1、下列關(guān)于我國混合資本債券的特征的說法中，錯誤的是()。

A、自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)

B、自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

C、自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)

D、期限在15年以上

正確答案：C

【專家解析】我國的混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當提高混合資本債券的利率。

2、開立證券賬戶應(yīng)堅持的基本原則為()。

A、真實性和同一性

B、真實性和完整性

C、合法性和同一性

D、合法性和真實性

正確答案：D

【專家解析】開立證券賬戶應(yīng)堅持的基本原則為合法性和真實性。

3、參與全國銀行間債券回購業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)在()開立債券托管賬戶。

A、中國證券登記結(jié)算公司

B、中央國債登記結(jié)算有限責任公司

C、全國銀行間同業(yè)拆借中心

D、證券交易所

正確答案：B

【專家解析】此題考察國債回購的清算與交收。參與債券回購業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)在中央結(jié)算公司開立債券托管賬戶，并將持有的債券托管于其賬戶。

4、按照我國現(xiàn)行證券交易規(guī)則規(guī)定，ST類股票在一個交易日內(nèi)(非上市首日)的價格相對上一交易日收市價格的最高(低)漲(跌)幅比例為()。

A、[4%]

B、[5%]

C、[8%]

D、[10%]

正確答案：B

【專家解析】ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過5%。

5、證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為()億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為()億元。

A、5;3

B、2;3

C、3;5

D、3;2

正確答案：C

【專家解析】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當符合的要求有：獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項風險控制指標符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定;設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元等。

6、()是指中國結(jié)算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。

A、證券賬戶

B、資金賬戶

C、結(jié)算賬戶

D、保證金賬戶

正確答案：A

【專家解析】“證券賬戶”是指中國結(jié)算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。

7、下列不屬于證券自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制內(nèi)容的是()。

A、建立"防火墻”制度

B、加強自營賬戶的集中管理和訪問權(quán)限控制

C、建立完善的投資決策和投資操作檔案管理制度

D、建立健全客戶賬戶管理制度

正確答案：D

【專家解析】建立健全客戶賬戶管理制度是證券“經(jīng)紀業(yè)務(wù)”內(nèi)部控制的內(nèi)容，而非“自營業(yè)務(wù)”內(nèi)部控制的內(nèi)容。其他三項部屬于“自營業(yè)務(wù)”內(nèi)部控制的內(nèi)容。

8、證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應(yīng)當責令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過()工作日。

A、10個

B、15個

C、20個

D、25個

正確答案：C

【專家解析】證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應(yīng)當責令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構(gòu)應(yīng)當立即限制其業(yè)務(wù)活動。

9、根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，在無漲跌幅限制證券的交易中，債券上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為發(fā)行價的上下()。

A、[30%]

B、[20%]

C、[40%]

D、[10%]

正確答案：A

【專家解析】根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，在無漲跌幅限制證券的交易中，債券上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為發(fā)行價的上下的30%。

10、對于深圳證券交易所無漲跌幅度限制的債券交易，其非上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為前收盤價的上下()。

A、[30%]

B、[50%]

C、[20%]

D、[10%]

正確答案：D

【專家解析】對深圳證券交易所而言，債券上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為發(fā)行價的上下30%，非上市首日債券的開盤集合競價的有效競價范圍為前收盤價的上下10%。

11、下列關(guān)于金融現(xiàn)貨交易與金融期貨交易的表述中，錯誤的是()。

A、金融期貨交易中，交易者需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具

B、金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算

C、成熟市場中，金融現(xiàn)貨交易通常允許進行保證金買入或賣空

D、在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的

正確答案：A

【專家解析】A項，期貨交易實行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。

12、按現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，證券公司申請從事代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當符合的條件之一是最近()內(nèi)不存在重大違法違規(guī)行為。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

正確答案：B

【專家解析】按現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，證券公司申請從事代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當符合的條件之一是最近2年內(nèi)不存在重大違法違規(guī)行為。

13、限定性集臺資產(chǎn)管理計劃投資于股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的()。

A、[5%]

B、[30%]

C、[20%]

D、[10%]

正確答案：C

【專家解析】限定性集合資產(chǎn)管理計劃投資于股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的20%。

14、上海證券交易所中，A股的過戶費為成交面額的()。

A、[0.075%]

B、[0.05%]

C、[0.01%]

D、[0.005%]

