26、( )是成熟股票市場普遍采用的一種發(fā)行制度。

A.注冊(cè)制

B.審批制

C.核準(zhǔn)制

D.報(bào)備制

正確答案是：A

解析

注冊(cè)制是成熟股票市場普遍采用的一種發(fā)行制度。

27、公司上市屬于()

A.直接融資

B.間接融資

C.擔(dān)保融資

D.信用融資

正確答案是：A

解析

直接融資是不經(jīng)金融機(jī)構(gòu)的媒介，由政府、企事業(yè)單位及個(gè)人直接以最后貸款人的身份向最后貸款人進(jìn)行的融資活動(dòng)，其融通的資金直接用于生產(chǎn)、投資、消費(fèi)。最典型的直接融資就是公司上市。

28、基金反映的是()關(guān)系。

A.契約

B.所有權(quán)

C.債權(quán)債務(wù)

D.信托

正確答案是：D

解析

基金反映的是信托關(guān)系。

29、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)是由企業(yè)和被保險(xiǎn)人按不同繳費(fèi)比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費(fèi)的比例分別為()。

A.8%和20%

B.5%和25%

C.5%和20%

D.10%和30%

正確答案是：A

解析

基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)是由企業(yè)和被保險(xiǎn)人按不同繳費(fèi)比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費(fèi)的比例分別為8%和20%

30、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金，就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征的()。

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動(dòng)性

D.高風(fēng)險(xiǎn)性

正確答案是：B

解析

金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金，就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征的杠桿性。

31、()是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。

A.金融期貨

B.金融期權(quán)

C.金融遠(yuǎn)期合約

D.金融互換

正確答案是：C

解析

金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。

32、證券公司的主要業(yè)務(wù)有()。

A.承銷、經(jīng)紀(jì)、自營

B.審計(jì)驗(yàn)資、資產(chǎn)管理

C.承銷、經(jīng)紀(jì)、投資咨詢

D.承銷、經(jīng)紀(jì)、自營、投資咨詢、資產(chǎn)管理及其他業(yè)務(wù)

正確答案是：D

解析

證券公司的主要業(yè)務(wù)有承銷、經(jīng)紀(jì)、自營、投資咨詢、資產(chǎn)管理及其他業(yè)務(wù)

33、在中央銀行的存款被稱為()

A.超額準(zhǔn)備金

B.存款準(zhǔn)備金

C.基礎(chǔ)貨幣

D.法定準(zhǔn)備金

正確答案是：B

解析

在中央銀行的存款被稱為存款準(zhǔn)備金。

34、證券交易市場通常分為()和場外交易市場。

A.OTC

B. 證券交易所市場

C.MMF

D.柜臺(tái)交易市場

正確答案是：B

解析

證券交易市場通常分為交易所市場和場外交易市場。證券交易所市場又稱場內(nèi)交易市場或集中交易市場。場外交易市場，即OTC市場，又稱為柜臺(tái)交易市場或店頭市場。

35、匯率風(fēng)險(xiǎn)又被稱為( )。

A.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

B.不可分散風(fēng)險(xiǎn)

C.外匯風(fēng)險(xiǎn)

D.違約風(fēng)險(xiǎn)

正確答案是：C

解析

匯率風(fēng)險(xiǎn)又被稱為外匯風(fēng)險(xiǎn)，是指由于匯率變動(dòng)而使以外幣計(jì)價(jià)的收付款項(xiàng)、資產(chǎn)負(fù)債造成損失或收益的不確定性。

36、金融衍生工具以()交易為主。

A.場內(nèi)

B.國際市場

C.場外

D.國內(nèi)市場

正確答案是：C

解析

金融衍生工具以場外交易為主。

37、有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份,指的是()。

A.法人股

B.國家股

C.社會(huì)公眾股

D.外資股

正確答案是：B

解析

國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份

38、次級(jí)債券是指由銀行發(fā)行的，固定期限()，除非銀行倒閉或清算不用彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

A.不低于5年(含5年)

B.不低于4年(含4年)

C.不低于3年(含3年)

D.不低于2年(含2年)

正確答案是：A

解析

商業(yè)銀行次級(jí)債券。次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長期債券。

39、在下列各種基金中，管理費(fèi)率最低的是()。

A.價(jià)值型股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.股票基金

正確答案是：C

解析

管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比?；鹨?guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，管理費(fèi)率就越低;反之，則越高。

40、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)行()負(fù)責(zé)制。

A.會(huì)員

B.會(huì)長

C.理事

D.成員

正確答案是：B

解析

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)行會(huì)長負(fù)責(zé)制。

41、OTC市場是()的簡稱。

A.場內(nèi)市場

B.交易市場

C.發(fā)行市場

D.場外市場

正確答案是：D

解析

OTC市場是場外交易市場的簡稱。

42、“一行三會(huì)”體現(xiàn)了中國金融業(yè)的( )格局。

A.分業(yè)監(jiān)管

B.統(tǒng)一監(jiān)管

C.不完全集中監(jiān)管

D.集中監(jiān)管

正確答案是：A

解析

“一行三會(huì)”構(gòu)成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局?！耙恍腥龝?huì)”均實(shí)行垂直管理。

43、研究和發(fā)現(xiàn)股票的( )，并與市場價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。

A.票面價(jià)值

B.賬面價(jià)值

C. 清算價(jià)值

D. 內(nèi)在價(jià)值

正確答案是：D

解析

研究和發(fā)現(xiàn)股票

44、中小企業(yè)板，是指流通盤大約在()以下的創(chuàng)業(yè)板塊。

A.5000萬元

B.3000萬元

C.1億元

D.2億元

正確答案是：C

解析

中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，是相對(duì)于主板市場而言的，有些企業(yè)的條件達(dá)不到主板市場的要求，所以只能在中小板市場上市。

45、不屬于債券評(píng)級(jí)程序中的信息收集階段的工作的是()

A.現(xiàn)場調(diào)查研究

B.召開座談會(huì)，與有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)交談

C.到有關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查了解和核實(shí)

D.制定項(xiàng)目評(píng)估方案

正確答案是：D

解析

D項(xiàng)屬于前期準(zhǔn)備階段的工作。

46、()是指債券買賣雙方在成交的同時(shí)，約定于未來某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。

A.現(xiàn)券交易

B.回購交易

C.遠(yuǎn)期交易

D.期貨交易

正確答案是：B

解析

回購交易是指債券買賣雙方在成交的同時(shí)，約定于未來某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。

47、()的組建標(biāo)志著我國投資基金正式問世，機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入一個(gè)新階段。

A.深圳基金

B.上?；?/p>

C.香港基金

D.北京基金

正確答案是：B

解析

1990年11月，法國東方匯理銀行在中國組建“上?；稹?，標(biāo)志著我國投資基金正式問世，機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入一個(gè)新階段。

48、2001年3月30日，()成立，標(biāo)志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。

A.上海證券中央登記結(jié)算公司

B.深圳證券中央登記結(jié)算公司

C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.地方證券登記結(jié)算公司

正確答案是：C

解析

中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的成立，標(biāo)志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。

49、下列關(guān)于債券成交原則的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

A.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價(jià)格買進(jìn)或賣出債券

B.時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交

C.價(jià)格優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交

D.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行代理買賣

正確答案是：C

解析

時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。

50、下列關(guān)于無面額股票，說法正確的是( )。

A.可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

B.注明它在公司總股本中所占比例

C.標(biāo)有票面金額

D. 轉(zhuǎn)讓不靈活

正確答案是：B

解析

無面額股票也被稱為“比例股票”或“份額股票”，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。

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