一、單項選擇題

1、金融變量的變動所引起的資產組合和未來收益的不確定性是指(　)。

A、風險

B、損失

C、金融風險

D、非金融風險

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查金融風險。金融風險也是一種風險，是指金融變量的變動所引起的資產組合和未來收益的不確定性。

2、金融風險發(fā)生需要一定的經濟條件或非經濟條件，而這些條件在風險發(fā)生前都是(　)。

A、確定的

B、不確定的

C、可管理的

D、不可管理的

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查金融風險的特征。不確定性：金融風險發(fā)生需要一定的經濟條件或非經濟條件，而這些條件在風險發(fā)生前都是不確定的。

3、未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產組合的資金頭寸被稱為(　)。

A、風險預測

B、風險頭寸

C、風險暴露

D、風險期望

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查金融風險的來源。未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產組合的資金頭寸被稱為風險暴露。

4、金融危機導致本幣貶值—降低與其競爭—國際市場的一個或幾個國家的競爭力—誘發(fā)另一個或幾個國家的金融風險與金融危機，描述的是(　)。

A、直接貿易渠道

B、間接貿易渠道

C、直接金融渠道

D、間接金融渠道

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查間接貿易渠道。間接貿易渠道：金融危機導致本幣貶值—降低與其競爭—國際市場的一個或幾個國家的競爭力—誘發(fā)另一個或幾個國家的金融風險與金融危機。

5、一國發(fā)生金融危機將引起第三國同時從這兩個國家撤資，導致另一個本與危機國無直接金融聯(lián)系的國家受到投機性沖擊，這是指(　)。

A、直接貿易渠道

B、間接貿易渠道

C、直接金融渠道

D、間接金融渠道

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查間接金融渠道。間接金融渠道：兩國間雖無直接的金融聯(lián)系，但均與第三國有一定的聯(lián)系，一國發(fā)生金融危機將引起第三國同時從這兩個國家撤資，導致另一個本與危機國無直接金融聯(lián)系的國家受到投機性沖擊。

6、金融市場(　)是金融風險傳導的基礎。

A、聯(lián)動性

B、資產配置

C、信息技術

D、預期風險

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查金融風險的影響因素。金融市場聯(lián)動性是金融風險傳導的基礎。

7、將金融風險分為系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險，是按照(　)。

A、能否分散

B、會計標準

C、驅動因素

D、能否聚斂

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查金融風險的分類。按照能否分散，可將金融風險分為系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險;按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經濟風險;按照驅動因素，可將金融風險分為市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等類型。

8、由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性是指(　)。

A、系統(tǒng)風險

B、非系統(tǒng)風險

C、會計風險

D、經濟風險

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查系統(tǒng)風險。系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。

9、經濟活動和物價水平波動可能導致的企業(yè)利潤損失是指(　)。

A、宏觀經濟風險

B、購買力風險

C、利率風險

D、匯率風險

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查宏觀經濟風險。宏觀經濟風險指的是經濟活動和物價水平波動可能導致的企業(yè)利潤損失。

10、(　)又稱通貨膨脹風險，是指基金的利潤將主要通過現金形式來分配。

A、利率風險

B、匯率風險

C、市場風險

D、購買力風險

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查系統(tǒng)風險。購買力風險又稱通貨膨脹風險，是指基金的利潤將主要通過現金形式來分配，而現金可能因為通貨膨脹、貨幣貶值的影響而導致購買力下降，從而使基金的實際收益下降，給投資者帶來實際收益水平下降的風險。

11、外匯風險可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性，描述的是外匯風險的(　)。

A、或然性

B、相對性

C、確定性

D、不確定性

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查匯率風險的特征。匯率風險具有或然性、不確定性和相對性三大特征。

12、(　)是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風險”或“可回避風險”。

A、系統(tǒng)風險

B、非系統(tǒng)風險

C、經濟風險

D、會計風險

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查非系統(tǒng)風險的定義。非系統(tǒng)風險是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風險”或“可回避風險”。

13、公司財務結構不合理、融資不當使公司可能喪失償債能力而導致投資者預期收益下降的風險是指(　)。

A、信用風險

B、財務風險

C、經營風險

D、操作風險

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查財務風險。財務風險是指公司財務結構不合理、融資不當使公司可能喪失償債能力而導致投資者預期收益下降的風險。