正確答案：A

【專家解析】上海證券交易所中，A股的過戶費為成交金額的0.075%。

15、證券公司或其分支機構(gòu)未經(jīng)批準擅自經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的，其直接負責的主管人員和其他直接責任人員將依法被處以()萬元以上()萬元以下的罰款。

A、2，20

B、10，20

C、3，20

D、3，30

正確答案：D

【專家解析】直接負責的主管人員和其他直接責任人員將依法被處以3萬元以上30萬元以下的罰款。

16、目前在我國A股賬戶不可用于買賣()。

A、人民幣普通股票

B、人民幣特種股票

C、債券

D、上市基金、權(quán)證

正確答案：B

【專家解析】B股賬戶是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。

17、在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以()為第一優(yōu)先原則。

A、時間優(yōu)先

B、價格優(yōu)先

C、數(shù)量優(yōu)先

D、客戶優(yōu)先

正確答案：B

【專家解析】在訂單匹配原則方面，根據(jù)各國(地區(qū))證券市場的實踐，優(yōu)先原則主要有價格優(yōu)先原則、時間優(yōu)先原則、按比例分配原則、數(shù)量優(yōu)先原則、客戶優(yōu)先原則、做市商優(yōu)先原則和經(jīng)紀商優(yōu)先原則等。其中，各證券交易所普遍以價格優(yōu)先原則為第一優(yōu)先原則。

18、客戶最多可以與()證券公司簽訂融資融券合同。

A、1家

B、2家

C、3家

D、4家

正確答案：A

【專家解析】客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金和證券。

19、我國在國際市場已發(fā)行的金融債券中期限最長的為()。

A、8年

B、10年

C、12年

D、20年

正確答案：C

【專家解析】我國在國際市場已發(fā)行的金融債券的期限均為中、長期，最短的為5年，最長的為12年，絕大多數(shù)采用公募方式發(fā)行。

20、在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷實務(wù)中，下列關(guān)于市場細分錯誤的是()。

A、市場細分本質(zhì)上是通過區(qū)分客戶群體及其需求來指導證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的一種手段

B、市場細分的依據(jù)包括地理因素、人口因素等直接細分依據(jù)，也包括投資者行為因素和心理因素等間接細分依據(jù)

C、確定市場細分的變量越細越好，細分市場越多越好

D、以人口統(tǒng)計因素為依據(jù)細分市場，一般需要兩個或兩個以上的具體變量才能準確描述每個子市場的特征

正確答案：C

【專家解析】確定細分市場的變量不是越細越好，而應(yīng)當適可而止;細分市場也不是越多越好;市場是動態(tài)的，要根據(jù)市場環(huán)境的變化，對市場細分的情況進行分析研究并作出相應(yīng)調(diào)整。

21、全國銀行間債券市場買斷式回購的期限由交易雙方確定，但最長不得超過()。

A、30天

B、60天

C、90天

D、91天

正確答案：D

【專家解析】全國銀行間債券市場買斷式回購的期限由交易雙方確定，但最長不得超過91天。

22、我國目前的匯率制度是()。

A、固定匯率制

B、釘住匯率制

C、聯(lián)合浮動制度

D、有管理的浮動匯率制度

正確答案：D

【專家解析】自2005年7月21日起，我國開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。

23、在我國，目前深圳債券現(xiàn)貨交易價格最小變動單位為()。

A、0.01元人民幣

B、1元人民幣

C、0.001元人民幣

D、0.005元人民幣

正確答案：C

【專家解析】深圳市場，債券現(xiàn)貨交易價格最小變動單位為0.001元人民幣。

24、一般情況下，按照投資風險由低到高排序，下列排列正確的是()。

A、債券、基金、股票

B、基金、股票、債券

C、股票、債券、基金

D、股票、基金、債券

正確答案：A

【專家解析】股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風險。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風險較小?；鹬饕顿Y于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。

25、在我國，根據(jù)市場情況，有權(quán)調(diào)整大宗交易最低限額的是()。

A、證券交易所

B、中國證監(jiān)會

C、證券業(yè)協(xié)會

D、證券公司

正確答案：A

【專家解析】按照規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)市場情況調(diào)整大宗交易的最低限額。

26、證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資研究，應(yīng)當建立()。

A、有效的投資風險評估與管理制度

B、科學的管理業(yè)績評價體系

C、嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，運用科學、有效的研究方法

D、完善的交易記錄制度

正確答案：C

【專家解析】證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資研究，應(yīng)當建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，運用科學、有效的研究方法。

