1.資產評估機構需要建立( )和其他內部管理制度，才可以申請證券評估資格。

A. 質量控制制度

B. 資質控制制度

C. 風險控制制度

D. 信息保密制度

【答案】A

【解析】資產評估機構申請證券評估資格條件之一質量控制制度和其他內部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質量和職業(yè)道德良好。

2.經政府或國有資產管理部門批準進行國有資產無償劃撥， 導致投資者在一個上市公司中擁有權益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過( )，可以申請以簡易程序免于以要約方式增持股份。

A.20%

B . 30%

C . 40%

D . 50%

【答案】B

【解析】 經政府或者國有資產管理部門批準進行國有資產無償劃轉、變更、合并， 導致投資者在一個上市公司中擁有權益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過 30%， 當事人可以向中國證監(jiān)會申請以簡易程序免于以要約方式增持股份。

3.混合基金的風險()股票基金，預期收益則要()債券基金。

A.低于，高于

B.高于，低于

C.低于，低于

D.高于，高于

【答案】A

【解析】A 混合基金的風險低于股票基金，預期收益則要高于債券基金。

4.基金管理公司除主要股東外的其他股東，注冊資本、凈資產應當不低于()人民幣。

A.1 億元

B.2 億元

C.3 億元

D.5 億元

【答案】A

【解析】基金管理公司除主要股東外的其他股東，注冊資本、凈資產應當不低于 1 億元人民幣。

5.在資金量有限的情況下，可以通過投資( )來做到組合投資、分散風險。

A. 期貨

B. 債券

C. 基金

D. 股票

【題目】C

2

【解析】證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。

6.如果可轉換公司債券的面值為 1000 元，規(guī)定其轉換價格為 20 元，當前公司股票的市場為 18 元，則轉換比例為()。

A.20

B.18

C.55.56

D.50

【答案】D

【解析】D 轉換比例的計算公式為轉換比例=可轉換債券面值/轉換價格。因此，題中的轉換比例=1000/20=50。

7.股份有限公司董事、監(jiān)事、 高級管理人員在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有公司股份總數的( )。

A 5%

B 10%

C 15%

D 25%

【答案】D

【解析】公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應"-3 向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數的 25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起 1 年內不得轉讓。

8.下列選項中，不屬于證券經紀業(yè)務構成要素的是( )。

A 證券登記結算機構

B 證券經紀商

C 證券交易所

D 委托人

【答案】A

【解析】證券經紀業(yè)務一般由委托人、證券經紀商、證券交易所、證券交易的對象 4 個要素構成。

9.債券價格變動風險隨著期限的增加而()

A. 不變

B. 增大

C. 下降

D. 無法確定

【答案】B

10 下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管機構的是()。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國銀行業(yè)協會

D.國家外匯管理局

【答案】C

【解析】根據《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第三條的規(guī)定，監(jiān)管機構既包括銀監(jiān)會，也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機構。中國銀行業(yè)協會屬于銀行業(yè)自律組織，而不是監(jiān)管機構。

11.相對于普通股，優(yōu)先股的特征不包括( )。

A. 剩余資產優(yōu)先分配

B. 股息派發(fā)優(yōu)先

C. 一般有表決權

D. 一般股息率固定

【答案】C

【解析】優(yōu)先股股東通常沒有投票權。

12.企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備()。

Ⅰ.良好的公司治理機制

Ⅱ.資本充足率不低于 l0%

Ⅲ.風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構的有關規(guī)定

Ⅳ.近 3 年無重大違法違規(guī)記錄

A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】D 企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備以下條件①具有良好的公司治理結構、完善的投資決策機制、健全有效的內部管理和風險控制制度及相應的管理信息系統。②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員。③依法合規(guī)經營，符合中國銀監(jiān)會有關審慎監(jiān)管的要求，風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構的有關規(guī)定。④財務公司已發(fā)行、尚未兌付的金債券總額不得超過其凈資產總額的 100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于 10%。⑤財務公司設立 1年以上，經營狀況良好，申請前 1 年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的營利預期。⑥申請前 1 年，不良資產率低于行業(yè)平均水平，資產損失準備拔備充足。⑦申請前 1 年，注冊資本金不低于 3 億元人民幣，凈資產不低于行業(yè)平均水平。⑧近 3 年無重大違法違規(guī)記錄。⑨無到期不能支付債務。⑩中國人民銀行和中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

13.目前，國際上股票發(fā)行制度的兩種類型是( )。

A. 審批制和注冊制

B. 保薦制和注冊制

C. 審批制和核準制

D. 核準制和注冊制

【題目】D

【解析】目前國際上有兩種類型一種是政府主導型，即核準制。另一種是市場主導型，即注冊制。

14.公司債券上市交易的公司應當在每一會計年度結束之日起( )個月內，向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送年度報告，并予公告。

A1

B2

C3

D4

【答案】D

【解析】上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度結束之日起 4 個月內，向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送年度報告，并予公告。

15.中國證券業(yè)協會對違反規(guī)定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、 以營利為目的使用、加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會員， 情節(jié)嚴重的，給予( )處罰。

A 警示

B 行為內通報批評、公開譴責

C 移送相關監(jiān)管部門

D 移送司法機關

【答案】B

【解析】中國證券業(yè)協會對違反規(guī)定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、以營利為目的使用、 加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會員、 從業(yè)人員和其他應當接受協會自律管理的機構和個人，應采取警示等自律懲戒措施; 情節(jié)嚴重的，應采取行業(yè)內通批評、公開譴責等紀律處分措施;違反法律、法規(guī)、 行政規(guī)章規(guī)定且情節(jié)嚴重的，應依法移送相關監(jiān)管部門或司法機關追究法律責任。

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