1、最早在中國(guó)內(nèi)地發(fā)行過(guò)人民幣債券的有()。

A、國(guó)際貨幣基金組織

B、國(guó)際金融公司

C、聯(lián)合國(guó)

D、世界貿(mào)易組織

正確答案： B

【專家解析】2005年10月9日，國(guó)際金融公司和亞洲開發(fā)銀行這兩家國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)，在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國(guó)債券市場(chǎng)首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，中國(guó)的外國(guó)債券或熊貓債券市場(chǎng)便由此誕生。

2、一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。這說(shuō)明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。

A、隱蔽性

B、擴(kuò)散性

C、加速性

D、周期性

正確答案： C

【專家解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的加速性指一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。

3、貨幣市場(chǎng)的主要功能是()。

A、短期資金融通

B、長(zhǎng)期資金融通

C、套期保值

D、投機(jī)

正確答案： A

【專家解析】貨幣市場(chǎng)是短期資金市場(chǎng)，是指融資期限在1年及1年以下的金融市場(chǎng)，故本題選A。

4、融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照的()架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

A、業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)--董事會(huì)--分支機(jī)構(gòu)

B、董事會(huì)--業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--分支機(jī)構(gòu)

C、業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--董事會(huì)--分支機(jī)構(gòu)

D、業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)--董事會(huì)--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--分支機(jī)構(gòu)

正確答案： B

【專家解析】融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會(huì)--業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--分支機(jī)構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

5、從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用是()。

A、基金交易費(fèi)

B、基金銷售服務(wù)費(fèi)

C、申購(gòu)費(fèi)

D、基金運(yùn)作費(fèi)

正確答案： B

【專家解析】基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。

6、無(wú)記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在()。

A、股票名稱不同

B、股票編號(hào)不同

C、股票的記載方式不同

D、股東權(quán)利不同

正確答案： C

【專家解析】無(wú)記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。無(wú)記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項(xiàng)，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等;另一部分是股息票，用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。而公司發(fā)行的記名股票，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號(hào)、各股東取得股份的日期。

7、采用客戶調(diào)查問(wèn)卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。

A、客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)

B、客戶分級(jí)和證券分級(jí)

C、客戶評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)

D、客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)

正確答案： D

【專家解析】實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。

8、代辦股份轉(zhuǎn)讓以()確定轉(zhuǎn)讓價(jià)格。

A、連續(xù)競(jìng)價(jià)

B、集中競(jìng)價(jià)

C、集合競(jìng)價(jià)

D、市場(chǎng)價(jià)格

正確答案： C

【專家解析】代辦股份轉(zhuǎn)讓撮合時(shí)，以集合競(jìng)價(jià)確定轉(zhuǎn)讓價(jià)格。

9、尚未具備2年股票交易經(jīng)驗(yàn)的自然人客戶申請(qǐng)開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人應(yīng)在()交易日后，為其在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)。(T日為客戶申請(qǐng)開通日)

A、T+2

B、T+3

C、T+5

D、T+6

正確答案： C

【專家解析】營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人應(yīng)在T+5交易日后(即在第T+6交易日)，為其在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)。

10、設(shè)A公司權(quán)證的某日收盤價(jià)是5元，A司股票收盤價(jià)是20元，行權(quán)比例為1，次日A公司股票最多可以上漲10%，權(quán)證次日最高漲幅為()。

A、[20%]

B、[40%]

C、[10%]

D、[50%]

正確答案： D

【專家解析】權(quán)證漲幅價(jià)格=權(quán)證前一日收盤價(jià)格+(標(biāo)的證券當(dāng)日漲幅價(jià)格-標(biāo)的證券前一日收盤價(jià)格)125%行權(quán)比例。次日A公司股票最多可以上漲10%，即2010%=2元，則權(quán)證次日最多可以上漲：2125%1=2.5元。則次日最高漲幅為：2.55=50%。

11、由于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。這說(shuō)明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。

A、隱蔽性

B、擴(kuò)散性

C、不確定性

D、周期性

正確答案： A

【專家解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性指由于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。

12、證券公司的證券自營(yíng)賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起()交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。

A、2個(gè)

B、3個(gè)

C、5個(gè)

D、10個(gè)

正確答案： B

【專家解析】證券公司的證券自營(yíng)賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。

13、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循()原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。

A、獨(dú)立性

B、客觀性

C、公正性

D、一致性

正確答案： D

【專家解析】證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)有調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)充分披露。

14、對(duì)于最低結(jié)算備付金比例，債券品種按()計(jì)收。

A、[5%]

B、[10%]

C、[15%]

D、[20%]

正確答案： B

【專家解析】對(duì)于最低結(jié)算備付金比例，債券品種按10%計(jì)收。

15、股票可以通過(guò)依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的()。

A、期限性

B、風(fēng)險(xiǎn)性

C、流動(dòng)性

D、永久性

正確答案： C

【專家解析】流動(dòng)性是指股票可以通過(guò)依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對(duì)穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本很小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。股票持有人不能從公司退股，但股票轉(zhuǎn)讓為其提供了變現(xiàn)的渠道。

16、某國(guó)債面值為100元，票面利率為5%，起息日為8月5日，交易日是11月4日，已計(jì)息天數(shù)是92天，則交易日掛牌顯示的應(yīng)計(jì)利息額為()。

A、1.28元

B、1.26元

C、1.15元

D、1.1元

正確答案： B

【專家解析】應(yīng)計(jì)利息額為=[債券面值*票面利率/365(天)]*已計(jì)利息天數(shù)=100*5%*92/365=1.26元。

17、()對(duì)那些熟練的證券投資者來(lái)說(shuō)特別有吸引力。

A、A級(jí)債券

B、B級(jí)債券

C、C級(jí)債券

D、D級(jí)債券

正確答案： B

【專家解析】B級(jí)債券對(duì)那些熟練的證券投資者來(lái)說(shuō)特別有吸引力。

18、在上海證券交易所買賣無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的證券，連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合下列規(guī)定()。

A、申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%;同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%

B、申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的100%且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%;同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%

C、申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%:同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的120%且不低于該平均數(shù)的70%

D、申

正確答案： A

【專家解析】申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%，且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%;同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%。

19、我國(guó)金融業(yè)的四大支柱不包括()。

A、信托業(yè)

B、銀行業(yè)

C、保險(xiǎn)業(yè)

D、債券業(yè)

正確答案： D

【專家解析】信托業(yè)、銀行業(yè)、證券業(yè)與保險(xiǎn)業(yè)并稱為金融業(yè)的四大支柱。

20、委托指令有效期一般有當(dāng)日有效和()有效。

A、結(jié)算日

B、委托日

C、約定日

D、成交日

正確答案： C

【專家解析】委托指令有效期一般有當(dāng)日有效和約定日有效。

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