27、嚴格地說，證券是用來證明證券持有人有權(quán)取得相應(yīng)()的憑證。

A、現(xiàn)金股利和股票股利

B、投票權(quán)和表決權(quán)

C、權(quán)益

D、投資回報

正確答案：C

【專家解析】證券是各類財產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)憑證的通稱，是用來證明證券持有人有權(quán)依據(jù)券面所載內(nèi)容取得相應(yīng)權(quán)益的憑證。

28、我國證券回購的業(yè)務(wù)主要集中于()。

A、債券回購

B、票據(jù)回購

C、股票回購

D、基金回購

正確答案：A

【專家解析】我國證券回購的業(yè)務(wù)主要集中于債券回購。

29、客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的()級賬戶。

A、一級

B、二級

C、三級

D、四級

正確答案：B

【專家解析】客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級證券賬戶。

30、客戶到指定商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點辦理第三方存管指定商業(yè)銀行確認手續(xù)時，客戶需輸入()。

A、銀行賬戶密碼和證券資金賬戶密碼

B、銀行結(jié)算賬戶密碼和資金賬戶密碼

C、銀行結(jié)算賬戶密碼和證券資金賬戶密碼

D、銀行交易賬戶密碼和證券資金賬戶密碼

正確答案：C

【專家解析】客戶到指定商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點辦理第三方存管指定商業(yè)銀行確認手續(xù)時，客戶需輸入銀行結(jié)算賬戶密碼和證券資金賬戶密碼。

31、證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過()。

A、1個月

B、3個月

C、6個月

D、12個月

正確答案：C

【專家解析】轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過6個月，是證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則之一。

32、全國銀行間債券市場回購期限()。

A、最短為1月，最長為1年

B、最短為1天，最長為1月

C、最短為1天，最長為1年

D、最短為1天，最長為半年

正確答案：C

【專家解析】全國銀行間債券市場回購期限最短為1天，最長為1年。

33、關(guān)于清算與交收的概念，下列表述中正確的是()。

A、清算又稱結(jié)算

B、交收簡稱結(jié)算

C、清算又稱交收

D、清算與交收統(tǒng)稱為結(jié)算

正確答案：D

【專家解析】清算與交收的內(nèi)容。

34、按照我國現(xiàn)行制度規(guī)定，為合格境外機構(gòu)投資者開立證券賬戶的申請人是()。

A、合格境外機構(gòu)投資者選定的托管人

B、合格境外機構(gòu)投資者自身

C、合格境外機構(gòu)投資選定的境內(nèi)證券公司

D、合格境外機構(gòu)投資者的批準機構(gòu)

正確答案：A

【專家解析】合格投資者應(yīng)當委托“托管人”向中國結(jié)算公司申請開立多個證券賬戶。

35、某國債面值為100元，票面利率為5%，起息日為8月5日，交易日是11月4日，已計息天數(shù)是92天，則交易日掛牌顯示的應(yīng)計利息額為()。

A、1.28元

B、1.26元

C、1.15元

D、1.1元

正確答案：B

【專家解析】應(yīng)計利息額為=[債券面值*票面利率/365(天)]*已計利息天數(shù)=100*5%*92/365=1.26元。

36、我國證券公司的設(shè)立實行()。

A、報備制

B、審批制

C、注冊制

D、備案制

正確答案：B

【專家解析】我國證券公司的設(shè)立實行審批制，由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設(shè)立申請進行審查，決定是否批準設(shè)立。未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

37、中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是()職能。

A、銀行的銀行

B、發(fā)行的銀行

C、政府的銀行

D、市場的銀行

正確答案：A

【專家解析】銀行的銀行職能是指中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的最后貸款人。銀行的銀行這一職能體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

38、對于《關(guān)于作好股份公司終止上市后續(xù)工作的指導意見》施行前已退市的公司，在《指導意見》施行后()工作日內(nèi)未確定代辦機構(gòu)的，由證券交易所指定臨時代辦機構(gòu)。

A、5個

B、10個

C、15個

D、45個

正確答案：C

【專家解析】對于《關(guān)于作好股份公司終止上市后續(xù)工作的指導意見》施行前已退市的公司，在《指導意見》施行后15個工作日內(nèi)未確定代辦機構(gòu)的，由證券交易所指定臨時代辦機構(gòu)。

