【考點(diǎn)一】風(fēng)險(xiǎn)與金融風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征

1.由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象指的是金融風(fēng)險(xiǎn)的(　)。

A.隱蔽性

B.擴(kuò)散性

C.加速性

D.周期性

『正確答案』B

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。擴(kuò)散性：由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

2.通過金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制，這體現(xiàn)了金融風(fēng)險(xiǎn)的(　)。

A.擴(kuò)散性

B.確定性

C.可管理性

D.周期性

『正確答案』C

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。可管理性：通過金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。

3.金融風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)包括(　)。

Ⅰ.確定性

Ⅱ.周期性

Ⅲ.可管理性

Ⅳ.擴(kuò)散性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』A

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、可管理性、周期性。

4.金融風(fēng)險(xiǎn)的(　)特征是指由于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。

A.隱蔽性

B.加速性

C.不確定性

D.可管理性

『正確答案』A

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。隱蔽性：由于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。

【考點(diǎn)二】金融風(fēng)險(xiǎn)的來源、作用機(jī)制

1.金融風(fēng)險(xiǎn)來源于(　)以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的(　)。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)暴露

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)

Ⅲ.確定性

Ⅳ.不確定性

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

『正確答案』B

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的來源。金融風(fēng)險(xiǎn)來源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。

2.未來收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為(　)。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)

B.風(fēng)險(xiǎn)頭寸

C.風(fēng)險(xiǎn)暴露

D.風(fēng)險(xiǎn)期望

『正確答案』C

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的來源。未來收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風(fēng)險(xiǎn)暴露。

3.(　)是金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源。

A.隱蔽性

B.周期性

C.不確定性

D.不可管理性

『正確答案』C

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的來源。不確定性是金融活動(dòng)中客觀存在的事實(shí)，反映了一個(gè)特定事件在未來變化有多種可能的結(jié)果。不確定性是金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源，不確定性越大，風(fēng)險(xiǎn)也就越大。

4.金融風(fēng)險(xiǎn)的(　)是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑。

A.沖擊機(jī)制

B.內(nèi)生機(jī)制

C.傳導(dǎo)機(jī)制

D.穩(wěn)定機(jī)制

『正確答案』C

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的作用機(jī)制。金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)機(jī)制是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑，不同類型的金融風(fēng)險(xiǎn)通過傳導(dǎo)渠道，作用于國內(nèi)經(jīng)濟(jì)，甚至作用于其他國家和地區(qū)金融市場(chǎng)。

【考點(diǎn)三】金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素及分類

1.金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素包括(　)。

Ⅰ.金融市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)性是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)

Ⅱ.資產(chǎn)配置活動(dòng)是造成金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的重要行為

Ⅲ.投資者心理與預(yù)期的變化是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的推力

Ⅳ.信息技術(shù)發(fā)展為金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)提供了有利條件

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』D

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素。金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素：

(1)金融市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)性是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。

(2)資產(chǎn)配置活動(dòng)是造成金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的重要行為。

(3)投資者心理與預(yù)期的變化是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的推力。

(4)信息技術(shù)發(fā)展為金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)提供了有利條件。

2.金融市場(chǎng)(　)是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。

A.聯(lián)動(dòng)性

B.資產(chǎn)配置

C.信息技術(shù)

D.預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)

『正確答案』A

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素。金融市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)性是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。

3.按照能否分散，可以將金融風(fēng)險(xiǎn)分為(　)。

Ⅰ.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

『正確答案』A

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的分類。按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn);按照驅(qū)動(dòng)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類型。

4.將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，是按照(　)。

A.能否分散

B.會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)

C.驅(qū)動(dòng)因素

D.能否聚斂

『正確答案』B

『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的分類。按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn);按照驅(qū)動(dòng)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類型。

【考點(diǎn)四】系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

1.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為(　)。

Ⅰ.可分散風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.不可分散風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.可回避風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.不可回避風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

『正確答案』D

『答案解析』本題考查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的定義。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。

2.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的特征包括(　)。

Ⅰ.它是由共同因素引起的

Ⅱ.它對(duì)市場(chǎng)上所有的股票持有者都有影響

Ⅲ.它無法通過分散投資來加以消除

Ⅳ.它是由驅(qū)動(dòng)因素引起的

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』B

『答案解析』本題考查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的特征。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的特征：

(1)它是由共同因素引起的。

(2)它對(duì)市場(chǎng)上所有的股票持有者都有影響，只不過有些股票比另一些股票的敏感程度高一些而已。

(3)它無法通過分散投資來加以消除。

3.下列選項(xiàng)中，屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的有(　)。

Ⅰ.利率風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.信用風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.匯率風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』C