14、財務風險的(　)，是指風險不以人的意志為轉移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術手段來應對風險，進而避免風險。

A、客觀性

B、全面性

C、不確定性

D、收益與損失共存性

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查財務風險的特征。客觀性：即風險處處存在，時時存在。也就是說，財務風險不以人的意志為轉移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術手段來應對風險，進而避免風險。

15、下列選項中，不屬于財務風險特征的是(　)。

A、全面性

B、客觀性

C、可控性

D、不確定性

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查財務風險的特征。財務風險的特征包括：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性。

16、經營風險的特征不包括(　)。

A、客觀性

B、可避免性

C、可預測性

D、周期性

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查經營風險的特征。經營風險的特征包括：客觀性、可選擇性或稱可避免性、可預測性、共生性。

17、由于不完善或有問題的內部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的直接或間接損失的風險是指(　)。

A、信用風險

B、經營風險

C、操作風險

D、財務風險

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查操作風險。操作風險是指由于不完善或有問題的內部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。

18、通過多樣化的投資來分散和降低風險的方法是指(　)。

A、風險分散

B、風險對沖

C、風險轉移

D、風險規(guī)避

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查風險分散。風險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風險的方法。

19、在證券投資時，應將其投資的資金廣泛分布于各種不同種類的投資對象上是指(　)。

A、對象分散

B、時機分散

C、地域分散

D、期限分散

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查對象分散。對象分散是指在證券投資時，應將其投資的資金廣泛分布于各種不同種類的投資對象上。

20、通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略是指(　)。

A、風險分散

B、風險對沖

C、風險轉移

D、風險規(guī)避

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查風險對沖。風險對沖是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。

21、(　)是指通過購買某種金融產品或采取其他合法的經濟措施將風險轉移給其他經濟主體的一種風險管理辦法。

A、風險對沖

B、風險轉移

C、風險規(guī)避

D、風險補償

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查風險轉移。風險轉移是指通過購買某種金融產品或采取其他合法的經濟措施將風險轉移給其他經濟主體的一種風險管理辦法。

22、通過放棄或拒絕合作停止業(yè)務活動來回避風險源，是指(　)。

A、完全規(guī)避風險

B、風險損失的控制

C、轉移風險

D、自留風險

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查風險規(guī)避的種類。完全規(guī)避風險，即通過放棄或拒絕合作停止業(yè)務活動來回避風險源。

23、(　)可以是被動的，也可以是主動的，可以是無意識的，也可以是有意識的。

A、自留風險

B、轉移風險

C、規(guī)避風險

D、對沖風險

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查自留風險。自留風險可以是被動的，也可以是主動的，可以是無意識的，也可以是有意識的。

24、鑒別金融活動中各項損失的可能性，估計可能損失的嚴重性是指(　)。

A、金融風險管理

B、金融風險評估

C、風險管理的評估

D、風險確認和審計

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查金融風險的度量。金融風險的度量，就是鑒別金融活動中各項損失的可能性，估計可能損失的嚴重性。

二、組合型選擇題

1、金融風險的影響因素包括(　)。

Ⅰ.金融市場聯(lián)動性是金融風險傳導的基礎

Ⅱ.資產配置活動是造成金融風險傳導的重要行為

Ⅲ.投資者心理與預期的變化是金融風險傳導的推力

Ⅳ.信息技術發(fā)展為金融風險的傳導提供了有利條件

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查金融風險的影響因素。金融風險的影響因素：(1)金融市場聯(lián)動性是金融風險傳導的基礎。(2)資產配置活動是造成金融風險傳導的重要行為。(3)投資者心理與預期的變化是金融風險傳導的推力。(4)信息技術發(fā)展為金融風險的傳導提供了有利條件。

2、系統(tǒng)風險又被稱為(　)。

Ⅰ.可分散風險 Ⅱ.不可分散風險

Ⅲ.可回避風險 Ⅳ.不可回避風險

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查系統(tǒng)風險的定義。系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。

