一、單項(xiàng)選擇題

1、資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)被稱為(　)。

A、金融市場融資

B、債券市場融資

C、股票市場融資

D、證券市場融資

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查證券市場融資活動(dòng)的概念。證券市場融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

2、擁有暫時(shí)閑置資金的單位與資金短缺，需要補(bǔ)充資金的單位，相互之間直接進(jìn)行協(xié)議，或者在金融市場上前者購買后者發(fā)行的有價(jià)證券，將貨幣資金提供給所需要補(bǔ)充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程稱為(　)。

A、直接融資

B、間接融資

C、本幣融資

D、商業(yè)性融資

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查直接融資的概念。直接融資亦稱“直接金融”，是指擁有暫時(shí)閑置資金的單位(包括企業(yè)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人)與資金短缺，需要補(bǔ)充資金的單位，相互之間直接進(jìn)行協(xié)議，或者在金融市場上前者購買后者發(fā)行的有價(jià)證券，將貨幣資金提供給所需要補(bǔ)充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程。

3、擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過程稱為(　)。

A、直接融資

B、間接融資

C、本幣融資

D、商業(yè)性融資

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查間接融資的概念。間接融資是直接融資的對稱，亦稱“間接金融”，是指擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過程。

4、金融機(jī)構(gòu)直接融資的最大特點(diǎn)是(　)。

A、發(fā)行債券可以影響貨幣供給量，從而起到貨幣化的作用

B、發(fā)行金融債券有利于提高金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理能力，化解金融風(fēng)險(xiǎn)

C、發(fā)行金融債券有利于拓寬直接融資渠道，優(yōu)化金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

D、發(fā)行金融債券有利于豐富市場信息層次，增加投資產(chǎn)品種類

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查金融機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)。金融機(jī)構(gòu)直接融資的最大特點(diǎn)是：金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券可以影響貨幣供給量，從而起到貨幣化的作用。

5、以證券公司為代表的機(jī)構(gòu)投資者總體處于發(fā)育萌芽階段，市場投資主體為中小股民的階段是(　)。

A、1990-1996年

B、1996-2000年

C、2001 -2005年

D、2005年以后

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查我國證券市場投資者的結(jié)構(gòu)及演化。1990-1996年內(nèi)資散戶時(shí)代。這一時(shí)代，以證券公司為代表的機(jī)構(gòu)投資者總體處于發(fā)育萌芽階段，市場投資主體為中小股民。

6、證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是(　)。

A、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

C、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

D、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查金融機(jī)構(gòu)類投資者。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。

7、通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金稱為(　)。

A、證券投資基金

B、社?；?/p>

C、企業(yè)年金基金

D、社會公益基金

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券投資基金的概念。證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。

8、單個(gè)企業(yè)年金計(jì)劃基金資產(chǎn)，投資商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃、特定資產(chǎn)管理計(jì)劃專門投資組合的比例，合計(jì)不得高于企業(yè)年金計(jì)劃基金資產(chǎn)凈值的(　)。

A、50%

B、60%

C、90%

D、30%

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查企業(yè)年金基金。單個(gè)企業(yè)年金計(jì)劃基金資產(chǎn)，投資商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃、特定資產(chǎn)管理計(jì)劃專門投資組合的比例，合計(jì)不得高于企業(yè)年金計(jì)劃基金資產(chǎn)凈值的30%。

9、關(guān)于個(gè)人投資者，下列表述錯(cuò)誤的是(　)。

A、個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會自然人

B、不同的投資者對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型

C、個(gè)人投資者不是證券市場最廣泛的投資者

D、投資適當(dāng)性的要求就是適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查個(gè)人投資者。個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。

10、我國證券公司的監(jiān)管制度中，(　)建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制。

A、以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度

B、合規(guī)管理制度

C、信息報(bào)送與披露制度

D、以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制制度

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查我國證券公司監(jiān)管制度。以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制制度具有三個(gè)特點(diǎn)：一是建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制;二是建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制;三是建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制。

11、證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱為(　)。

A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B、證券投資咨詢業(yè)務(wù)

C、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

D、與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。

12、上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過(　)。

A、60%

B、80%

C、70%

D、90%

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查保證金及擔(dān)保物管理。上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過 70%。

13、關(guān)于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的表述，錯(cuò)誤的是(　)。

A、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)

B、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計(jì)師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

C、投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗(yàn)

D、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)3年以上的經(jīng)驗(yàn)

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗(yàn)。

14、注冊會計(jì)師、會計(jì)師事務(wù)所的證券許可證實(shí)行(　)制度。

A、年檢

B、季檢

C、免檢

D、月檢

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查注冊會計(jì)師申請證券許可證的條件。注冊會計(jì)師、會計(jì)師事務(wù)所的證券許可證實(shí)行年檢制度。

15、下列選項(xiàng)中，不符合申請證券評級業(yè)務(wù)許可條件的是(　)。

A、具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均為1 000萬元

B、有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度

C、最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形

D、高級管理人員5人

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查申請證券評級業(yè)務(wù)許可的條件。具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000萬元。

16、證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)被稱為(　)。

A、轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)

B、自營業(yè)務(wù)

C、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

D、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的概念。轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)，可理解為證券金融公司與證券公司之間的融資融券業(yè)務(wù)。

17、關(guān)于證券交易所的表述，錯(cuò)誤的是(　)。

A、以營利為目的

B、為證券的集中和有組織的交易提供場所、設(shè)施

C、實(shí)行自律性管理的法人

D、是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券交易所的含義。證券交易所是指依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設(shè)施，履行國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

18、證券交易所的組織形式有(　)。

A、公司制和會員制

B、公司制和個(gè)人制

C、會員制和事業(yè)制

D、契約制和合伙制

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券交易所的組織形式。證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。

19、關(guān)于證券業(yè)協(xié)會的表述，說法錯(cuò)誤的是(　)。

A、接受中國證監(jiān)會和國家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理

B、屬于營利性社會團(tuán)體法人

C、屬于非營利性社會團(tuán)體法人

D、是依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《社會團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券業(yè)自律性組織

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會。中國證券業(yè)協(xié)會(SAC)，是依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《社會團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券業(yè)自律性組織，屬于非營利性社會團(tuán)體法人，接受中國證監(jiān)會和國家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。

20、結(jié)算公司、證券交易所應(yīng)于每季后(　)內(nèi)，將證券發(fā)行申購凍結(jié)資金利息收入及交易經(jīng)手費(fèi)中應(yīng)納入基金的部分劃入基金公司指定的賬戶。

A、10個(gè)工作日

B、20個(gè)工作日

C、5個(gè)工作日

D、7個(gè)工作日

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券投資者保護(hù)基金的來源。結(jié)算公司、證券交易所應(yīng)于每季后10個(gè)工作日內(nèi)，將證券發(fā)行申購凍結(jié)資金利息收入及交易經(jīng)手費(fèi)中應(yīng)納入基金的部分劃入基金公司指定的賬戶。

21、我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是(　)。

A、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、銀監(jiān)會

C、保監(jiān)會

D、財(cái)政部

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其組成。我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

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