『答案解析』本題考查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

4.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，這是指宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的(　)。

A.潛在性

B.隱蔽性

C.累積性

D.確定性

『正確答案』A

『答案解析』本題考查宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特征。宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的潛在性指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

5.重要法律法規(guī)的變動(dòng)對(duì)金融市場(chǎng)的影響屬于(　)。

Ⅰ.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.信用風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』A

『答案解析』重要法律法規(guī)的變動(dòng)屬于政策因素，因此屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，而宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

6.(　)又稱通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，是指由于通貨膨脹的不確定性變動(dòng)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.購買力風(fēng)險(xiǎn)

『正確答案』D

『答案解析』本題考查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。購買力風(fēng)險(xiǎn)又稱通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，是指由于通貨膨脹的不確定性變動(dòng)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。

7.調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿是(　)。

A.匯率

B.利率

C.利息

D.購買力

『正確答案』B

『答案解析』本題考查利率風(fēng)險(xiǎn)。利率是資金的價(jià)格，是調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿。

8.外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有(　)。

A.或然性

B.不確定性

C.相對(duì)性

D.隱藏性

『正確答案』B

『答案解析』外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性。

9.匯率風(fēng)險(xiǎn)的特征包括(　)。

Ⅰ.或然性

Ⅱ.絕對(duì)性

Ⅲ.相對(duì)性

Ⅳ.不確定性

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』C

『答案解析』本題考查匯率風(fēng)險(xiǎn)的特征。匯率風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對(duì)性三大特征。

10.下列選項(xiàng)中，屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的有(　)。

Ⅰ.主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起

Ⅱ.種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素

Ⅳ.相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』D

『答案解析』本題考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)：

(1)主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。

(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。

(3)常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。

(4)相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

【考點(diǎn)五】非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

1.(　)是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

『正確答案』B

『答案解析』本題考查非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的定義。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。

2.下列選項(xiàng)中，屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的有(　)。

Ⅰ.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.信用風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』B

『答案解析』本題考查非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)。

3.下列選項(xiàng)中，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的特征的有(　)。

Ⅰ.客觀性

Ⅱ.傳染性

Ⅲ.可控性

Ⅳ.周期性

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』D

『答案解析』本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)的特征。信用風(fēng)險(xiǎn)的特征有：客觀性、傳染性、可控性和周期性。

4.銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)存在于(　)。

Ⅰ.貸款業(yè)務(wù)

Ⅱ.承兌業(yè)務(wù)

Ⅲ.票據(jù)買賣業(yè)務(wù)

Ⅳ.債券投資業(yè)務(wù)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』C

『答案解析』銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)就是借款人不能履約，這些風(fēng)險(xiǎn)不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔(dān)保、承兌等業(yè)務(wù)中。

5.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的全面性，即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在于企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，在(　)等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

Ⅰ.資金籌集

Ⅱ.資金運(yùn)用

Ⅲ.資金積累

Ⅳ.資金分配

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』D

『答案解析』本題考查財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征。全面性：即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在于企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

6.公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司盈利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能性是指(　)。

A.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

『正確答案』A

『答案解析』本題考查經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司盈利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能性。

7.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。下列選項(xiàng)中，能夠影響流動(dòng)性強(qiáng)弱的是(　)。

Ⅰ.已建立的融資渠道

Ⅱ.客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用

Ⅲ.二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度

Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』C

『答案解析』流動(dòng)性強(qiáng)弱受多種因素的影響，如金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成、客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用、二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等。

8.下列選項(xiàng)中，屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的特征的有(　)。

Ⅰ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)自身存在顯著的“集聚”性

Ⅱ.流動(dòng)性的正負(fù)擾動(dòng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的變化存在非對(duì)稱效應(yīng)

Ⅲ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和股價(jià)運(yùn)動(dòng)的趨勢(shì)存著顯著的負(fù)相關(guān)性

Ⅳ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和股價(jià)運(yùn)動(dòng)的趨勢(shì)存著顯著的正相關(guān)性

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』B

『答案解析』本題考查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的特征。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：

(1)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)自身存在顯著的“集聚”性。

(2)流動(dòng)性的正負(fù)擾動(dòng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的變化存在非對(duì)稱效應(yīng)。

(3)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和股價(jià)運(yùn)動(dòng)的趨勢(shì)存著顯著的負(fù)相關(guān)性。

9.下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的有(　)。

Ⅰ.員工操作失誤

Ⅱ.系統(tǒng)存在缺陷

Ⅲ.物價(jià)水平波動(dòng)

Ⅳ.外部事件

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』B

『答案解析』操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。

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