3、系統(tǒng)風險的特征包括(　)。

Ⅰ.它是由共同因素引起的

Ⅱ.它對市場上所有的股票持有者都有影響

Ⅲ.它無法通過分散投資來加以消除

Ⅳ.它是由驅動因素引起的

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查系統(tǒng)風險的特征。系統(tǒng)風險的特征：(1)它是由共同因素引起的。(2)它對市場上所有的股票持有者都有影響，只不過有些股票比另一些股票的敏感程度高一些而已。(3)它無法通過分散投資來加以消除。

4、下列選項中，不屬于財務風險的特征的有(　)。

Ⅰ.客觀性 Ⅱ.傳染性

Ⅲ.可控性 Ⅳ.周期性

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查財務風險的特征。財務風險的特征包括：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性。

5、下列選項中，不屬于經營風險特征的有(　)。

Ⅰ.客觀性 Ⅱ.傳染性

Ⅲ.可控性 Ⅳ.共生性

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查經營風險的特征。經營風險的特征包括：客觀性、可選擇性或稱可避免性、可預測性、共生性。

6、下列選項中，屬于影響流動性強弱的因素有(　)。

Ⅰ.金融機構的資產負債比例及構成

Ⅱ.客戶的財務狀況和信用

Ⅲ.二級市場的發(fā)育程度

Ⅳ.已建立的融資渠道

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查流動性風險。流動性強弱受多種因素的影響，如金融機構的資產負債比例及構成、客戶的財務狀況和信用、二級市場的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等。

7、風險管理通過(　)，并在此基礎上選擇與優(yōu)化組合各種風險管理技術。

Ⅰ.風險識別 Ⅱ.風險估測

Ⅲ.風險評價 Ⅳ.風險規(guī)避

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查風險管理的概念。風險管理通過風險識別、風險估測、風險評價，并在此基礎上選擇與優(yōu)化組合各種風險管理技術，對風險實施有效控制和妥善處理風險所致?lián)p失的后果，從而以最小的成本獲得最大的安全保障。

8、風險管理方法分為控制法和財務法兩大類。常用的風險管理方法(工具)包括(　)。

Ⅰ.風險分散 Ⅱ.風險對沖

Ⅲ.風險轉移 Ⅳ.風險補償

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查風險管理方法。風險管理方法分為控制法和財務法兩大類。常用的風險管理方法(工具)包括風險分散、風險對沖、風險轉移、風險規(guī)避和風險補償等。

9、風險對沖是管理市場風險非常有效的辦法，其中的市場風險包括(　)。

Ⅰ.利率風險 Ⅱ.匯率風險

Ⅲ.股票風險 Ⅳ.商品風險

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案解析】 本題考查風險對沖。風險對沖是管理市場風險(利率風險、匯率風險、股票風險和商品風險)非常有效的辦法。

10、下列選項中，屬于風險規(guī)避的有(　)。

Ⅰ.轉移風險 Ⅱ.自留風險

Ⅲ.完全規(guī)避風險 Ⅳ.風險損失的控制

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查風險規(guī)避的種類。風險規(guī)避的種類包括：完全規(guī)避風險、風險損失的控制、轉移風險、自留風險。

11、下列屬于風險補償的形式的有(　)。

Ⅰ.財務補償 Ⅱ.人力補償

Ⅲ.物資補償 Ⅳ.時間補償

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查風險補償的分類。風險補償的形式有財務補償、人力補償、物資補償等，其中，人力補償與物資補償不難理解，而財務補償是指損失融資，包括公司自身的風險準備金或應急資本等。

12、金融風險管理是一個十分復雜的過程，主要包括(　)。

Ⅰ.風險報告 Ⅱ.風險管理的評估

Ⅲ.風險確認和審計 Ⅳ.金融風險的度量

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查風險管理的過程。金融風險管理是一個十分復雜的過程，根據金融風險管理過程中各項任務的基本性質，將整個金融風險管理分為六個階段：(1)金融風險的度量;(2)風險管理對策的選擇和實施方案的設計;(3)金融風險管理方案的實施和評價;(4)風險報告;(5)風險管理的評估;(6)風險確認和審計。

編輯推薦：

2019年8月證券從業(yè)資格考試真題及答案匯總

2019年11月證券從業(yè)資格報名時間10月14日至11月8日

（責任編輯：）

共2頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