39、關(guān)于回轉(zhuǎn)交易，下列說法錯誤的是()。

A、目前，我國證券交易所的所有交易品種都不可以進行回轉(zhuǎn)交易

B、回轉(zhuǎn)交易是指當日買入的證券，經(jīng)確認成交后，在交收之前賣出的交易

C、目前，在我國證券交易所交易品種中，債券、權(quán)證和B股都可以進行回轉(zhuǎn)交易

D、目前，在我國證券交易所的交易品種中，權(quán)證實行T+0回轉(zhuǎn)交易

正確答案：A

【專家解析】考查回轉(zhuǎn)交易的有關(guān)內(nèi)容。目前，在我國證券交易所交易品種中，債券、權(quán)證和B股都可以進行回轉(zhuǎn)交易。

40、目前，上海證券交易所標的證券范圍參照()成分股并滿足規(guī)定條件的180只股票和4只交易所交易型開放式指數(shù)基金。

A、上證50指數(shù)

B、上證180指數(shù)

C、上證380指數(shù)

D、國債指數(shù)

正確答案：B

【專家解析】目前，上海證券交易所標的證券范圍參照上證180指數(shù)成分股并滿足規(guī)定條件的180只股票和4只交易所交易型開放式指數(shù)基金。

41、根據(jù)客戶的風險偏好，結(jié)合客戶資產(chǎn)狀況，可將客戶類型分為三種類型，下列選項中不屬于上述三種類型的是()。

A、風險偏好型

B、積極型

C、保守型

D、穩(wěn)健型

正確答案：A

【專家解析】根據(jù)對待風險的不同態(tài)度，可以把客戶的風險偏好分為風險偏好型、風險厭惡型、風險中性型。根據(jù)客戶的風險偏好，結(jié)合客戶資產(chǎn)狀況，可將客戶類型分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。

42、采用網(wǎng)上競價發(fā)行方式，由投資者競價產(chǎn)生的發(fā)行價格反映了市場的()。

A、經(jīng)濟性

B、供求平衡點

C、高效性

D、連續(xù)性

正確答案：B

【專家解析】采用網(wǎng)上競價發(fā)行方式，由投資者競價產(chǎn)生的發(fā)行價格反映了市場的供求平衡點。

43、根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券的開盤價為()。

A、第一筆成交價

B、收盤價

C、最后一筆成交價

D、第一個申報價

正確答案：A

【專家解析】證券交易所證券的開盤價為當日該證券的第一筆成交價。

44、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當辦理客戶征信，對于()的客戶，證券公司不得向其融資、融券。

A、從事證券交易1年以上

B、證券投資經(jīng)驗豐富

C、信譽良好、沒有違約記錄

D、缺乏風險承擔能力

正確答案：D

【專家解析】對未按照要求提供有關(guān)情況、在該證券公司及與該證券公司具有控制關(guān)系的其他證券公司從事證券交易的時間連續(xù)計算不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。

45、申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，要求有()元人民幣以上的注冊資本。

A、300萬

B、500萬

C、100萬

D、200萬

正確答案：C

【專家解析】申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有100萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。

46、下列不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)禁止行為的是()。

A、將客戶的資金和證券借與他人

B、在公共場所進行投資咨詢

C、散布內(nèi)幕信息

D、違規(guī)向客戶提供資金或有價證券

正確答案：B

【專家解析】其他三項部屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)禁止行為。

47、證券公司在從事自營業(yè)務(wù)中可以()。

A、內(nèi)幕交易

B、操縱市場

C、出借賬戶

D、建立內(nèi)部報告制度

正確答案：D

【專家解析】證券自營業(yè)務(wù)應(yīng)“建立內(nèi)部報告制度”，其他三項是禁止行為。

48、通過()達成的交易，多采取()凈額清算方式。

A、場外市場，雙邊

B、場外市場，多邊

C、證券交易所，雙邊

D、證券交易所，多邊

正確答案：D

【專家解析】通過證券交易所達成的交易，多采取多邊凈額清算方式。

49、按照規(guī)定，上海證券交易所交易主機對買賣雙方大宗交易的成交申報進行成交確認的時間為()。

A、正常交易日15:00-15:15

B、正常交易日14:57-15:00

C、正常交易日13:00-15:00

D、正常交易日15:00-15:30

正確答案：D

【專家解析】每個交易日15:00～15:30，上海證券交易所交易主機對買賣雙方大宗交易的成交申報進行成交確認。

50、下列選項中，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是()。

A、貼現(xiàn)債券

B、附息債券

C、息票累積債券

D、浮動利率債券

正確答案：D

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