一、選擇題

1[單選題] 下列關(guān)于封閉式基金與開放式基金的區(qū)別說法正確的是(　　)。

A.開放式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期;而封閉式基金一般是無期限的

B.開放式基金的基金份額是固定的，封閉式基金規(guī)模不固定

C.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成

D.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響

參考答案：D

參考解析：封閉式基金與開放式基金的區(qū)別包括： (1)期限不同。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期;而開放式基金一般是無期限的。封閉式基金的存續(xù)期一般在5年以上，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

(2)份額限制不同。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減。開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。

(3)交易場所不同。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。

(4)價(jià)格形成方式不同。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級市場的交易價(jià)格會超過基金份額凈值而出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象;反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。

2[單選題] 記賬式國債單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為(　　)，最高投標(biāo)限額為(　　)。

A.0.1億元，20億元

B.0.2億元，20億元

C.0.2億元，30億元

D.0.2億元，50億元

參考答案：C

參考解析：記賬式國債單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元，最高投標(biāo)限額為30億元。

3[單選題] 發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司最近(　　)個(gè)月內(nèi)財(cái)務(wù)會計(jì)文件無虛假記載，且不存在重大違法行為。

A.6

B.12

C.24

D.36

參考答案：D

參考解析：發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司最近36個(gè)月內(nèi)財(cái)務(wù)會計(jì)文件無虛假記載，且不存在重大違法行為。

4[單選題] 證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的(??)，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

A.1‰

B.2‰

C.3‰

D.5‰

參考答案：C

參考解析：證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

5[單選題] 股份公司應(yīng)保證(　　)享有出席會議的平等權(quán)利。

A.普通股股東

B.優(yōu)先股股東

C.原始股股東

D.績優(yōu)股股東

參考答案：A

參考解析：股份公司應(yīng)保證普通股股東享有出席會議的平等權(quán)利。

6[單選題] 世界上最早的股份有限公司東印度公司出現(xiàn)后，伴隨著股份公司的誕生，(　　)也逐漸出現(xiàn)。

A.以基金形式集資入股的方式

B.以股票形式集資入股的方式

C.以現(xiàn)金形式集資入股的方式

D.以上都不對

參考答案：B

參考解析：世界上最早出現(xiàn)的股份有限公司是于1602年在荷蘭成立的東印度公司。伴隨著股份公司的誕生，以股票形式集資人股的方式也逐漸出現(xiàn)，并且產(chǎn)生了買賣、交易和轉(zhuǎn)讓股票的需求，客觀上帶動了股票市場的形成，并促使其發(fā)展完善。

7[單選題] (　　)是指由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

A.周期性

B.加速性

C.不確定性

D.擴(kuò)散性

參考答案：D

參考解析：擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

8[單選題] 任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的(　　)。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

參考答案：B

參考解析：《銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引》第二條明確規(guī)定，發(fā)行主體應(yīng)為符合國家相關(guān)法律法規(guī)及政策界定的中小非金融企業(yè)，體現(xiàn)了為中小企業(yè)服務(wù)的宗旨。該指引明確規(guī)定了集合票據(jù)中單個(gè)企業(yè)及整支票據(jù)的發(fā)行規(guī)模，即在任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不超過該企業(yè)凈資產(chǎn)40%的前提下。

9[單選題] (　　)是指通過計(jì)劃的變更來消除風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件，保護(hù)目標(biāo)免受風(fēng)險(xiǎn)的影響。

A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

B.風(fēng)險(xiǎn)對沖

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.風(fēng)險(xiǎn)分散

參考答案：C

參考解析：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指通過計(jì)劃的變更來消除風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件，保護(hù)目標(biāo)免受風(fēng)險(xiǎn)的影響。

10[單選題] 在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用的是(　　)。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金監(jiān)管人

參考答案：C

參考解析：基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)，不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。

11[單選題] 現(xiàn)券交易的交易和結(jié)算方式是(　　)。

A.凈價(jià)交易、凈價(jià)結(jié)算

B.凈價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算

C.全價(jià)交易、凈價(jià)結(jié)算

D.全價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算

參考答案：B

參考解析：現(xiàn)券交易按凈價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算;資產(chǎn)支持證券按每百元面額對應(yīng)的本金進(jìn)行報(bào)價(jià)。

12[單選題] 中央政府債券被視為(　　)。

A.低風(fēng)險(xiǎn)證券

B.無風(fēng)險(xiǎn)證券

C.低收益證券

D.高收益證券

參考答案：B

參考解析：由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場上最重要的價(jià)格指標(biāo)。

13[單選題] (　　)是指證券持有者對公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券。

A.要式證券

B.資本證券

C.設(shè)權(quán)證券

D.物權(quán)證券

參考答案：D

參考解析：物權(quán)證券是指證券持有者對公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券，其所表彰的是物權(quán)，如倉單、提單等。

14[單選題] 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第七條，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的高級管理人員和核心技術(shù)人員穩(wěn)定，最近(　　)個(gè)月內(nèi)未發(fā)生重大不利變化。

A.1

B.3

C.6

D.12

參考答案：D

參考解析：【答案】 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第七條，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的高級管理人員和核心技術(shù)人員穩(wěn)定，最近12個(gè)月內(nèi)未發(fā)生重大不利變化。

15[單選題] 在我國，設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，要求主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近(　　)年沒有違法記錄。

A.3

B.5

C.7

D.10

參考答案：A

參考解析：在我國，設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)滿足：主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。

16[單選題] 一般將25%—50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股的基金是(　　)。

A.成長型基金

B.收入型基金

C.指數(shù)基金

D.平衡型基金

參考答案：D

參考解析：平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。這種基金一般將25%—50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。

17[單選題] (　　)年外匯體制改革后，形成了全國統(tǒng)一的外匯市場。

A.1990年

B.1994年

C.1997年

D.2001年

參考答案：B

參考解析：1994年外匯體制改革后，形成了全國統(tǒng)一的外匯市場。

18[單選題] 由各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和，被稱為(　　)。

A.外匯市場

B.黃金市場

C.保險(xiǎn)市場

D.貨幣市場

參考答案：A

參考解析：廣義的外匯市場是指由各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和，包括上述的批發(fā)市場以及銀行同企業(yè)、個(gè)人之間進(jìn)行外匯買賣的零售市場。

19[單選題] 對于混合資本債券，其發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有(　　)贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。

A.1次

B.2次

C.5次

D.10次

參考答案：A

參考解析：發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。

20[單選題] 金融衍生工具從(　　)分類的角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

A.產(chǎn)品形態(tài)

B.自身交易方式

C.基礎(chǔ)工具

D.交易場所的不同

參考答案：C

參考解析：金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類的角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

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