1.金融風險的特點包括(　)。

Ⅰ.確定性

Ⅱ.周期性

Ⅲ.可管理性

Ⅳ.擴散性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』A

『答案解析』本題考查金融風險的特征。金融風險的特征包括：隱蔽性、擴散性、加速性、不確定性、可管理性、周期性。

2.金融風險來源于(　)以及影響資產組合未來收益的金融變量變動的(　)。

Ⅰ.風險暴露

Ⅱ.風險預測

Ⅲ.確定性

Ⅳ.不確定性

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

『正確答案』B

『答案解析』本題考查金融風險的來源。金融風險來源于風險暴露以及影響資產組合未來收益的金融變量變動的不確定性。

3.未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產組合的資金頭寸被稱為(　)。

A.風險預測

B.風險頭寸

C.風險暴露

D.風險期望

『正確答案』C

『答案解析』本題考查金融風險的來源。未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產組合的資金頭寸被稱為風險暴露。

4.(　)是金融風險產生的根源。

A.隱蔽性

B.周期性

C.不確定性

D.不可管理性

『正確答案』C

『答案解析』本題考查金融風險的來源。不確定性是金融活動中客觀存在的事實，反映了一個特定事件在未來變化有多種可能的結果。不確定性是金融風險產生的根源，不確定性越大，風險也就越大。

5.金融風險的(　)是金融風險擴散乃至演化為金融危機的重要途徑。

A.沖擊機制

B.內生機制

C.傳導機制

D.穩(wěn)定機制

『正確答案』C

『答案解析』本題考查金融風險的作用機制。金融風險的傳導機制是金融風險擴散乃至演化為金融危機的重要途徑，不同類型的金融風險通過傳導渠道，作用于國內經濟，甚至作用于其他國家和地區(qū)金融市場。

6.證券投資基金所籌集的資金主要投向(　)。

A.實業(yè)

B.有價證券

C.房地產

D.高新技術產業(yè)

『正確答案』B

『答案解析』本題考查基金與股票、債券的區(qū)別。基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

7.1998年3月27日，經中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了兩只規(guī)模均為20億元的封閉式基金——(　)，由此拉開了我國證券投資基金試點的序幕。

Ⅰ.基金開元

Ⅱ.基金金泰

Ⅲ.華安創(chuàng)新基金

Ⅳ.招商安泰系列基金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

『正確答案』A

『答案解析』本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。1998年3月27日，經中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了兩只規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰，由此拉開了我國證券投資基金試點的序幕。

8.我國的第一只開放式基金是(　)。

A.華安創(chuàng)新

B.南方積極配置基金

C.南方全球精選基金QDII基金

D.興業(yè)社會責任基金

『正確答案』A

『答案解析』本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。在封閉式基金成功試點的基礎上，2000年10月8日中國證監(jiān)會發(fā)布了《開放式證券投資基金試點辦法》。2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

9.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于(　)。

Ⅰ.市場合理定價

Ⅱ.資源的合理配置

Ⅲ.市場有效性的提高

Ⅳ.促進信息的有效利用和傳播

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』C

『答案解析』四個說法都正確。

10.企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券的條件包括(　)。

Ⅰ.財務公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

Ⅱ.財務公司設立2年以上，申請前1年利潤不低于行業(yè)平均水平

Ⅲ.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

Ⅳ.申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產不低于行業(yè)平均水平

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

『正確答案』D

『答案解析』本題考查企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券的條件。財務公司設立1年以上，申請前1年利潤不低于行業(yè)平均水平。

11.金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不得低于(　)。

A.4%　　　　B.6%

C.8%　　　　D.10%

『正確答案』C

『答案解析』本題考查金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件。金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不得低于8%。

12.發(fā)行人應在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起(　)個工作日內開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內完成發(fā)行。

A.10　　　　B.30

C.50　　　　D.60

『正確答案』D

『答案解析』本題考查金融債券發(fā)行的操作要求。發(fā)行人應在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起60個工作日內開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內完成發(fā)行。

13.金融債券登記、托管和兌付工作主要由(　)來完成。

A.商業(yè)銀行

B.中央銀行

C.財政部門

D.中央國債登記結算公司

『正確答案』D

『答案解析』本題考查金融債券的登記、托管和兌付。金融債券的登記、托管和兌付主要由中央國債登記結算公司來完成。

14.金融市場被稱為國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”反映了金融市場的(　)功能。

A.資本積累

B.資源配置

C.調節(jié)經濟

D.反映經濟

『正確答案』D

『答案解析』本題考查金融市場的功能。金融市場反映經濟(反映功能)：金融市場被稱為國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”，是公認的國民經濟信號系統。

15.金融市場是資金的“蓄水池”體現了其(　)功能。

A.資本積累

B.資源配置

C.調節(jié)經濟

D.反映經濟

『正確答案』A

『答案解析』本題考查金融市場的功能。資本積累(聚斂功能)金融市場引導眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會再生產的資金集合的功能，是資金“蓄水池”。

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