Ⅰ.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理

Ⅱ.證券的存管和過(guò)戶

Ⅲ.證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理

Ⅳ.辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券登記結(jié)算公司的職能。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

15、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布了證券監(jiān)管的(　)目標(biāo)。

Ⅰ.保護(hù)投資者

Ⅱ.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明

Ⅲ.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)。國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者;二是保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

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